Das erwartet Dich heute

• 🤔 Investiere clever: Wichtige Tipps zu Staatsanleihen-ETFs

• 🚘 Zwei Techno-Titel an der Spitze der neuen Mobilität

• 🗽 So investierst Du nachhaltig und ohne Klumpenrisiken

• 🥇 Warum Fed & Co. auf Gold setzen

EDITORIAL

Hier fehlt doch etwas …

Alle Empfänger unseres Newsletters lesen hier jeden Morgen unser Editorial mit frischen News, Analysen und Hintergrund-Storys.
Du bald auch?

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

🟢 Die Aktien von Urban Outfitters steigen nach positiven Q1-Ergebnissen, die auf ein Wachstum von mehr als 10 % im Jahresvergleich in den Segmenten Anthropologie und Free People zurückzuführen sind.

🟢 Trotz anfänglicher Kursgewinne bleibt die Evotec-Aktie nahezu unverändert, da viele Investoren von der Prognose des Unternehmens überzeugt sind, die ein zweistelliges Umsatzwachstum und ein EBITDA-Wachstum im mittleren zweistelligen Bereich für das Gesamtjahr vorsieht.

🔴 Viasat verliert, nachdem das Unternehmen trotz eines Umsatzanstiegs von 72 % im Jahresvergleich einen Verlust für das vierte Quartal 2023 gemeldet hatte.

🔴 Aktien von Porsche, BMW, Mercedes und Volkswagen fallen und von Bedenken über mögliche chinesische Zölle.

*Der VIX misst die erwarteten Kursschwankungen bzw. die Volatilität der Optionen auf den S&P 500 Index in den nächsten 30 Tagen. Der VIX sinkt häufig an Tagen, an denen der breite Markt steigt, und steigt, wenn die Aktienkurse fallen.

ANLAGESTRATEGIE

🤔 Investiere clever: Wichtige Tipps zu Staatsanleihen-ETFs

Staatsanleihen-ETFs sind ein spannendes Instrument, um in den Anleihenmarkt einzusteigen. Hier erfährst Du, worauf Du achten solltest.

Warum Staatsanleihen-ETFs?

Staatsanleihen gelten als solider Grundbaustein für jedes Portfolio. Sie bieten Stabilität und Sicherheit, insbesondere solche aus Industrieländern. Ein großer Vorteil von ETFs ist die Begrenzung der Verwaltungskosten, was sie zu einem kosteneffizienten Weg macht, um in diesen Markt zu investieren.

Ein potenzieller Nachteil von ETFs ist ihre mangelnde Flexibilität bei kurzfristigen Marktschwankungen, da sie Indizes abbilden. Für langfristige Anleger überwiegen jedoch die Vorteile der niedrigen Kosten.

Den richtigen Index auswählen

Der Auswahlprozess beginnt immer mit dem Index. Der Index repräsentiert die Anlagemöglichkeit, die Du kaufst. Wenn Du langfristig investierst, solltest Du Indizes wählen, die das gesamte Laufzeitenspektrum und alle Emittentenländer einer bestimmten Region, wie der Eurozone, abdecken. Dies hilft, Zinsrisiken und Kreditrisiken zu minimieren.

Wenn Du kurzfristig investierst, bleibt der Prozess der gleiche: Verstehe zuerst den Index, auf den sich der ETF bezieht. Danach kannst Du die spezifischen Aspekte des ETFs prüfen, wie die Performance-Nachbildung, die Kosten und die Verwaltung.

Wichtige Faktoren bei der ETF-Auswahl

Index verstehen: Der Index sollte alle Laufzeiten und Emittentenländer abdecken, um eine gute Diversifikation zu bieten.

Kosten: Achte auf die Gesamtkostenquote (TER). Niedrige Kosten sind besonders bei langfristigen Investitionen entscheidend.

Performance-Nachbildung: Prüfe, wie gut der ETF den Index nachbildet. Tracking Error und Tracking Difference sind hierbei wichtige Kennzahlen.

ETF-Standort: Der Sitz des ETFs kann steuerliche und regulatorische Auswirkungen haben. Wähle einen Standort, der für Dich vorteilhaft ist.

Von Experten empfohlene ETFs auf Euro-Staatsanleihen

Hier sind einige empfehlenswerte ETFs, die zuletzt vom Analysehaus Morningstar hoch bewertet wurden:

👉iShares Core € Govt Bond ETF: Dieser ETF ist der größte in dieser Kategorie und kostet 9 Basispunkte.

👉Xtrackers II Eurozone Government Bond ETF: Ebenfalls bei 9 Basispunkten.

👉Vanguard Eurozone Government Bond ETF: Kostet 7 Basispunkte.

👉Amundi Prime Euro Govies: Der günstigste, mit 5 Basispunkten.

All diese ETFs haben in jüngster Vergangenheit ein Gold-Rating von Morningstar bekommen, was ihre hohe Qualität und Zuverlässigkeit andeutet.

Also: Staatsanleihen-ETFs bieten vielleicht auch Dir eine attraktive Möglichkeit, um sicher und kostengünstig in den Anleihenmarkt einzusteigen. Beginne immer damit, den Index zu verstehen, auf den sich der ETF bezieht, und achte dann auf die Kosten und die Performance-Nachbildung. Mit den oben genannten Empfehlungen hast Du womöglich schon eine solide Basis, um gute Entscheidungen zu treffen und Dein Portfolio zu diversifizieren.

AKTIEN, ETFS & FONDS

Hier fehlt auch etwas …

Alle Empfänger unseres Newsletters lesen hier jeden Morgen noch mehr spannende Analysen zu Aktien, ETFs, Kryptos und Fonds.
Du bald auch?

USA

🗽 So investierst Du nachhaltig und ohne Klumpenrisiken

Wie viele US-Aktien schlummern in Deinem Depot? In vielen Portfolios tummeln sich US-Titel in Hülle und Fülle. Nicht selten setzen Privatanleger ausschließlich auf die amerikanischen Tech-Giganten: 👉Apple, 👉Nvidia, 👉Alphabet, 👉Meta, 👉Amazon, 👉Tesla und 👉Microsoft. Die 👉Magnificent Seven gehören zu den Stars auf den internationalen Handelsplätzen. Doch Vorsicht, ein derart einseitiges Depot kann riskant sein. Diversifikation sieht anders aus – und wehe, wenn die Techparty mal vorbei ist!

Clevere Anleger streuen ihr Risiko querbeet über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Das Zauberwort heißt Diversifikation! Dazu greifen sie oft zu kostengünstigen ETFs. Aber Achtung:

Die beliebten Indexfonds auf den MSCI World, NASDAQ100 oder S&P500 sind für Tech-Junkies nicht die beste Wahl zur Diversifikation. Warum? Diese Indizes sind selbst voller Tech-Aktien. Wer z.B. den S&P500 per ETF abbildet, investiert über 25 % in die „Magnificent Seven“.

Effektive Diversifikation mit Equal Weight-Ansatz

Für eine wirklich breite Streuung bieten sich spezielle „Equal Weight ETFs“ an. Diese cleveren Fonds verteilen das Risiko gleichmäßig, zum Beispiel der 👉Amundi S&P 500 Equal Weight ESG Leaders ETF.

Mit diesem ETF investieren Anleger gleichgewichtet in die größten US-Titel. Das heißt, Amundi passt regelmäßig das Gewicht der einzelnen Aktien an, um Klumpenrisiken zu vermeiden. Amundi bildet den S&P 500 Equal Weight ESG Leaders Select Index nach, was für Anleger gleich mehrere Vorteile hat:

• Investition in die führenden Unternehmen des US-Marktes.

• Keine Klumpenrisiken dank Gleichgewichtung aller Unternehmen im Index.

• Investition in Unternehmen mit den höchsten ESG-Scores aus jeder Branche (Amundis „Best-in-Class-Ansatz“).

Investieren in 184 große US-Unternehmen

Der 👉Amundi S&P 500 Equal Weight ESG Leaders UCITS ETF bildet physisch die Entwicklung von derzeit 184 US-Aktien nach. Keine Aktie hat dabei mehr als 0,86 % Anteil am Index. Zum Vergleich: Beim klassischen S&P 500 haben Apple und Microsoft zusammen ein Gewicht von etwa 14 %.

Merke: Der thesaurierende Amundi-ETF ist definitiv einen Blick wert. Er streut das Kapital breit, investiert nachhaltig und punktet mit niedrigen Gebühren: nur 0,18 % Verwaltungsgebühren. Bei 1.000 Euro Investment sind das gerade mal 1,80 Euro pro Jahr. Kein Wunder, dass 👉dieser ETF im Februar 2024 von der Börse Düsseldorf, der ICF Bank und dem Anlegerportal extraETF zum „ETF des Monats“ gekürt wurde.

SCHAU IN DIE APP

🥇 Warum Fed & Co. auf Gold setzen

Gold hat in den vergangenen Wochen wieder an Glanz gewonnen, und nicht nur das Edelmetall selbst zieht die Aufmerksamkeit auf sich. Auch Aktien von Goldproduzenten und Gold-ETCs könnten interessante Investitionsmöglichkeiten bieten. 

Seit 2021 kaufen Zentralbanken in Rekordmengen Gold und setzen damit einen neuen Trend. Diese Käufe dienen der Diversifizierung ihrer Reserven weg vom US-Dollar und bieten eine kreditrisikofreie Anlage. Dies deutet darauf hin, dass die Nachfrage nach Gold weiterhin hoch bleiben wird. Es könnte jetzt also der richtige Zeitpunkt sein, um über eine Investition nachzudenken und zu handeln. Alle Details ab sofort im Discover Bereich der 👉ZERO-App.

Disclaimer: Unsere Texte und Analysen werden mit größter Sorgfalt erarbeitet. Finanzen.net Zero übernimmt jedoch keinerlei Haftung, insbesondere für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der abgedruckten Informationen. Finanzen.net Zero erstellt alle Texte ausschließlich zu Informationszwecken. Die in diesem Newsletter veröffentlichten Texte, Daten und sonstigen Angaben, stellen weder ein Angebot, eine Bewerbung eines Angebots, eine Aufforderung zum Kauf, Verkauf oder Zeichnung eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf diese Informationen gestützt sein. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten getätigt werden, da sie generell Kursschwankungen unterworfen sind, die niemand mit verlässlicher Sicherheit voraussagen kann. Anleger sollten immer daran denken, dass die eventuellen Erträge sowohl sinken als auch steigen können, und Anleger möglicherweise nicht den vollen angelegten Betrag zurückbekommen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.