Das erwartet Dich heute

• 💡 Nu Holdings: Fintech-Revolution aus Lateinamerika – Bist Du dabei?

• 🌍 US-Dollar auf Höhenflug: Was das für Dein Portfolio bedeutet

• 🔥 Crash oder Rally? So schützt Du Dein Vermögen in turbulenten Zeiten!

• 🏖️ Urlaub, Energie, Finanzen – Small Caps im Fokus

EDITORIAL

Hi ,

der 👉Dax knackt 20.000 Punkte! Trotz Rezession und politischen Krisen in Europa erreichte der deutsche Leitindex gestern Vormittag einen historischen Meilenstein. Seit seiner Gründung 1988 hat der Dax mehrere Höhen und Tiefen durchlaufen, doch dieses Jahr überspringt er bereits die dritte Tausendermarke.

🎅 Santa Rally voraus? Der 👉S&P 500 zeigt sich ebenfalls stark, mit einer durchschnittlichen Dezember-Performance von +1,6 % seit 1950. Doch Vorsicht: Analysten warnen vor einem möglichen Dämpfer im Januar, wenn die Euphorie den neuen politischen Realitäten weicht.

🚦 Donald Trumps mögliche Strafzölle könnten nicht nur die Exporte belasten, sondern auch die Inflation in die Höhe treiben. Strategen rechnen mit einem Preisanstieg von 0,5 bis 1,5 %, sollte er seine Pläne umsetzen. Die Märkte bleiben jedoch skeptisch, ob diese Drohungen Realität werden.

💻 Nach dem überraschenden Rücktritt von CEO Pat Gelsinger sind bei 👉Intel viele Fragen offen. Die Aktie verliert nach anfänglichem Anstieg 1,6 %, da Investoren Zweifel an einer baldigen Wende haben. Bis neue Führungspersönlichkeiten die Probleme angehen, bleibt das Vertrauen der Anleger begrenzt.

🧐 Was bedeutet das alles für Dich? Ob Dax-Rekord, Santa Rally oder Unsicherheiten bei Intel – die Märkte bieten Chancen, aber auch Risiken. Jetzt ist der richtige Moment, Strategien zu prüfen, Trends zu hinterfragen und Dein Portfolio fit für 2025 zu machen.

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

🏨 Sunstone Hotel Investors profitiert von Kaufinteresse durch Trinity Investments, das etwa 13 US-Dollar pro Aktie bieten möchte.

💻 Super Micro Computer gewinnt nach Klärung von Compliance-Vorwürfen weiter an Wert und stärkt das Vertrauen in seine Berichterstattung.

🔒 Zscaler fällt trotz erhöhter Umsatzprognose und positiver Q1-Ergebnisse aufgrund verfehlter Q2-Gewinnprognosen um 8 %.

🩺 TransMedics korrigiert seine 2024-Umsatzprognose leicht nach unten, erwartet jedoch ein starkes Wachstum von 77 bis 79 %.

🚗 BMW gewinnt an der Börse, obwohl Barclays die Bewertung von „Equal Weight“ auf „Underweight“ herabgestuft hatte.

🏎️ Mercedes-Benz verliert, nachdem Barclays die Aktien von „Equal Weight“ auf „Underweight“ abgestuft hatte.

🏗️ Hochtief legt zu und wird nach einer Aufwertung durch BofA von „Neutral“ auf „Buy“ zum MDax-Spitzenreiter.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Er stellt Daten aus sieben verschiedenen Indikatoren zusammen, die sich auf das Verhalten des Aktienmarktes beziehen, darunter Marktdynamik, Aktienkursstärke und Marktvolatilität, um einen Wert zwischen 0 (für extreme Angst) und 100 (für extreme Gier) zu ermitteln.

AKTIE DES TAGES

💡 Nu Holdings: Fintech-Revolution aus Lateinamerika – Bist Du dabei?

📈 Nu Holdings, auch als Nubank bekannt, ist ein Fintech-Star aus Lateinamerika. Mit einem Gewinnwachstum von 1.890 % im letzten Jahr und einer Eigenkapitalrendite von 24,35 % zeigt das Unternehmen, wie Profitabilität und Innovation Hand in Hand gehen können. Dank eines Umsatzanstiegs von 86 % stellt Nu traditionelle Banken locker in den Schatten.

💰 Wenn Warren Buffett und Cathie Wood gleichzeitig investieren, ist das ein starkes Signal. Buffett hält aktuell 107 Mio. Aktien von Nu Holdings – ein klares Vertrauen in das langfristige Potenzial. Cathie Wood hingegen sieht in Nu einen disruptiven Player, der das klassische Bankensystem auf den Kopf stellt.

🌎 Nu erobert nach Brasilien nun Mexiko und Kolumbien. Besonders in Mexiko mit Einlagen von 3 Mrd. US-Dollar und Kolumbien mit neuen Produkten wie Cuenta sieht man, wie Nu das Vertrauen neuer Kunden gewinnt. Diese Märkte bieten enormes Potenzial, da viele Menschen dort keinen Zugang zu Bankdienstleistungen haben.

🏦 Mit einer Liquidität von 8 Mrd. US-Dollar und nur 2,41 Mrd. US-Dollar Schulden steht 👉Nu finanziell stabil da. Die rein digitale Struktur reduziert die Kosten und macht es möglich, Bankdienstleistungen deutlich günstiger als traditionelle Anbieter anzubieten. Kunden profitieren von niedrigen Gebühren und innovativen Produkten.

🚀 Nu bietet flexible Kreditkartenmodelle, die Kunden erlauben, Verbindlichkeiten in Raten zu zahlen. Diese Produkte generieren nicht nur Erträge, sondern schaffen auch Kundenzufriedenheit. Mit einem Nettogewinn von 1,53 Mrd. US-Dollar und einer Marge von 31,2 % zeigt sich, dass diese Strategie Früchte trägt.

⚠️ Wechselkursrisiken durch den brasilianischen Real könnten Deine Rendite beeinflussen. Politische Instabilität in Brasilien und regulatorische Eingriffe sind weitere Unsicherheiten, die Du nicht ignorieren solltest. Änderungen in der Gesetzgebung könnten Nu’s Geschäftsmodell direkt treffen.

🎲 Das Kreditgeschäft bringt Risiken mit sich, insbesondere in Brasilien, wo Überschuldung ein Problem ist. Sportwetten und Konsumkredite könnten Zahlungsausfälle fördern. Hier liegt es am Management, das Portfolio klug abzusichern.

💡 Also: Nu Holdings ist eine faszinierende Mischung aus rasantem Wachstum und disruptiver Innovation. Für langfristig orientierte Anleger bietet die Aktie dank starker Kapitalbasis attraktive Chancen. Doch die Risiken – von Währungen bis zur Politik – sind nicht zu unterschätzen. Eine Investition in Nu ist nichts für schwache Nerven, aber vielleicht für mutige Anleger mit Weitblick.

WÄHRUNGSRISIKEN?

🌍 US-Dollar auf Höhenflug: Was das für Dein Portfolio bedeutet

💵 Seit Ende September ist der USD-Index von 100 auf 107 gestiegen – ein beeindruckendes Plus. Historisch betrachtet gab es jedoch stärkere Höhen, wie 160 in den 1980er-Jahren, aber auch tiefe Einbrüche wie 72 im Jahr 2008. Ein starker Dollar lockt Kapital an, erschwert jedoch den Export für US-Unternehmen wie 👉Apple, das rund 57 % seines Umsatzes international erwirtschaftet.

📈 Ein starker Dollar bedeutet, dass Einnahmen aus Übersee weniger wert sind. Unternehmen wie Microsoft und Coca-Cola, die ebenfalls große Teile ihrer Umsätze international erzielen, spüren diesen Druck. Gleichzeitig profitieren kleinere, stärker auf den US-Markt fokussierte Unternehmen wie 👉UnitedHealth, deren Einnahmen weniger abhängig vom Wechselkurs sind.

✨ Höhere US-Zinsen und geopolitische Unsicherheiten machen den Dollar zu einem sicheren Hafen. Investoren kaufen US-Aktien wie Alphabet, um von stabileren Rahmenbedingungen zu profitieren. Diese Kapitalzuflüsse stärken den Dollar weiter und könnten Wachstumschancen in Sektoren wie Finanzen und Technologie schaffen.

📉 Eine anhaltende Dollar-Stärke könnte aufstrebenden Märkten wie Indien oder Brasilien schaden, da Schulden in USD teurer werden. Gleichzeitig könnten höhere US-Tarife auf Waren aus Mexiko und Kanada zu Handelskonflikten führen. Die Gefahr von Währungsschwankungen bleibt dabei ein Risiko, das Du bei Deinen Investments immer berücksichtigen solltest.

🔄 Ein schwächerer Dollar könnte internationale Märkte beflügeln und eine attraktive Kaufgelegenheit für US-Multinationals schaffen. Wenn die US-Zinsen sinken oder andere Regionen wirtschaftlich aufholen, könnte sich der Dollar-Abwärtstrend beschleunigen. Unternehmen wie Netflix, die stark auf internationalen Märkten wachsen, könnten davon profitieren.

🧐 Merke: Es lohnt sich womöglich, eine ausgewogene Mischung aus US- und internationalen Aktien zu halten, um von beiden Szenarien zu profitieren. Besonders spannend sind stark unterbewertete Aktien, die bei einem Wechsel der Dollar-Politik erheblich profitieren könnten. Mit Unternehmen wie Apple, Microsoft und Coca-Cola hast Du eine solide Grundlage für ein diversifiziertes Portfolio.

WEBINAR

🔥 Crash oder Rally? So schützt Du Dein Vermögen in turbulenten Zeiten!

📈 Die Börsen sind in Aufruhr – steiler Anstieg und bald drohender Einbruch? Die aktuellen Entwicklungen verlangen klare Strategien, und genau darüber sprechen wir im 👉Live-Börsen-Workshop am Dienstag, den 10. Dezember 2024, um 19 Uhr.

🎯 Das erwartet Dich unter anderem im Live-Investment-Training:

• Top-Investments 2025: Chancen, die bisher kaum jemand auf dem Radar hat

• Depotabsicherung leicht gemacht: Einfache Strategien gegen Kursverluste

• Anleihen mit Potenzial: Welche Anleihen mit sehr guter Bonität mehr als 10 % Rendite bringen können

• Exklusiver Einblick: Privates Echtgeld-Depot mit +250 % Performance seit 2018

• Live-Q&A: Stelle Deine Fragen direkt und erhalte praxisnahe Antworten

💡 Zudem erfährst Du:

• Welche konkreten Strategien (3-Daumen-Regel) Du kennen musst, um zu erkennen, wann der Höhenflug von Gold und Bitcoin vorbei ist

• Strategien nach dem Wahlsieg von Donald Trump: Wie lange lohnt sich noch ein Investment, und wann solltest Du Gewinne sichern?

• Warum Warren Buffett aktuell die höchste Cash-Quote seines Lebens hat

🙋 Wir freuen uns besonders, Dir 👉in diesem Webinar André Stagge, CFA, vorstellen zu dürfen. André ist ein renommierter Senior-Portfoliomanager, der in seiner Karriere ein Vermögen von über 2,5 Mrd. Euro verwaltet hat. Er ist Honorardozent für das Thema Portfoliomanagement und bildet seit über 10 Jahren erfolgreich Investoren aus.

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🏖️ Urlaub, Energie, Finanzen – Small Caps im Fokus

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Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

Disclaimer: Wir, die Finanzen.net ZERO GmbH, übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in diesem Beitrag enthaltenen Informationen. Dieser Beitrag stellt weder ein Angebot, eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf die Informationen in diesem Beitrag gestützt werden. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten und unter Berücksichtigung der persönlichen Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele getätigt werden. Anleger sollten bedenken, dass sie bei der Investition in Finanzinstrumente Verluste bis zum Totalverlust des investierten Kapitals (bei einigen Finanzinstrumenten sogar über das eingesetzte Kapital hinaus) erleiden können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.