Das erwartet Dich heute

• 📈 Everest Group: Unterschätztes Potenzial im Versicherungssektor?

• 🌍 Globale Märkte auf Rekordkurs: Was Du jetzt wissen solltest

• 🚀 Sommer-Rallye verpasst? Jetzt Chancen nutzen!

• 💡 Wachstum dank China? So kannst Du Dich clever aufstellen

EDITORIAL

Hello ,

Künstliche Intelligenz (KI) – ein Thema, das mittlerweile jeden Winkel der Wirtschaft erreicht hat. Doch nicht nur die Chancen sind enorm, auch die Risiken werden heiß diskutiert. Jüngst hat Kaliforniens Gouverneur Gavin Newsom ein Veto gegen strenge KI-Regulierungen eingelegt. Warum? Übermäßige Regeln könnten die Innovation in einem entscheidenden Moment hemmen.

🛡️ Das Ziel war klar: Risiken eindämmen. Doch ein Gesetz, das Tech-Giganten wie 👉Meta und OpenAI einerseits und Befürworter wie 👉Tesla-Chef Elon Musk andererseits entzweit, bedarf genauer Prüfung. Newsom warnt, dass voreilige Entscheidungen die gesamte Branche ausbremsen könnten.

💡 Es ist wichtig, die Balance zu halten. Während einige Regelungen unverzichtbar sind, könnten übermäßige Eingriffe die Wettbewerbsfähigkeit der USA gefährden. Ein Unternehmen wie OpenAI kämpft bereits mit roten Zahlen – da können zusätzliche Hürden die Entwicklung empfindlich stören.

🌍 Nicht nur die KI-Debatte beschäftigt die Märkte. China sorgt mit Stimulusmaßnahmen für Bewegung, während Japan mit politischer Unsicherheit kämpft. Trotz aller Herausforderungen sind die globalen Märkte auf Rekordkurs – was beweist, dass es in Krisenzeiten oft die besten Chancen gibt.

🖋️ Also, es bleibt spannend, sowohl im Tech-Sektor als auch auf den Weltmärkten. Halte die Augen offen, informiere Dich regelmäßig – und vielleicht entdeckst Du die nächste große Gelegenheit.

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

🔬 Gritstone Bio: Nach gemischten Phase-2-Daten zur Behandlung von Darmkrebs sinkt der Aktienkurs.

🏦 Munich Re-Aktien fallen, nachdem JP Morgan die Bewertung von „Overweight“ auf „Neutral“ gesenkt hatte.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Er stellt Daten aus sieben verschiedenen Indikatoren zusammen, die sich auf das Verhalten des Aktienmarktes beziehen, darunter Marktdynamik, Aktienkursstärke und Marktvolatilität, um einen Wert zwischen 0 (für extreme Angst) und 100 (für extreme Gier) zu ermitteln.

AKTIE DES TAGES

📈 Everest Group: Unterschätztes Potenzial im Versicherungssektor?

📈 Die Everest Group könnte Dir als Anleger aktuell spannende Chancen bieten. Der Versicherer und Rückversicherer wird am Markt noch immer unterschätzt, obwohl er stabile Dividenden zahlt und hohes Wachstumspotenzial hat. Mit einem Kurs von etwa 380 US-Dollar und einem Kurs-Gewinn-Verhältnis von nur 6 gilt die Aktie als eine der günstigsten im S&P 500.

🚀 Im aktuellen Marktumfeld steigen die Preise für Versicherungs- und Rückversicherungsprämien, was Everest zugutekommt. Die Nettoprämien des Unternehmens sollen 2024 um 12 % auf 15 Mrd. US-Dollar steigen – eine Verdopplung seit 2019. Höhere Prämien bedeuten bessere Margen und mehr Gewinn für das Unternehmen.

🏅 Everest Group zahlt seit 25 Jahren kontinuierlich Dividenden. Die aktuelle Dividendenrendite liegt bei 1,79 %, was für ein wachstumsstarkes Unternehmen wie Everest solide ist. Mit einer Ausschüttungsquote von nur 11 % hat das Unternehmen ausreichend Spielraum, die Dividende in den kommenden Jahren weiter zu erhöhen.

🌍 Naturkatastrophen sind ein großes Thema für Rückversicherer, doch Everest hat seine Exponierung reduziert. Heute machen Hurrikans in den USA nur noch 8,4 % des Eigenkapitals aus, gegenüber 11,6 % im Jahr 2017. Selbst im Falle einer Katastrophe ist Everest gut aufgestellt, um zweistellige Eigenkapitalrenditen zu erwirtschaften.

👨‍💼 Seit vier Jahren wird 👉Everest von Juan Andrade geführt, einem erfahrenen Manager, der zuvor bei Chubb tätig war. Unter seiner Führung wurde nicht nur das Rückversicherungsgeschäft gestärkt, sondern auch das klassische Versicherungsgeschäft ausgebaut. Die Diversifizierung macht das Unternehmen widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen.

📊 Neben dem Versicherungsgeschäft profitiert 👉Everest auch von seinem Investment-Portfolio. Im zweiten Quartal 2024 erzielte das Unternehmen 528 Mio. US-Dollar an Netto-Investmenterträgen – ein Anstieg von 170 Mio. US-Dollar gegenüber dem Vorjahr. Mit einem Portfolio von 37,5 Mrd. US-Dollar trägt das Investmentgeschäft erheblich zum Gesamtergebnis bei.

💼 Trotz der starken Bilanz gibt es auch Herausforderungen. Die sogenannte soziale Inflation in den USA – steigende Schadenersatzzahlungen – belastet das Haftpflichtgeschäft. Doch Everest reagiert darauf, indem es sich aus unrentablen Märkten zurückzieht und stattdessen international expandiert, etwa nach Mexiko und Australien.

INTERNATIONALE MARKTLAGE

🌍 Globale Märkte auf Rekordkurs: Was Du jetzt wissen solltest

📈 Das dritte Quartal 2024 war geprägt von starken Kursschwankungen, die bei vielen Anlegern für Unsicherheit sorgten. Der Nikkei 225 in Japan verlor aufgrund des Yen-Trades 20 %, während in den USA Warnzeichen für eine mögliche Rezession aufblitzten. Doch trotz all dieser Turbulenzen erreichten wichtige Aktienindizes wie der MSCI World weiterhin neue Höchststände.

💼 Mit der engsten US-Wahl seit Jahrzehnten und der Unsicherheit über zukünftige Wirtschaftsmaßnahmen bleibt der Markt nervös. Die US-Notenbank senkte die Zinsen um 50 Basispunkte, was als positives Signal für zyklische Sektoren wie Technologie und Immobilien aufgenommen wurde. Unternehmen wie 👉Microsoft, 👉Amazon, 👉Google und 👉Apple profitieren weiterhin von dieser Entwicklung.

🛢️ Ein Rückgang des Ölpreises um 26 % während des Quartals brachte Erleichterung bei den Inflationssorgen, könnte aber auch auf eine schwache globale Nachfrage hinweisen. Unternehmen im Energiesektor, wie 👉ExxonMobil und 👉Chevron, haben damit zu kämpfen, obwohl andere Sektoren wie Technologie und Finanzen stark performen. Besonders die Sektoren Konsumgüter und Immobilien erlebten starke Gewinne.

🌍 In Europa zeigten Unternehmen im Stoxx 600 Index nach langer Zeit wieder Wachstum, wenn auch nur um 3 %. Besonders in Sektoren wie Konsumgüter und Finanzen zeichnet sich ein positiver Trend ab. Auf globaler Ebene konnten Unternehmen in Schwellenländern wie Brasilien und Indien starke Gewinne erzielen.

🔍 Worauf solltest Du achten? Das dritte Quartal brachte viele Überraschungen, aber auch Chancen. Mit Blick auf die Zinspolitik und makroökonomische Entwicklungen könnten Unternehmen wie 👉Meta, 👉Tesla und 👉Alphabet auch in den kommenden Monaten von verbesserten wirtschaftlichen Bedingungen profitieren. Setze auf eine diversifizierte Strategie, um von dieser Volatilität zu profitieren.

WIE PROFIS ANLEGEN

🚀 Sommer-Rallye verpasst? Jetzt Chancen nutzen!

🧐 Du hast vielleicht schon vom Sprichwort „Sell in May and go away“ gehört. Doch dieses Jahr hätten Anleger, die im Mai ausgestiegen sind, satte 12,5 % beim Dow Jones verpasst. Wenn man den „Halloween Indicator“ betrachtet, lohnt sich der Wiedereinstieg im Oktober – aber ist das wirklich der richtige Zeitpunkt?

📈 Historisch gesehen bringt der Dow zwischen Halloween und Mai im Schnitt 5,3 % ein. Im Sommer sind es nur 1,9 %. Doch dieses Jahr war außergewöhnlich, denn der Sommer lieferte über 12 % – ein starkes Plus, das selbst erfahrene Anleger überrascht hat.

🕵️ Viele Profis nutzen den MACD-Indikator, um den besten Zeitpunkt für den Wiedereinstieg zu finden. Dieser kann Dir anzeigen, wann Du Aktien kaufen oder verkaufen könntest, indem er den Unterschied zwischen zwei Durchschnittswerten des Aktienkurses berechnet und Signale gibt, wenn diese sich kreuzen. Analyst Jeffrey Hirsch empfiehlt beispielsweise, auf ein neues Kaufsignal ab Oktober zu warten. Eine Konsolidierung der letzten Gewinne könnte bald genau diese Gelegenheit bieten.

💼 Was bedeutet das für Dich? Solltest Du also noch bis Halloween warten oder jetzt einsteigen? Der „Halloween Indicator“ schlägt den Markt auf lange Sicht, aber Timing ist immer schwierig. Wenn Du jedoch geduldig bist, könnte der Oktober interessante Kaufgelegenheiten bieten.

SCHAU IN DIE APP

💡 Wachstum dank China? So kannst Du Dich clever aufstellen

🧐 Chinas wirtschaftliche Entwicklung könnte für Dich als Anleger einige spannende Möglichkeiten bereithalten. Besonders, wenn Du global aufgestellt bist und das Potenzial dieses riesigen Marktes erkennst.

🚀 Ein wirtschaftlicher Neustart in China könnte das Wachstum einiger Branchen ordentlich befeuern. Dies bietet Dir die Chance, von steigenden Umsätzen und einer stärkeren Marktposition globaler Player zu profitieren. Details und konkrete Ideen dazu findest Du ab sofort im Discover-Bereich der 👉ZERO-App.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

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