Das erwartet Dich heute

• 🌏Ein wahrer Welt-ETF: Clever investieren mit Gerd Kommer

• 🏯 Warum der schwache Yen ein starkes Signal sein könnte

• 😍 Fünf Lieblingsaktien einer Expertin

• ✨ Wie zwei Aktien Dein Einkommensportfolio stärken können

EDITORIAL

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ÜBERSICHT

🤠 So läuft es bei den Tech-Giganten

👉Microsoft enthüllt neue KI-fähige PCs und Surface-Modelle sowie das neue Produkt „Recall“. 👉Qualcomm, 👉AMD und 👉Intel entwickeln die Chips für Microsofts KI-PCs.

👉Taiwan Semiconductor führt Gespräche mit 👉Apple über die Nutzung seiner fortschrittlichen 2-nm-Prozesstechnologie.

👉Nvidia steht mal wieder im Fokus, da mehrere Investmentfirmen ihre Kursziele erhöht haben.

👉Google plant, 1 Mrd. Euro in ein Rechenzentrum in Finnland zu investieren, um sein KI-Geschäft zu stärken.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Indem er Abweichungen von der Norm für diese Indikatoren verfolgt, hilft der Index, die zugrunde liegenden Marktemotionen zu verstehen, und kann Dir helfen, fundiertere Entscheidungen zu treffen, indem er Zeiten irrationalen Marktverhaltens aufzeigt.

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🌏Ein wahrer Welt-ETF: Clever investieren mit Gerd Kommer

Vor zwei Wochen hatten wir bereits einen Blick auf den 👉🏻 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF geworfen. Verpasst? Kein Problem! Wir fassen die wichtigsten Argumente für diesen ETF noch einmal zusammen und gehen noch tiefer ins Detail. 😉

Wir erkunden hier genauer, warum wir der Meinung sind, dass der Gerd Kommer ETF mit seiner breiten Diversifikation und seinem wissenschaftlich fundierten Ansatz sowohl für Einmalanleger als auch für ETF-Sparer interessant sein kann. 

Also begleite uns auf der Entdeckungsreise, warum der 👉🏻 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF die Welt der ETFs bereichern kann. 🌍 

🌟 Breite Diversifikation statt Konzentration auf Großkonzerne

Im Gegensatz zu vielen ETFs, die die Aktienauswahl primär nach der Marktkapitalisierung vornehmen, setzt der 👉🏻 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF auf die Abschwächung von Klumpenrisiken: Er begrenzt die Aktiengewichtung auf höchstens 1 % zu jeder quartalsweisen Anpassung des zugrundeliegenden Index. Zwischen den Anpassungen können die Gewichte einzelner Aktien entsprechend ihrer Wertentwicklung 1 % überschreiten.

Diese Methode soll Dir also helfen, nicht nur von der Leistungsfähigkeit großer Konzerne. Du nutzt gerade auch das Potenzial kleinerer, oft wachstumsstärkerer Unternehmen. 🚀 

Hintergrund: Während im MSCI World derzeit allein Apple und Microsoft jeweils mehr als 4 % ausmachen, vereinen die zehn größten Unternehmen sogar bereits mehr als 22 % des verwalteten Vermögens auf sich. Die 6.000 kleinsten Unternehmen des MSCI ACWI IMI kommen dagegen auf nicht einmal 15 % (Quelle: Das Investment v. 17.10.2023).  

Du siehst: Die clevere Anpassung der Gewichtungen kann Dir dabei helfen, Dein Kapital breiter zu streuen. Du minimierst damit potenziell gleichzeitig das Einzelwertrisiko. Mit dem 👉🏻 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF schöpfst Du daher das volle Potenzial des globalen Aktienmarktes mit reduzierten Klumpenrisiken aus. 

Nachstehend die Aufschlüsselung entsprechend der Marktkapitalisierung im zugrundeliegenden Solactive Gerd Kommer Multifactor Equity Index im Vergleich mit rein marktkapitalisierten Indizes im April 2024.

Der Wert einer Anlage und die daraus erzielten Erträge sind nicht garantiert und können sowohl steigen als auch fallen, sodass Sie möglicherweise nicht den ursprünglich investierten Betrag zurückerhalten.

🌍 Ein wahrer Welt-ETF

Der 👉🏻 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF zeichnet sich zudem durch eine ausgewogene Ländergewichtung aus, die neben der Marktkapitalisierung auch die tatsächliche wirtschaftliche Leistung der Länder berücksichtigt. 💪 Im Vergleich zu anderen ETFs, die sich oft stark auf einzelne Märkte oder Regionen konzentrieren, minimierst Du mit dem Gerd Kommer ETF effektiv auch bei der globalen Streuung Klumpenrisiken.

So sind die USA im 👉🏻 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF mit rund 46 %  vertreten – deutlich weniger als in typischen Weltindex-ETFs. Im Gegenzug erhalten die meisten anderen der knapp 50 vertretenen Länder ein höheres Gewicht. Unserer Meinung nach kannst Du somit noch stärker beispielsweise an dynamisch wachsenden Schwellenländern wie China und Indien partizipieren.

🚀 Wissenschaft für Renditekick

Der 👉🏻 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF wendet eine weitere clevere Investitionsmethode an: den Multifaktor-Ansatz. Dieser nutzt die Erkenntnisse der Finanzwissenschaft, um die Performance des Gerd Kommer-Portfolios zu optimieren. 🧠💡 

Dabei werden bestimmte Eigenschaften wie Value, Qualität, Größe, Momentum und Investitionen in der Aktiengewichtung berücksichtigt. 📊

Die Idee dahinter: Erhöhung der Gewichtung von unterbewerteten, rentableren und kleiner kapitalisierten Wertpapieren im Gesamtportfolio. Diese Faktoren haben in der Vergangenheit über langfristige Zeiträume oft einen Mehrwert erzielt. 🍰😋

Ob diese Strategie langfristig aufgeht? Das weiß nur die Zukunft. Aber der wissenschaftlich fundierte Ansatz erscheint zumindest sehr innovativ.🎓

Für wen eignet sich der Kommer-ETF?

Der 👉🏻 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF ist so konzipiert, dass der zugrundeliegende Index mit seinen über 5.000 Aktien aus aller Welt praktisch alles abdeckt, was Du an Diversifikation bei Aktien benötigst. 🤩 Er eignet sich daher als Ein-ETF-Lösung, wenn Du Dein Portfolio schlank und einfach halten möchtest.

Natürlich musst Du selbst entscheiden, ob eine Aktienquote von 100 % zu Deiner Risikobereitschaft passt. Wenn ja, dann könnte die Kommer-Strategie für Dich einen Blick wert sein.

Die beiden Anteilsklassen im Überblick

Neben der 👉🏻 thesaurierenden bietet L&G auch eine 👉🏻 ausschüttende Variante des L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF an. Die Verwaltungsgebühren liegen bei beiden Varianten bei 0,5 % pro Jahr.

👉🏻 Thesaurierende Anteilsklasse

ISIN: IE0001UQQ933
WKN: WELT0A
Währung der Anteilsklasse: USD
Verwaltetes Vermögen: 267 Mio. USD (Stand: 14.05.2024)
Dividendenverwendung: Thesaurierend
Fondsdomizil: Irland
Replikationsmethode: Physisch (optimiert)
Auflagedatum: 15.06.2023

👉🏻 Ausschüttende Anteilsklasse

ISIN: IE000FPWSL69
WKN: WELT0B
Währung der Anteilsklasse: USD
Verwaltetes Vermögen: 267 Mio. USD (Stand: 14.05.2024)
Dividendenverwendung: Ausschüttend
Fondsdomizil: Irland
Replikationsmethode: Physisch (optimiert)
Auflagedatum: 15.06.2023

Welche Risiken bestehen?

L&G hält für seine ETF-Palette einen Risikoindikator bereit. Der Gesamtrisikoindikator hilft Anlegern, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Anleger bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder L&G nicht in der Lage ist, sie auszuzahlen.

L&G stuft dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 4 eingestuft, was einer mittleren Risikoklasse entspricht.

Der Wertpapierprospekt und weitere Informationen sind abrufbar über diese L&G-Website.

Im Prospekt führt L&G die nachstehenden Risiken auf:

Dieses Produkt bietet keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren könnten. Bitte beachten Sie das Währungsrisiko. Sie erhalten womöglich Zahlungen in einer anderen Währung, sodass Ihre endgültige Rendite vom Wechselkurs zwischen den beiden Währungen abhängen wird. Dieses Risiko wird im oben angegebenen Indikator nicht berücksichtigt. Der Fonds ist nicht durch ein Entschädigungssystem für Anleger gedeckt.

WICHTIGSTE RISIKEN

• Der Wert Ihrer Anlage und jegliche daraus entnommene Erträge sind nicht garantiert und können sowohl steigen als auch fallen. Es ist möglich, dass Sie Ihren ursprünglich angelegten Betrag nicht zurückerhalten.

• Eine Anlage im ETF ist mit erheblichen Risiken verbunden. Jegliche Anlageentscheidung sollte auf der Grundlage der im entsprechenden Verkaufsprospekt enthaltenen Informationen erfolgen. Potenzielle Anleger sollten sich in buchhalterischen, steuerlichen und rechtlichen Angelegenheiten unabhängig beraten lassen und sich an ihre eigenen fachkundigen Berater wenden, um zu prüfen, ob der ETF für sie als Anlage geeignet ist.

• Der ETF verfügt in Bezug auf seinen Wert über keinerlei Kapitalgarantie oder Schutzmechanismus. Anleger können ihr gesamtes, in den ETF investiertes Kapital verlieren.

• Bitte lesen Sie den Abschnitt „Risikofaktoren“ im Verkaufsprospekt des Emittenten und in der Prospektergänzung des Fonds.

• Dieser Fonds kann Anlagen halten, die in anderen Währungen als der Basiswährung dieser Anteilsklasse bewertet werden. In einem solchen Fall wirken sich Wechselkursschwankungen auf den Wert Ihrer Anlage aus. Außerdem kann die Rendite in der Basiswährung dieser Anteilsklasse von der Rendite in Ihrer eigenen Währung abweichen.

• Weitere Informationen finden Sie im Dokument mit dem Basisinformationsblatt („KID“) auf unserer Website.

AKTIEN, ETFS & FONDS

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ZWEISTELLIGE RENDITE

😍 Fünf Lieblingsaktien einer Expertin

Heute verrät Dir einmal Rebecca Irwin, Portfoliomanagerin des PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund bei Jennison Associates ihre fünf Lieblingsaktien:

👉Nvidia ist eine unserer größten Beteiligungen und derzeit unserer Ansicht nach die beste Möglichkeit, vom Investitionsboom in KI-Infrastruktur zu profitieren. Nvidia verzeichnete einen beispiellosen Umsatzanstieg im Bereich Rechenzentren von 15 Mrd. USD im Vorjahr auf geschätzte 90 Mrd. USD im nächsten Jahr. Die generative KI ist der Beginn einer vierten Ära der Datenverarbeitung. Sie wird das tägliche Leben in einer Weise beeinflussen, die wir noch nicht einmal ansatzweise verstehen. Derzeit ist Nvidia KI-pur.

Ein weiterer Konzern, von dem wir glauben, dass er stark vom anhaltenden Aufstieg der KI profitieren wird, ist 👉Microsoft. Momentan ist jedoch nicht Microsofts Investition in OpenAI der ausschlaggebende Faktor, sondern alle drei Hauptbereiche, die ein starkes Wachstum verzeichnen: Office 365, der PC-Markt und die firmeneigene Cloud-Computing-Plattform Azure, die dem Konkurrenten Amazon Web Services Marktanteile abgenommen hat und mit zunehmender Integration generativer KI ein starkes Volumenwachstum verzeichnen dürfte.

Führende Luxusmarken haben aufgrund ihrer gut positionierten Marken, ihrer hohen Preismacht und ihrer direkten Vertriebskanäle ein starkes Wachstum verzeichnet.

Die Marke 👉Ferrari kann in erster Linie als Luxusunternehmen betrachtet werden, das Autos herstellt. Ferrari verfügt über eine starke Markengeschichte und -tradition, einen äußerst loyalen Kundenstamm und eine Anziehungskraft, die mit der Zeit immer weiter zunimmt. Wie bei anderen Unternehmen im Luxussegment sind die Produkte von Ferrari nicht imitierbar, was dem Unternehmen eine starke Preismacht verleiht und es ihm ermöglicht hat, seine Einnahmen und Gewinnspannen auch in einem schwierigen inflationären Umfeld zu steigern.

Innovationen im Gesundheitssektor haben zu neuen Behandlungsmöglichkeiten für chronische Krankheiten wie Diabetes und Fettleibigkeit geführt. Das dänische Gesundheitsunternehmen 👉Novo Nordisk ist zusammen mit Eli Lilly der Konkurrenz weit voraus, wenn es darum geht, Lösungen gegen Übergewicht zu finden. Dass ihre Medikamente auch dazu beitragen, Herzinfarkte und Schlaganfälle zu reduzieren, vergrößert den adressierbaren Markt zusätzlich und macht es wahrscheinlicher, dass Versicherungen und Regierungen die Kosten für den Einsatz dieser „GLP-1“-Medikamente erstatten werden. Für Novo Nordisk zeichnet sich eine Reihe potenzieller Katalysatoren ab, die das Wachstum in den kommenden Jahren weiter vorantreiben könnten. Derzeit besteht die größte Herausforderung darin, dass das Unternehmen einfach nicht genug GLP-1-Medikamente herstellen kann, um die weltweite Nachfrage zu decken.

Ein weiterer wichtiger Akteur im Gesundheitssektor ist 👉Eli Lilly. Das Unternehmen hat eine starke Produktpipeline und nur wenige seiner Patente werden in den nächsten zehn Jahren auslaufen. Zusammen mit Novo Nordisk könnten sie Umsatzwachstum, Margenausweitung und Gewinnwachstum bieten, die um ein Vielfaches über dem liegen, was ein Pharmaunternehmen traditionell bieten kann.

Viele Investoren unterschätzen sowohl das Ausmaß als auch die Dauer dieses Wachstums. Während die Zahlen auf Einjahresbasis teuer erscheinen, wirken sie bereits auf Zweijahresbasis eher günstig, da das Management ein starkes Umsatzwachstum in Verbindung mit größerer Finanzdisziplin signalisiert.

DIVIDENDENSTARS

✨ Wie zwei Aktien Dein Einkommensportfolio stärken können

In der Finanzwelt gibt es einen goldenen Grundsatz: die Suche nach stabilen Dividendenquellen, die das Potenzial haben, im Laufe der Zeit zu wachsen. Heute rücken zwei Unternehmen in den Fokus, die nicht nur durch beeindruckende Dividendenrenditen glänzen, sondern auch das Versprechen bieten, diese Ausschüttungen stetig zu steigern.

Die 👉Altria Group, bekannt für die führende Marlboro-Marke in den USA, bietet nach einem Kursrückgang von etwa 23 % seit ihrem Höchststand im Jahr 2022 eine fast schon atemberaubende Dividendenrendite von 8,7 %. Trotz der Herausforderungen, mit denen der Tabakriese konfrontiert ist – insbesondere dem schneller als erwarteten Rückgang beim Verkauf von Verbrennungszigaretten –, hat Altria seine Dividendenausschüttung 54 Jahre in Folge erhöht.

Die Verkaufszahlen von Marlboro blieben mit etwa 42 % Marktanteil stabil, obwohl der Gesamtabsatz von Zigaretten um 9,9 % sank. Dies ist teilweise auf den Wechsel der Konsumenten zu aromatisierten E-Vapor-Produkten zurückzuführen, die Altria aufgrund von FDA-Verboten nicht verkaufen darf. Doch die Übernahme von NJOY im Jahr 2023 – einem der drei E-Zigaretten-Systeme, die von der FDA zum Verkauf genehmigt wurden – könnte Altria neue Wachstumschancen eröffnen.

Trotz des schwierigen Jahres 2023 konnte 👉Altria seinen bereinigten Gewinn pro Aktie um 2,3 % steigern. Die Einführung von NJOY und eine strengere Durchsetzung des FDA-Aromenverbots könnten es Altria erleichtern, die Gewinne und damit die Dividenden in Zukunft zu steigern.

👉AT&T, dessen Aktie seit Mai 2022 um etwa 17 % gefallen ist, bietet derzeit eine Dividendenrendite von 6,4 %. Der Druck auf das Unternehmen verstärkte sich nach der Abspaltung seiner unvorhersehbaren Medienassets und der daraus resultierenden Dividendenkürzung im Jahr 2022. Doch abseits der traditionellen Drahtleitungs-Telefon- und Internetabonnenten, die schwinden, gibt es positive Entwicklungen: Der Umsatz im Wireless-Bereich, gestützt durch AT&Ts 5G-Infrastruktur, sowie die stetig wachsenden Glasfaser-Verkäufe zeigen aufwärts.

Mit über 1 Mio. neuen Glasfaser-Abonnenten im sechsten Jahr in Folge und einem Anstieg der Breitbandverkäufe um 8 % im letzten Jahr beweist AT&T, dass es mehr als nur ein traditioneller Telekommunikationsanbieter ist. Der freie Cashflow stieg 2023 auf 16,8 Mrd. US-Dollar, mit einer Prognose von 17 bis 18 Mrd. US-Dollar für dieses Jahr.

👉AT&Ts Dividende mag nicht die am schnellsten wachsende in Deinem Portfolio sein, aber die Position des Unternehmens im Oligopol der amerikanischen Telekommunikation bietet eine ausgezeichnete Chance, die Ausschüttungen noch viele Jahre lang zu steigern. Einige Aktien zu Deinem Portfolio hinzuzufügen und sie langfristig zu halten, scheint eine kluge Entscheidung zu sein.

Warum gerade jetzt investieren?

Die hohe Dividendenrendite von AT&T und Altria bietet vielleicht eine spannende Gelegenheit für alle Anleger, die nach stabilen und wachsenden Einnahmequellen suchen. Beide Unternehmen stehen vor Herausforderungen, haben aber klare Pläne und Initiativen, um diese zu überwinden und weiterhin Wert für ihre Aktionäre zu schaffen.

Altrias strategische Positionierung im E-Zigarettenmarkt und AT&Ts Expansion in 5G und Glasfaser-Internet sind langfristige Wachstumstreiber, die ihre Fähigkeit, die Dividenden zu steigern, unterstützen. In einer Zeit, in der hohe Dividendenrenditen oft mit hohem Risiko einhergehen, bieten diese beiden Unternehmen eine seltene Kombination aus beidem: attraktive Renditen und ein vernünftiges Maß an Sicherheit und Wachstumspotenzial.

* Das ist eine Marketing-Mitteilung. Investieren birgt das Risiko eines Kapitalverlusts. Es handelt sich hier um unverbindliche Werbeinformationen, die weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf darstellen. Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Prospekt des jeweiligen Fonds und das Basisinformationsblatt (KID), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Beim Handel mit ETFs können Transaktionskosten anfallen.

Disclaimer: Unsere Texte und Analysen werden mit größter Sorgfalt erarbeitet. Finanzen.net Zero übernimmt jedoch keinerlei Haftung, insbesondere für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der abgedruckten Informationen. Finanzen.net Zero erstellt alle Texte ausschließlich zu Informationszwecken. Die in diesem Newsletter veröffentlichten Texte, Daten und sonstigen Angaben, stellen weder ein Angebot, eine Bewerbung eines Angebots, eine Aufforderung zum Kauf, Verkauf oder Zeichnung eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf diese Informationen gestützt sein. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten getätigt werden, da sie generell Kursschwankungen unterworfen sind, die niemand mit verlässlicher Sicherheit voraussagen kann. Anleger sollten immer daran denken, dass die eventuellen Erträge sowohl sinken als auch steigen können, und Anleger möglicherweise nicht den vollen angelegten Betrag zurückbekommen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.