Das erwartet Dich heute

• 🎥 Von der Leinwand zum Portfolio: Finanzweisheiten aus Hollywood

• 🛍️ Vom Verbraucherverhalten lernen: Strategien in unsicheren Zeiten

• 🗽 US-Aktien: So investierst Du nachhaltig und ohne Klumpenrisiken

• 💰 Warum jetzt der richtige Zeitpunkt für Value-Aktien sein könnte

EDITORIAL

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ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

🟢 Nach einer deutlichen Anhebung des Kursziels durch Goldman Sachs steigt der Kurs von Rheinmetall.

🟢 BP erwartet einen Anstieg der Öl- und Gasproduktion, was den Gewinn steigern sollte, und die Aktien steigen.

🟢 Nach dem Zuschlag einer Subvention von 6,6 Mrd. US-Dollar für ein Projekt in Arizona steigen die Aktien von TSMC.

🔴 HSBC hat die Kaufempfehlung für Scout24 gestrichen, woraufhin die Aktien fallen.

🔴 Trotz der Hochstufung durch Redburn fallen die BASF-Aktien leicht.

🔴 Siemens verlängert den Vertrag seines CEOs um fünf Jahre, doch die Aktie fällt leicht.

🔴 Atos erreicht eine Zwischenfinanzierungsvereinbarung mit dem französischen Staat und Banken für eine Kapitalspritze von 1,2 Mrd. Euro, doch die Aktien fallen.

LERNEN AUF DER COUCH

🎥 Von der Leinwand zum Portfolio: Finanzweisheiten aus Hollywood

Filme über das große Geld, Wall Street-Skandale und die dunklen Seiten des Börsenmarktes faszinieren uns immer wieder aufs Neue. Filme wie „The Wolf of Wall Street“, „Dumb Money“ und „The Big Short“ zeigen uns die aufregende Welt der Finanzen, doch können sie auch lehrreich für Privatanleger wie Dich sein? Lass uns gemeinsam einen Blick hinter die Kulissen dieser Hollywood-Produktionen werfen und herausfinden, welche wertvollen Lektionen für Anleger darin versteckt sein könnten.

„The Wolf of Wall Street“: Die Gefahren der Gier

Dieser Film ist eine wahre Achterbahnfahrt durch die Exzesse der Börsenwelt und zeigt eindrucksvoll, wohin Gier und der Versuch, den Markt zu schlagen, führen können. Die Moral von der Geschichte? Niemand weiß wirklich, in welche Richtung sich Aktien bewegen werden. Das Streben nach schnellem Reichtum durch fragwürdige Investments und das Versprechen von garantieren Gewinnen führt meist zu einem bösen Erwachen. Für Dich als Privatanleger bedeutet das: Setze auf langfristige, solide Anlagestrategien und lass Dich nicht von der Illusion leiten, den Markt „überlisten“ zu können.

„Dumb Money“: Die Macht der Gemeinschaft und die Gefahren der Überheblichkeit

„Dumb Money“ zeigt die Kraft, die entsteht, wenn sich Privatanleger zusammenschließen, um gegen die großen Hedgefonds anzutreten. Doch der Film zeigt auch die Schattenseiten: extreme Volatilität und die emotionalen Achterbahnen, die damit einhergehen. Es ist eine Erinnerung daran, dass echter Reichtum selten über Nacht entsteht und eine Strategie, die auf Diversifikation und kluger Vermögensallokation beruht, auf lange Sicht die bessere Wahl ist. Lerne aus dem Film, dass Du nicht auf jeden Hype-Zug aufspringen musst, der vorbeirauscht.

„The Big Short“: Hochmut kommt vor dem Fall

„The Big Short“ bietet nicht nur einen tiefen Einblick in die Finanzkrise von 2008, sondern zeigt auch, wie Überheblichkeit zu katastrophalen Fehlentscheidungen führen kann. Die Lektion hier ist klar: Halte Dein Ego in Schach und sei Dir der Risiken bewusst, die mit jedem Investment einhergehen. Ein gesundes Maß an Skepsis und Demut kann Dich davor bewahren, alles auf eine Karte zu setzen.

Was Du also lernen kannst

Risikokontrolle: Jeder der Filme zeigt auf seine Weise, wie wichtig es ist, Risiken zu kontrollieren und nicht alles auf eine Karte zu setzen.

Langfristiges Denken: Die glitzernde Welt der schnellen Gewinne ist verlockend, doch echter Wohlstand wird meist langsam aufgebaut. Setze auf langfristige Investments und sei geduldig.

Diversifikation: Setze nicht alles auf ein Pferd. Eine breit gestreute Anlagestrategie hilft Dir, Risiken zu minimieren und gleichzeitig von den Wachstumschancen am Markt zu profitieren.

Demut und Bildung: Sei Dir bewusst, dass niemand den Markt dauerhaft schlagen kann. Bildung und eine kontinuierliche Auseinandersetzung mit dem Thema Finanzen können Dir jedoch helfen, bessere Entscheidungen zu treffen.

Filme über die Finanzwelt können unterhaltsam, spannend und manchmal sogar bildend sein. Doch denke immer daran, dass sie in erster Linie der Unterhaltung dienen. Die wirklichen Lektionen über das Investieren findest Du nicht auf der Leinwand, sondern durch Bildung, geduldiges Investieren und einen gesunden Menschenverstand. Lass Dich inspirieren, aber lass Dich nicht von der glitzernden Fassade Hollywoods in die Irre führen. Dein Portfolio wird es Dir danken.

AKTIEN, ETFS & FONDS

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🗽 US-Aktien: So investierst Du nachhaltig und ohne Klumpenrisiken

Wie viele US-Titel hast Du in Deinem Depot? In vielen Portfolios sind US-Aktien überrepräsentiert, nicht selten investieren Privatanleger sogar ausschließlich in amerikanische Tech-Giganten wie Apple, Nvidia, Alphabet, Meta, Amazon, Tesla und Microsoft. Die „Magnificent Seven“ gehören zu den meistgehandelten Papieren rund um den Globus. Unter Chance-Risiko-Aspekten ist ein derart einseitig strukturiertes Depot nicht optimal. Diversifikation geht anders … wehe, wenn die Techparty einmal vorübergeht.

Erfahrenere Anleger streuen ihr Risiko über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen, um Klumpenrisiken zu vermeiden. Sie nutzen kostengünstige ETFs zur Diversifikation. Was viele aber nicht wissen: Die beliebten Indexfonds auf den MSCI World, den NASDAQ100 oder den S&P500 sind für Anleger mit bereits hohem Tech-Exposure zur Diversifikation suboptimal. Warum? Weil sie selbst einen beträchtlichen Anteil an (amerikanischen) Technologie-Aktien enthalten. Wer beispielsweise den S&P500 über einen ETF abbildet, investiert zu mehr als 25 % in die Magnificent 7.

Effektive Diversifikation mit Equal Weight-Ansatz

Für eine effektive Diversifikation besser geeignet erscheinen hingegen spezielle „Equal Weight ETFs“, mit denen Anleger Klumpenrisiken vermeiden: zum Beispiel der 👉Amundi S&P 500 Equal Weight ESG Leaders UCITS ETF DR – USD (A).

Mit 👉diesem ETF investieren Anleger ohne Klumpenrisiken gleichgewichtet in die größten US-Titel. Das bedeutet, dass Amundi das Gewicht der einzelnen Aktien regelmäßig anpasst, um Klumpenrisiken zu minimieren. Dazu bildet Amundi den S&P 500 Equal Weight ESG Leaders Select Index ab, wodurch sich für Anleger gleich mehrere Vorteile ergeben:

Sie investieren in die führenden Unternehmen des US-Marktes.

Sie investieren ohne Klumpenrisiken dank der Gleichgewichtung aller Unternehmen im Index.

Sie investieren in Unternehmen mit dem höchsten ESG-Score aus jeder Branche (Amundi nennt dies den „Best-in-Class-Ansatz“).

Die bisherige Entwicklung des S&P 500 Equal Weight ESG Leaders-Index ist im nachstehenden Chart dargestellt (Stand: 02.04.2024).

Mit 👉einem ETF in 184 große US-Unternehmen investieren

Der 👉Amundi S&P 500 Equal Weight ESG Leaders UCITS ETF DR repliziert physisch die Entwicklung von derzeit 184 US-Aktien. Dabei fließt keine Aktie mit mehr als 0,86 % in die Indexberechnung ein. Zum Vergleich: Beim „Original“, dem S&P 500, bringen es alleine Apple und Microsoft auf ein aggregiertes Indexgewicht von etwa 14 %.

Fazit

Der thesaurierende 👉Amundi-ETF ist einen Blick wert, weil er das Anlegerkapital breit streut, dabei nachhaltig investiert und zudem mit sehr günstigen Gebühren punktet: Die Verwaltungsgebühren liegen bei 0,18 %. Bei einem investierten Betrag von 1.000 Euro genehmigt sich Amundi also Verwaltungsgebühren von lediglich 1,80 Euro pro Jahr. Zuletzt wurde dieser ETF im Februar 2024 von der Börse Düsseldorf, der ICF Bank und dem Anlegerportal extraETF zum „ETF des Monats“ ausgezeichnet.

Der 👉Amundi S&P 500 Equal Weight ESG Leaders UCITS ETF DR im Überblick

ISIN: IE000LAP5Z18
WKN: A3DH0B
Währung der Anteilsklasse: US-Dollar
Verwaltetes Vermögen: 1,31 Mrd. US-Dollar
Dividendenverwendung: Reinvestition
VL-fähig: Nein
Fondsdomizil: Irland
Replikationsmethode: Direkt Replizierend (Physisch)
Volles Eigentum der Assets: Ja
Auflagedatum: 24.05.2022
Mindestanlagesumme: 1 Fondsanteil

Welche Risiken bestehen?

Amundi hält für seine ETF-Palette einen Risikoindikator bereit. Dieser unterstützt Anleger, das mit den einzelnen Produkten verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Der Indikator veranschaulicht, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass sie bei diesem Produkt Geld verlieren. Den Amundi S&P 500 Equal Weight ESG Leaders ETF stuft Amundi in die Risikoklasse 5 ein, wobei 5 einem mittelhohen Risiko entspricht. Das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird somit als mittelhoch eingestuft.

Neben Markt-, Volatilitäts-, Liquiditäts- und Währungsrisiken sollten Anleger beachten, dass es keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen gibt, sodass das angelegte Kapital ganz oder teilweise verloren gehen kann. Für interessierte Anleger hält Amundi auf seinen Internetseiten neben Informationen zu jedem ETF ausführliche Informationen zu den Risiken bereit, die Anleger vor einem Investment in jedem Fall eingehend studieren sollten. Alle Informationen und Risikohinweise von Amundi zum Amundi S&P 500 Equal Weight ESG Leaders UCITS ETF DR finden Anleger auf dieser Amundi-Webseite.

Risikohinweise

Potenzielle Anleger müssen die nachstehend und in den Basisinformationsblättern (KID) und im Verkaufsprospekt des Fonds, die unter www.amundietf.de abrufbar sind, beschriebenen Risiken berücksichtigen.

KAPITALRISIKO: ETFs sind nachbildende Instrumente. Ihr Risikoprofil ähnelt dem einer direkten Anlage in den zugrundeliegenden Index. Das Kapital der Anleger ist vollständig Risiken ausgesetzt und Anleger erhalten unter Umständen den ursprünglich investierten Betrag nicht zurück.

RISIKO IN VERBINDUNG MIT DEM BASISWERT: Der zugrundeliegende Index eines ETF kann komplex und volatil sein. Beispielsweise sind ETFs mit einer Ausrichtung auf Schwellenmärkte mit einem größeren Risiko möglicher Verluste verbunden als ein Investment in Industrieländern, da sie vielfältigen und unvorhersehbaren Schwellenländerrisiken ausgesetzt sind.

REPLIKATIONSRISIKO: Die Anlageziele des Fonds werden aufgrund unerwarteter Ereignisse an den zugrundeliegenden Märkten, die die Indexberechnung und die effiziente Fondsnachbildung behindern, unter Umständen nicht erreicht.

WÄHRUNGSRISIKO: Ein ETF kann einem Währungsrisiko ausgesetzt sein, wenn der ETF auf eine andere Währung als die zugrundeliegenden Indexwerte lautet, die er nachbildet. Das bedeutet, dass die Wechselkursschwankungen die Wertentwicklungen negativ oder positiv beeinflussen können.

LIQUIDITÄTSRISIKO: Es besteht ein Risiko im Zusammenhang mit den Märkten, die der ETF abbildet. Der Preis und der Wert der Anlagen sind mit dem Liquiditätsrisiko der zugrundeliegenden Indexkomponenten verbunden. Der Wert der Anlagen kann steigen oder fallen. Überdies wird die Liquidität am Sekundärmarkt durch zugelassene Market-Maker an der jeweiligen Börse, an der der ETF notiert ist, zur Verfügung gestellt. Die Liquidität an der jeweiligen Börse kann infolge einer Unterbrechung an dem Markt, der durch den von dem ETF nachgebildeten zugrundeliegenden Index repräsentiert wird, eines Ausfalls der Systeme einer der relevanten Börsen oder anderer Market-Maker-Systeme, oder einer unnormalen Handelssituation bzw. eines unnormalen Handelsereignisses beschränkt sein.

VOLATILITÄTSRISIKO: Der ETF ist Veränderungen in den Volatilitätsmustern der für den zugrundeliegenden Index relevanten Märkte ausgesetzt. Der Wert des ETF kann sich rasch und unvorhersehbar ändern und möglicherweise in erheblichem Umfang steigen oder fallen.

NICHT NUR TECH

💰 Warum jetzt der richtige Zeitpunkt für Value-Aktien sein könnte

Während Tech-Giganten wie Amazon und Meta Platforms mit ihren beeindruckenden Gewinnen locken, warnen Experten wie der Stifel-Chef-Aktienstratege Barry Bannister vor überhöhten Bewertungen in diesem Sektor. Stattdessen rücken für ihn zyklische Value-Aktien in den Fokus, die ein attraktives Einstiegsniveau bieten könnten. Lass uns drei solche Aktien näher betrachten, die jetzt eine Investition wert sein könnten.

👉Visa und 👉Mastercard

Visa und Mastercard, zwei Titanen im Finanzsektor, stehen beispielhaft für Unternehmen, die eng mit dem Wirtschaftswachstum verknüpft sind. In einer Welt, die zunehmend bargeldlos wird, profitieren beide von einem stetigen Anstieg an digitalen Zahlungen. Ihre robusten Geschäftsmodelle bieten nicht nur Widerstandsfähigkeit in unsicheren Zeiten, sondern auch ein beträchtliches Wachstumspotenzial, wenn sich die Wirtschaft weiter erholt. Mit der Aussicht auf eine Verbesserung der wirtschaftlichen Lage und einem möglichen Rückgang der Inflation könnten diese Aktien in den kommenden Monaten erhebliche Gewinne verzeichnen.

👉Schlumberger

Im Energiebereich ist Schlumberger ein führendes Unternehmen, das von der Erholung der Öl- und Gasindustrie profitiert. Als einer der weltweit größten Anbieter von Technologielösungen für die Exploration und Produktion von Öl- und Gasvorkommen ist Schlumberger gut positioniert, um von steigenden Energiepreisen und zunehmenden Investitionen in den Sektor zu profitieren. Mit der fortschreitenden Erholung der globalen Wirtschaft und der steigenden Nachfrage nach Energie könnte Schlumberger eine attraktive Option für Anleger sein, die nach Value-Aktien mit einem soliden Aufwärtspotenzial suchen.

Warum jetzt in Value-Aktien investieren?

Der aktuelle Markt bietet vielleicht eine seltene Gelegenheit, in Unternehmen zu investieren, deren Aktien zu einem Preis gehandelt werden, der ihre langfristigen Wachstumsaussichten nicht vollständig widerspiegelt. Zyklische Value-Aktien können attraktiv sein, da sie oft in Sektoren tätig sind, die direkt vom wirtschaftlichen Aufschwung profitieren. Ferner bieten sie eine gewisse Sicherheit in einem Marktumfeld, das von Unsicherheit und hohen Bewertungen geprägt ist.

*Marketingmitteilung. Investieren birgt das Risiko eines Kapitalverlusts.

Es handelt sich hier um unverbindliche Werbeinformationen, die weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf darstellen. Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Prospekt des jeweiligen Fonds und das Basisinformationsblatt (KID), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Amundi Asset Management, frz. vereinfachte Aktiengesellschaft mit einem Kapital von 1 143 615 555 €, von der AMF unter der Nr. GP 04000036 zugelassene Portfolioverwaltungsgesellschaft, Hauptsitz: 91-93 boulevard Pasteur, 75015 Paris, Frankreich – 437 574 452 HG Paris – Weitere Informationen: amundi.com – Monat Jahr.

Diese Informationen sind nicht zur Weitergabe bestimmt und stellen weder ein Verkaufsangebot noch eine Aufforderung zum Kauf von Wertpapieren oder Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten oder ihren Territorien und Besitzungen, die ihrer Rechtshoheit unterstehen, an bzw. zugunsten von US-Personen (gemäß Definition im Verkaufsprospekt des Fonds oder dem Abschnitt mit den rechtlichen Informationen auf den Websites www.amundi.com und www.amundietf.com) dar. Die Fonds sind nicht in den Vereinigten Staaten gemäß dem Investment Company Act von 1940 registriert, und die Anteile/Aktien der Fonds sind nicht in den Vereinigten Staaten gemäß dem Securities Act von 1933 registriert.

Amundi ETF bezeichnet das ETF-Geschäft von Amundi und umfasst die Fonds unter der Bezeichnung Amundi ETF und Lyxor ETF.

Potenzielle Anleger müssen die nachstehend und in den Basisinformationsblättern (KID) und im Verkaufsprospekt des Fonds, die unter www.amundietf.com abrufbar ist, beschriebenen Risiken berücksichtigen.

Beim Handel mit ETFs können Transaktionskosten anfallen.

Disclaimer: Unsere Texte und Analysen werden mit größter Sorgfalt erarbeitet. Finanzen.net Zero übernimmt jedoch keinerlei Haftung, insbesondere für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der abgedruckten Informationen. Finanzen.net Zero erstellt alle Texte ausschließlich zu Informationszwecken. Die in diesem Newsletter veröffentlichten Texte, Daten und sonstigen Angaben, stellen weder ein Angebot, eine Bewerbung eines Angebots, eine Aufforderung zum Kauf, Verkauf oder Zeichnung eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf diese Informationen gestützt sein. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten getätigt werden, da sie generell Kursschwankungen unterworfen sind, die niemand mit verlässlicher Sicherheit voraussagen kann. Anleger sollten immer daran denken, dass die eventuellen Erträge sowohl sinken als auch steigen können, und dass Anleger möglicherweise nicht den vollen angelegten Betrag zurückbekommen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.