Das erwartet Dich heute

• 💼 Neuer CEO, neue Chancen: PayPals frischer Wind für Dein Depot

• 💡 Dividenden statt Zinsen: So baust Du Dir ein passives Einkommen auf

• 🧓📊 Lernen von Buffett: Diese Werte zählen wirklich bei Deinen Investments

• 💰 Luxus kennt keine Grenzen: Wo Dein Geld jetzt glänzen könnte

EDITORIAL

Guten Morgen ,

kleine Unternehmen stehen oft im Schatten der Großen – und aktuell zeigt sich, warum das manchmal berechtigt ist. Trotz der Zinssenkung durch die Fed hat der Russell 2000, der US-amerikanische Index für Small-Cap-Aktien, zuletzt um 1,1 % nachgegeben, während der S&P 500 um 1,2 % gestiegen ist. Ein klares Zeichen dafür, dass die wirtschaftliche Lage mehr Unsicherheit birgt, als viele glauben.

💼 Warum reagieren Small Caps so empfindlich? Small Caps sind besonders zinssensitiv, weil sie häufiger variable Zinssätze bei ihrer Verschuldung haben. Rund 36 % der Schulden im Russell 2000 bestehen aus variablen Zinsen – das bedeutet höhere Zinskosten bei einem festen Zinssatz. Im Vergleich dazu steht der S&P 500 stabiler da, was die aktuelle Underperformance der Small Caps erklärt.

💸 Kleine US-Unternehmen wie 👉Stitch Fix haben seit der letzten Zinssenkung deutlich verloren – bis zu 53 %. Trotzdem sehen Small-Cap-Befürworter eine Kaufgelegenheit: Aktuell wird der Russell 2000 mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis von 15,8 gehandelt, unter seinem 10-Jahres-Durchschnitt von 16,4. Im Vergleich dazu ist der S&P 500 deutlich teurer, mit einem KGV von 21,5.

📊 Trotz allem sind die Zweifel an einer „weichen Landung“ der US-Wirtschaft groß. Viele Anleger hoffen zwar auf eine sanfte Rückkehr zur Normalität, doch das Risiko besteht, dass die Dinge noch holprig werden. Wenn die Fed gezwungen ist, die Zinsen weiter zu senken, könnte das kurzfristig helfen – langfristig bleiben die Herausforderungen jedoch groß.

Ob Small Caps in Deinem Portfolio Sinn ergeben? Das hängt von Deiner Risikobereitschaft und Deinem Blick auf die zukünftige Zinsentwicklung ab.

ÜBERSICHT

🛠️ Aus den Maschinenräumen der Konzerne

🍏 Alphabet baut weltweit seine Rechenzentrumskapazitäten aus und investiert 3,3 Mrd. US-Dollar in zwei neue Rechenzentren in South Carolina sowie 1 Mrd. US-Dollar in Thailand.

💻 Bechtle sichert sich 300 Mio. Euro durch eine neue Wandelschuldverschreibung, um Akquisitionen und KI-Entwicklung zu finanzieren.

💰 Berkshire Hathaway plant die Ausgabe einer neuen Yen-Anleihe, möglicherweise um Beteiligungen an japanischen Handelshäusern zu erhöhen.

👁️‍🗨️ Johnson & Johnson bringt in den USA eine Intraokularlinse auf den Markt, um den grauen Star zu behandeln.

👜 LVMH erhöht seine Beteiligung an Moncler auf bis zu 22 % und schließt die Übernahme der Wochenzeitung Paris Match ab.

💡 Microsoft investiert 2,7 Mrd. US-Dollar in Brasilien, um seine Cloud- und KI-Infrastruktur massiv auszubauen.

🪙 Pan American Silver meldet für das zweite Quartal 2024 einen Umsatz von 686,3 Mio. US-Dollar, jedoch einen Nettoverlust von 21,9 Mio. US-Dollar.

🚗 Sixt expandiert in Afrika, mit neuen Stationen in Namibia und Südafrika und einer Flotte von über 7.000 Fahrzeugen.

🌍 TotalEnergies stärkt seine Gasförderung in den USA durch den Kauf eines 45 % Anteils an texanischen Gasförderanlagen von der Lewis Energy Group.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Er stellt Daten aus sieben verschiedenen Indikatoren zusammen, die sich auf das Verhalten des Aktienmarktes beziehen, darunter Marktdynamik, Aktienkursstärke und Marktvolatilität, um einen Wert zwischen 0 (für extreme Angst) und 100 (für extreme Gier) zu ermitteln.

AKTIE DES TAGES

💼 Neuer CEO, neue Chancen: PayPals frischer Wind für Dein Depot

🎯 Die PayPal-Aktie hat seit ihrem Höchststand im Juli 2021 rund 70 % an Wert verloren. Dennoch steckt hinter dem Zahlungsriesen ein starkes Fundament mit wachsender Profitabilität. Aktuell wird die Aktie bei rund 72 Euro gehandelt, obwohl ihr fairer Wert nach Berechnungen einiger Analysten bei 80 US-Dollar liegt.

📈 Seit 2016 hat PayPal seinen Umsatz nahezu verdreifacht – von 10,8 Mrd. auf beeindruckende 31 Mrd. US-Dollar. Das entspricht einem jährlichen Wachstum von etwa 20 %. Diese Wachstumszahlen zeigen, dass PayPal als globaler Anbieter für digitale Zahlungen weiterhin gefragt ist.

🛠 Mit neuen Produkten wie Fastlane revolutioniert 👉PayPal den Checkout-Prozess. Fastlane soll die Konversionsrate bei Online-Einkäufen verdoppeln – von 40 auf 80 %. Für PayPal bedeutet das mehr Umsatz und für Dich als Investor ein potenzielles Kurswachstum.

💼 Alex Chriss, der neue CEO von 👉PayPal, bringt über 20 Jahre Erfahrung mit. Sein Fokus auf kleine und mittelständische Unternehmen könnte PayPal helfen, in diesem lukrativen Marktsegment noch stärker Fuß zu fassen. Seine Erfahrung könnte entscheidend für den künftigen Erfolg sein.

📊 PayPal hat Partnerschaften mit Unternehmen wie 👉Meta Platforms, 👉Salesforce und 👉Adobe geschlossen. Diese Kooperationen erweitern die Reichweite und bieten zusätzliche Wachstumschancen. Je mehr Händler PayPal nutzen, desto stärker wird das Netzwerk – ein Plus für Investoren.

💡 Mit „PayPal Ads“ steigt das Unternehmen ins digitale Werbegeschäft ein. Dank niedriger Einrichtungskosten und hohen Margen könnte das zu einem echten Gewinnbringer werden. PayPal hat damit das Potenzial, eine neue Umsatzquelle mit beeindruckenden Margen zu erschließen.

🌍 PayPal wird künftig auch im Bereich kontaktloser Zahlungen eine größere Rolle spielen. Dank einer Entscheidung der EU kann PayPal die NFC-Technologie von Apple nutzen, was neue Wachstumsmöglichkeiten in Europa eröffnet. Diese Expansion stärkt PayPals Position im globalen Zahlungsmarkt.

🚀 Um in der hart umkämpften Fintech-Branche zu bestehen, investiert 👉PayPal kräftig in Forschung und Entwicklung. Die Ausgaben stiegen von 834 Mio. auf fast 3 Mrd. US-Dollar in den vergangenen Jahren. Diese Investitionen zeigen, dass PayPal sich langfristig gut aufstellt.

⚠️ PayPal steht unter starkem Druck durch Konkurrenten wie Apple Pay und neue Zahlungsdienste wie FedNow. Diese könnten langfristig Marktanteile kosten. Gleichzeitig besteht die Herausforderung, das Nutzerwachstum wieder anzukurbeln.

PASSIVES EINKOMMEN

💡 Dividenden statt Zinsen: So baust Du Dir ein passives Einkommen auf

📉 Zinserträge sind derzeit kaum der Rede wert, besonders nach der erneuten Zinssenkung der Europäischen Zentralbank. Wenn Du also auf der Suche nach passivem Einkommen bist, rücken Dividendenaktien in den Fokus. Unternehmen wie 👉Allianz, 👉Procter & Gamble, und 👉Johnson & Johnson bieten seit Jahren stabile Ausschüttungen.

💸 Dividenden versprechen regelmäßige Einnahmen, aber Vorsicht: Wenn Du die Dividenden nicht rei-nvestierst, nutzt Du den Zinseszinseffekt nicht optimal. Auf lange Sicht kann das den Vermögensaufbau negativ beeinflussen. Ein Beispiel dafür ist 👉Unilever, das eine attraktive Dividende zahlt, aber langfristig noch mehr Potenzial durch Re-Investitionen bietet.

📊 Ein wichtiger Punkt bei Dividenden ist die Steuer. Während Du Dividenden sofort versteuern musst, bleibt bei nicht ausgeschütteten Gewinnen, wie bei 👉Alphabet, der Wert der Aktie zunächst steuerfrei im Unternehmen. Erst beim Verkauf der Aktien zahlst Du Steuern.

⚠️ Eine hohe Dividendenrendite klingt verlockend, kann aber trügerisch sein. Unternehmen wie 👉BASF hatten in der Energiekrise Schwierigkeiten, die Dividenden zu halten, und mussten sie kürzen. Eine hohe Dividendenrendite kann manchmal ein Hinweis auf Schwierigkeiten sein, nicht auf Stärke.

📈 Es gibt natürlich solide Dividendenzahler, die über Jahre zuverlässig ausschütten, wie 👉Coca-Cola oder 👉Microsoft. Aber auch hier ist Vorsicht geboten: Oft stammen diese Unternehmen aus ähnlichen Branchen, was ein Klumpenrisiko darstellt. Eine breite Diversifikation bleibt der Schlüssel zum Erfolg.

VON DEN BESTEN LERNEN

🧓📊 Lernen von Buffett: Diese Werte zählen wirklich bei Deinen Investments

🍏 Warren Buffetts Einstieg bei 👉Apple ist mittlerweile legendär. Mit einem Volumen von über 150 Mrd. US-Dollar ist Apple eines seiner größten und erfolgreichsten Investments. Der Tech-Gigant hat nicht nur den Kurs von Berkshire Hathaway beflügelt, sondern auch gezeigt, dass Buffett sich nicht nur auf traditionelle Branchen konzentriert.

🏠 Überraschenderweise nennt Buffett sein eigenes Zuhause als eine seiner besten Investitionen. Für ihn ist es nicht nur ein materieller Wert, sondern ein Ort, der ihm Sicherheit und Wohlbefinden bietet. Trotz der finanziellen Möglichkeiten, die er gehabt hätte, hat er sich für Lebensqualität statt Gewinnmaximierung entschieden.

💍 Buffetts Antwort auf seine zwei besten Investments ist für viele unerwartet: seine beiden Ehen. Er betont, dass persönliche Beziehungen und emotionales Wohlbefinden letztlich mehr Wert haben als jeder Aktiengewinn. Eine spannende Perspektive, die zeigt, dass wahre Zufriedenheit oft abseits des Finanzmarktes liegt.

📉 Nicht jede Entscheidung war ein Volltreffer: Seine Beteiligung an 👉Berkshire Hathaway bezeichnet Buffett selbst als Fehlgriff. Ursprünglich wollte er nur einige Anteile zurückkaufen, doch aus Trotz über einen gescheiterten Deals übernahm er das gesamte Unternehmen. Rückblickend kostete ihn diese emotionale Entscheidung Millionen, die er anderswo hätte verdienen können.

📊 Was wir von Buffett lernen können: Fokus auf Werte jenseits des finanziellen Gewinns ist eine Lektion für uns alle. Auch Unternehmen wie Coca-Cola, Procter & Gamble, und 👉Bank of America gehören zu seinen Portfoliolieblingen, aber sie sind nicht das Wichtigste. Was wirklich zählt, sind langfristige Investitionen in das eigene Wohlbefinden und die Beziehungen, die uns glücklich machen.

SCHAU IN DIE APP

💰 Luxus kennt keine Grenzen: Wo Dein Geld jetzt glänzen könnte

💎 Die Luxusbranche hat 2024 so einige Herausforderungen erlebt, doch das könnte für Dich die perfekte Gelegenheit sein, um auf Top-Unternehmen in diesem Bereich zu setzen. Manche Marken stehen auch in turbulenten Zeiten stabil und bieten langfristig viel Potenzial.

🚗 Trotz globaler Unsicherheiten bleibt die Nachfrage nach exklusiven Produkten stark. Die wohlhabende Kundschaft zeigt sich unbeeindruckt – genau jetzt könnte sich ein Blick auf die größten Player lohnen! Alle Details dazu findest Du ab sofort im Discover-Bereich der 👉ZERO-App.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

Disclaimer: Wir, die Finanzen.net ZERO GmbH, übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in diesem Beitrag enthaltenen Informationen. Dieser Beitrag stellt weder ein Angebot, eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf die Informationen in diesem Beitrag gestützt werden. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten und unter Berücksichtigung der persönlichen Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele getätigt werden. Anleger sollten bedenken, dass sie bei der Investition in Finanzinstrumente Verluste bis zum Totalverlust des investierten Kapitals (bei einigen Finanzinstrumenten sogar über das eingesetzte Kapital hinaus) erleiden können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.