Das erwartet Dich heute

• ⚠️ Dividende hoch, Risiken höher? Arbor Realty analysiert

• 🛡️ Dividenden als Schutzschild gegen Marktkrisen

• 🌐 Von Fintech bis KI: Wo Du jetzt auch noch investieren könntest

• 🚨 Sicherheit im Fokus: Dein Zugang zum Wachstumstrend

EDITORIAL

Guten Morgen ,

während hierzulande noch über das Aus für den Verbrennungsmotor diskutiert wird, treibt China den Elektro-Auto-Boom energisch voran. Mit einer Abwrackprämie, die über 1,57 Mio. Mal beantragt wurde, fördert die Regierung massiv alternative Antriebe. Bereits 40 % der Neuzulassungen in den ersten neun Monaten des Jahres entfallen auf diese Fahrzeuge.

⚡ Die Wachstumsstory könnte jedoch Risse bekommen: Die vorgezogene Nachfrage durch Subventionen und ein steigender Preisdruck setzen den Herstellern zu. Zudem drohen durch Sonderzölle der EU und potenzielle Handelskonflikte mit den USA neue Herausforderungen. Analysten warnen vor volatileren Zeiten.

💡 Doch nicht alle Hersteller stehen gleich da. Einige Unternehmen haben beeindruckende Vorteile, etwa in der Fertigungstiefe oder bei Lieferketten. Vor allem 👉der chinesische Marktführer zeigt, wie Skaleneffekte und Innovationen genutzt werden, um trotz Konkurrenzdruck zu punkten – und das mit Rekordabsätzen von über 500.000 Fahrzeugen allein im Oktober.

📉 Während Elektro-Autos boomen, zieht auch 👉Bitcoin weiter die Aufmerksamkeit auf sich. Der Kryptomarkt wird durch die Aussicht auf regulierungsfreundliche Bedingungen in den USA befeuert, doch Experten warnen vor einer möglichen Blase. Wer jetzt einsteigt, zahlt nahe der 100.000-Dollar-Marke – ein teurer Einstiegspunkt, der Nerven aus Stahl erfordert.

🤔 Die aktuellen Trends zeigen: Egal ob E-Autos oder Kryptowährungen, wer investieren will, sollte die Risiken und Chancen genau abwägen. Schau Dir die Zahlen an, prüfe die langfristigen Aussichten und behalte die Entwicklungen im Auge. So kannst Du mit klarem Kopf die richtigen Entscheidungen treffen.

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

🏠 Vonovia profitiert von der hohen Nachfrage nach bezahlbarem Wohnraum in Ballungsgebieten und setzt seinen Erholungskurs fort.

🏦 Die Deutsche Bank plant für 2025 eine neue Homeoffice-Regelung, die intern auf Kritik stößt; die Aktie verzeichnete einen Rückgang.

🧪 Brenntag zählt nach einer Hochstufung durch Berenberg zu den größten DAX-Gewinnern.

👗 Zalando-Aktien steigen, nachdem die Norges Bank ihren Anteil auf 3,02 % erhöht hatte.

🌊 Eco Wave Power steigt.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Er stellt Daten aus sieben verschiedenen Indikatoren zusammen, die sich auf das Verhalten des Aktienmarktes beziehen, darunter Marktdynamik, Aktienkursstärke und Marktvolatilität, um einen Wert zwischen 0 (für extreme Angst) und 100 (für extreme Gier) zu ermitteln.

AKTIE DES TAGES

⚠️ Dividende hoch, Risiken höher? Arbor Realty analysiert

🏠 Stell Dir vor, Du könntest eine Aktie mit einer Dividendenrendite von 11,8 % besitzen. 👉Arbor Realty Trust hat sich in den vergangenen zwölf Jahren als zuverlässiger Dividendenzahler etabliert, mit einer Steigerung der Ausschüttungen um beeindruckende 230 %. Gerade für einkommensorientierte Anleger klingt das wie ein Traum – aber wie nachhaltig ist dieses Modell wirklich?

📈 Das Unternehmen ist auf Immobilienfinanzierungen spezialisiert, insbesondere im Segment „workforce housing“, das bezahlbaren Wohnraum fördert. Dieses staatlich gestützte Marktsegment sorgt für stabile Einnahmen und mindert die Abhängigkeit von konjunkturellen Schwankungen. Mit einem Service-Portfolio im Wert von 32,3 Mrd. US-Dollar generiert Arbor Realty jährlich 124 Mio. US-Dollar an wiederkehrenden Einnahmen – ein starkes Fundament für zukünftige Dividenden.

📊 In den vergangenen zehn Jahren hat 👉Arbor Realty die Dividende um durchschnittlich 13 % pro Jahr erhöht. Die aktuelle Ausschüttung von 0,43 US-Dollar pro Quartal bedeutet bei einem Kurs von 15 US-Dollar eine beeindruckende Rendite von 11,8 %. Dennoch: Mit einer Ausschüttungsquote von zuletzt 96 % des Nettogewinns bleibt wenig Spielraum für unerwartete Herausforderungen.

⚠️ Arbor Realty hat ein Portfolio mit rund 1 Mrd. US-Dollar an „Non-Performing Loans“ (NPLs) – Krediten, die nicht mehr bedient werden. Das entspricht 8 % des gesamten Kreditportfolios und könnte bei einer weiteren Verschlechterung des Marktumfelds die Bilanz belasten. Hinzu kommt die Abhängigkeit von einem stabilen Zinsumfeld: Sinkende Zinsen könnten zwar die Finanzierungskosten senken, aber auch die Nettozinsspanne und damit die Erträge des Unternehmens drücken.

📉 Ein Bericht von Viceroy Research im Sommer 2024 lenkte die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf Arbor Realty. Obwohl bisher keine negativen Konsequenzen zu verzeichnen sind, könnten regulatorische Änderungen die Geschäftsmöglichkeiten einschränken. Zudem besteht das Risiko, dass fallende Immobilienpreise die Kreditnachfrage und die Erträge des Unternehmens belasten.

📈 Trotz dieser Herausforderungen erscheint 👉Arbor Realty finanziell gut aufgestellt. Mit einem Cashpolster von 725 Mio. US-Dollar und einer dynamischen Steigerung der Zinserträge – von 118,71 Mio. US-Dollar im Jahr 2016 auf über 1,3 Mrd. US-Dollar im Jahr 2023 – zeigt das Unternehmen seine Widerstandsfähigkeit. Die Bruttomarge liegt deutlich über dem Branchenschnitt, und das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,2 unterstreicht die moderate Bewertung der Aktie.

📣 Also: Arbor Realty bietet vielleicht eine seltene Mischung aus hohen Dividenden, stabilen Einnahmen und moderater Bewertung. Doch die Risiken – von notleidenden Krediten bis zu regulatorischen Unsicherheiten – dürfen nicht ignoriert werden. Wenn Du langfristig orientiert bist und mit Schwankungen umgehen kannst, könnte Arbor Realty eine lohnenswerte Ergänzung für Dein Dividendenportfolio sein.

PASSIVES EINKOMMEN

🛡️ Dividenden als Schutzschild gegen Marktkrisen

📊 Wusstest Du, dass Dividenden seit 1926 fast ein Drittel der Gesamtrendite von US-Aktien ausmachen? Besonders beeindruckend: Zwischen 1980 und 2019 stammten 75 % der Renditen des S&P 500 aus Dividenden – ein starkes Argument für ihre Bedeutung. In Zeiten fallender Zinsen gewinnen Dividenden noch mehr an Bedeutung, da sie als verlässliche Einkommensquelle dienen.

📈 Die Dividenden der S&P-500-Unternehmen sind in den vergangenen 10 Jahren jedes Jahr gestiegen – durchschnittlich um über 7 % pro Jahr. Selbst in Krisenjahren wie 2020 und 2022 waren Dividenden ein stabiler Faktor und halfen, die Gesamtrendite zu stützen. Solide Dividendenzahler wie 👉Coca-Cola und 👉Johnson & Johnson zeigen, wie kontinuierliche Ausschüttungen die Portfoliostabilität fördern.

🛡️ Dividenden können helfen, die Schwankungen Deines Portfolios zu reduzieren. Während Krisen wie der Finanzkrise 2008 schnitten dividendenstarke Aktien besser ab als der breite Markt. Unternehmen, die regelmäßig Dividenden zahlen, beweisen oft Stabilität und Profitabilität. Ein Beispiel ist 👉Microsoft: Der Tech-Gigant zahlt nicht nur Dividenden, sondern investiert gleichzeitig massiv in Innovation. Diese Kombination zeigt, dass Dividenden kein Hindernis für Wachstum und Zukunftsfähigkeit sind.

🚀 Immer mehr Wachstumsunternehmen zahlen Dividenden – eine spannende Entwicklung! Fast ein Viertel der Dividendenzahler im S&P 500 kommt inzwischen aus dem Technologiesektor, darunter 👉Broadcom und 👉Oracle. Diese Unternehmen beweisen, dass Innovation und stabile Ausschüttungen Hand in Hand gehen können.

💡 Merke: Dividenden bieten Stabilität, reduzieren Volatilität und stehen für Qualität. Egal, ob Tech-Riesen wie Microsoft oder etablierte Marken wie Coca-Cola – Dividendenaktien sind eine smarte Wahl. Sie sichern Dir nicht nur laufende Erträge, sondern auch die Chance auf langfristiges Wachstum.

WACHSTUMSTITEL

🌐 Von Fintech bis KI: Wo Du jetzt auch noch investieren könntest

📈 Wachstumsaktien haben sich im dritten Quartal solide gehalten. Trotz einer unterdurchschnittlichen Performance im Vergleich zum Gesamtmarkt bleiben sie langfristig attraktiv. Auf Sicht von 12 Monaten liegen sie weiterhin an der Spitze, getrieben von starken Fundamentaldaten.

💻 Die rasanten Fortschritte bei der generativen KI eröffnen vollkommen neue Möglichkeiten. Große Unternehmen wie 👉Nvidia und 👉Microsoft profitieren von ihrer Führungsposition bei innovativen Technologien. Dank hoher Investitionen bleiben sie an der Spitze des Marktes und setzen Standards in der Branche.

👜 Trotz rückläufiger Verbraucherausgaben behaupten sich Luxusmarken wie 👉LVMH, vorrangig dank ihrer Preismacht und geschickten Lagerverwaltung. Die Nachfrage bleibt stark, primär in wachstumsstarken Regionen mit jungen, einkommensstarken Käuferschichten. Besonders Direct-to-Consumer-Strategien und Omni-Channel-Ansätze treiben die Umsätze.

🏭 Der Ausbau der KI-Infrastruktur befeuert die Automatisierung. Unternehmen wie 👉Siemens profitieren von einer gesteigerten Nachfrage nach intelligenten Fertigungslösungen. Mit Programmen wie dem CHIPS Act wächst die Fertigungskapazität in den USA, was langfristig für Rückenwind sorgt.

🌐 Digitale Plattformen und Fintech-Unternehmen verändern Märkte, insbesondere in Schwellenländern. 👉Adyen ist ein Beispiel für eine Plattform, die den Zugang zu Finanzdienstleistungen erleichtert. Solche Innovationen schaffen Wachstumspotenzial in Regionen mit bislang limitierten Finanzsystemen.

📊 Also: Während KI und digitale Transformation voranschreiten, gibt es spannende Möglichkeiten für Investoren. Wachstumsaktien und führende Unternehmen wie Nvidia, LVMH oder Siemens zeigen, dass langfristige Trends wie Automatisierung, Luxusgüter und Fintech große Chancen bieten. Der Blick auf solide Fundamentaldaten bleibt entscheidend.

SCHAU IN DIE APP

🚨 Sicherheit im Fokus: Dein Zugang zum Wachstumstrend

💡 Von smarter Überwachung bis zur Drohnenabwehr – innovative Technologien revolutionieren die Sicherheitsbranche. Gleichzeitig profitieren Unternehmen von politischen und gesellschaftlichen Trends, die langfristiges Wachstum versprechen.

📈 Wachstum, steigende Margen und Rekordgewinne: Die jüngsten Quartalszahlen zeigen, warum dieser Markt so spannend ist. Willst Du wissen, wie Du davon profitieren kannst? Alle Details dazu gibt es ab sofort im Discover-Bereich der 👉ZERO-App.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

Disclaimer: Wir, die Finanzen.net ZERO GmbH, übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in diesem Beitrag enthaltenen Informationen. Dieser Beitrag stellt weder ein Angebot, eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf die Informationen in diesem Beitrag gestützt werden. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten und unter Berücksichtigung der persönlichen Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele getätigt werden. Anleger sollten bedenken, dass sie bei der Investition in Finanzinstrumente Verluste bis zum Totalverlust des investierten Kapitals (bei einigen Finanzinstrumenten sogar über das eingesetzte Kapital hinaus) erleiden können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.