Das erwartet Dich heute

• 🌥️ Die Cloud wird wichtiger: Aussichtsreiche Aktien

• 🌍 Vermögen aufbauen und gleichzeitig die Erde retten?

• ⏰ So funktionieren Target Maturity ETFs

• 💪 Drei Aktien mit Langzeit-Power für Dein Portfolio

EDITORIAL

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ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

🟢 SAP profitiert von den positiven Geschäftsergebnissen seines Konkurrenten Oracle, was den Aktienkurs des deutschen Dax-Unternehmens steigen lässt.

🟢 Trotz anfänglicher Kursverluste nach der Vorlage unter den Erwartungen liegender Geschäftsprognosen erholt sich die Aktie von Fuchs Petrolub und verzeichnet ein Plus.

🟢 Als größter Gewinner im MDax kündigt Wacker Chemie ein Sparprogramm an, trotz schwacher Geschäftszahlen und negativem Ausblick, was den Kurs steigen lässt.

🟢 Oracles Aktienkurs schießt nach starken Ergebnissen im dritten Finanzquartal und einem positiven Ausblick in die Höhe, angetrieben durch das Wachstum im Cloud-Geschäft und die Nachfrage nach der Gen2 AI-Infrastruktur.

🟢Nach einer Hochstufung durch JPMorgan gestiegen, reflektiert die Aktie von Bilibili nun laut einiger Analysten ein ausgewogeneres Risiko-/Ertragsprofil.

🔴 Die Aktie von Acadia Pharmaceuticals verliert, nachdem bekannt wurde, dass die späte Studienphase von Pimavanserin zur Behandlung negativer Symptome der Schizophrenie nicht den primären Endpunkt erreichte.

🔴 Vail Resorts erleidet nach enttäuschenden Ergebnissen im zweiten Finanzquartal und einer Senkung der Gewinnprognose für 2024 einen Kursverlust.

🔴 Aktuelle Abwertungen im Bestand drücken TAG Immobilien ins Minus.

TECH

🌥️ Die Cloud wird wichtiger: Aussichtsreiche Aktien

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AKTIEN, ETFS & FONDS

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⏰ So funktionieren Target Maturity ETFs

Du erinnerst Dich? Vergangene Woche hatten wir hier ausführlich die neuen 👉Xtrackers Target Maturity ETFs vorgestellt. Die „Zins-ETFs“ treffen den Nerv vieler Anleger. Kein Wunder, bieten sie doch eine feste Laufzeit und ein planbares Renditepotenzial – aktuell etwa 4 % p. a. bis zur Fälligkeit[1]. Hinzu kommt die im Vergleich zum Festgeld hohe Flexibilität, können die ETFs doch zu börsenüblichen Handelszeiten gekauft und verkauft werden.

Die häufigsten Fragen beantworten wir daher hier in einem Rutsch

Frage: Welche Rendite kann ich erwarten, wenn ich in diese ETFs investiere?

Das Renditepotenzial hängt vorwiegend von der Laufzeit ab. Aktuell liegen diese zwischen 3,84 % und 3,94 % pro Jahr zur Fälligkeit – siehe Liste unten.

👉Xtrackers II Target Maturity Sept 2027 EUR Corporate Bond UCITS ETF

Rendite p.a. bis Fälligkeit per 26.02.2024**: 3,91 %
ISIN: LU2673523218
TER: 0,12 %

👉Xtrackers II Target Maturity Sept 2029 EUR Corporate Bond UCITS ETF

Rendite p.a. bis Fälligkeit per 26.02.2024**: 3,87 %
ISIN: LU2673523309
TER: 0,12 %

👉Xtrackers II Target Maturity Sept 2031 EUR Corporate Bond UCITS ETF

Rendite p.a. bis Fälligkeit per 26.02.2024**: 3,85 %
ISIN: LU2673523481
TER: 0,12 %

👉Xtrackers II Target Maturity Sept 2033 EUR Corporate Bond UCITS ETF

Rendite p.a. bis Fälligkeit per 26.02.2024**: 3,90 %
ISIN: LU2673523564
TER: 0,12 %

**Bruttorendite vor ETF-Kosten  

Frage: Was unterscheidet die vier ETFs genau? Wie entscheide ich, welcher ETF für mich passt?

Die Hauptunterschiede bestehen in ihren jeweiligen Fälligkeiten, die auf das Jahr ihres Auslaufens hinweisen: jeweils September der Jahre 2027, 2029, 2031 und 2033. Anleger können also je nach gewünschter Anlagedauer, Risikobereitschaft und ihrer Anlagestrategie auswählen.

Hinweis: Da 👉die ETFs zu Börsenzeiten gehandelt werden, können Anleger auch zwischen den ETFs umschichten, indem sie etwa einen Fonds mit kurzer Restlaufzeit verkaufen und in einen Fonds mit längerer Restlaufzeit umschichten.

Frage: Kann ich wirklich jederzeit wieder verkaufen?

Ja! Beachten sollten Anleger, dass 👉die ETFs die Kursentwicklung hunderter Investment Grade-Anleihen (also Anleihen mit guter bis sehr guter Kreditwürdigkeit) abbilden. Anders als beispielsweise Overnight ETFs[2] (umgangssprachlich „Geldmarkt-ETFs“) unterliegen diese Anleihen und damit auch die Target Maturity ETFs daher während der Laufzeit stärkeren Kursänderungen. Diese hängen insbesondere von den Zinserwartungen der Marktteilnehmer ab. Tendenziell gilt: je kürzer die Restlaufzeit, desto geringer die Kursveränderungen während der Laufzeit.

Frage: Was passiert am Ende der Laufzeit? Wie genau ist mein Geld investiert?

Über die 👉Xtrackers Target Maturity ETF- Serie investieren Anleger in jeweils Hunderte Unternehmensanleihen mit guter bis sehr guter Kreditwürdigkeit (Investment-Grade-Rating). In den zwölf Monaten vor Ende der Laufzeit werden Zahlungen aus den fällig werdenden Anleihen am Monatsende in risikoarme kurzlaufende Staatsanleihen reinvestiert. Sobald alle Unternehmensanleihen fällig geworden sind, wird der ETF liquidiert und die Anleger bekommen das gesamte verbleibende Fondsvermögen ausgezahlt.

Frage: Welche Kosten fallen an?

Beim Kauf und Verkauf fallen die üblichen Kosten Deiner Bank an. Bei ZERO zahlst Du auch beim ETF-Kauf keine Ordergebühren. Es fallen lediglich marktübliche Spreads[3] sowie gegebenenfalls ein Mindermengenzuschlag[4] an. Die Gebühren 👉der ETFs selbst liegen bei 0,12 % (TER). Heißt: Bei einem Anlagebetrag von 100 Euro fallen etwa 12 Cent Gebühren im Jahr an, die direkt im Kurs der ETFs berücksichtigt werden.

Frage: Ist mein Kapital sicher?

Wie bei ETFs und Anleihen üblich, gibt es Risiken. So unterliegt das investierte Kapital im ETF während der Laufzeit primär dem Kursänderungsrisiko. Daneben nennt der Anbieter das Anlagerisiko, das Zinsänderungsrisiko, das Kreditrisiko und das Fälligkeitsrisiko. Wie vor jedem Investment solltest Du Dich auch vor dem Kauf dieser ETFs über die spezifischen und allgemeinen Risiken informieren und sicherstellen, dass sie mit Deinen Anlagezielen und Deinem Risikoprofil übereinstimmen und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch nehmen. Schau Dir vor einem Investment daher auch die ausführlichen Informationen und Risikohinweise an, die 👉auf der DWS-Themenseite zu den Xtrackers Target Maturity ETFs übersichtlich bereitgestellt werden.

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💪 Drei Aktien mit Langzeit-Power für Dein Portfolio

Jetzt nehmen wir noch drei Aktien unter die Lupe, die sich als wahre Langzeit-Champions herausgestellt haben. Diese Aktien haben über Jahre hinweg ziemlich starke Kursrenditen gezeigt und könnten auch für Dein Portfolio eine gute Wahl sein.

👉Apple – Der unangefochtene Tech-Riese

Performance: Mit einem sagenhaften Kursanstieg von über 46.000 % seit 1999 hat Apple alle Erwartungen übertroffen.

Innovation: Apple ist nicht nur für sein ikonisches iPhone bekannt, sondern auch für ständige Innovationen in der Tech-Branche.

Diversifikation: Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen, die von Smartphones über Services bis zu Wearables reichen.

👉Old Dominion Freight Line – Der unterschätzte Logistik-Gigant

Performance: Old Dominion, eine weniger bekannte Aktie, hat in den vergangenen 25 Jahren ein beeindruckendes Wachstum von mehr als 40.000 % erzielt.

Zuverlässigkeit: Als Logistikunternehmen hat Old Dominion bewiesen, dass es auch in wirtschaftlich unsicheren Zeiten solide Ergebnisse liefern kann.

Wachstumspotenzial: Mit dem anhaltenden Boom im Online-Handel könnte Old Dominion weiterhin von der steigenden Nachfrage nach Transportdienstleistungen profitieren.

👉Tractor Supply – Der ländliche Einzelhandelsspezialist

Performance: Mit einer langfristigen Kursrendite von über 15.000 % hat Tractor Supply gezeigt, dass auch Nischenmärkte großes Potenzial bieten.

Marktstellung: Als Einzelhändler für ländliche Bedarfsartikel bedient Tractor Supply eine treue und oft unterschätzte Kundengruppe.

Stetiges Wachstum: Das Unternehmen hat sich als zuverlässiger und stetig wachsender Akteur in seinem Segment etabliert.

Merke: In diese Aktien zu investieren, könnte eine kluge Entscheidung für langfristig orientierte Anleger sein. Mit ihrer bewährten Erfolgsgeschichte und stabilen Zukunftsaussichten könnten sie eine wertvolle Ergänzung für Dein Portfolio darstellen. Denk daran, dass Diversifikation der Schlüssel zu einem gesunden Portfolio ist, setze also nicht alles auf eine Karte.

*Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Werbemitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt und das BIB, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.

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[1] Stand 29.02.2024.

[2] Overnight ETFs orientieren sich an den Leitzinsen eines Währungsraumes. Als Referenz wird der Zinssatz verwendet, zu dem sich Banken untereinander auf Tagesbasis Geld leihen können. Dieser unbesicherte Zinssatz wird meist von den Zentralbanken des jeweiligen Währungsraumes täglich nach einer festen Regel berechnet und veröffentlicht.

[3] Spread=Handelsspanne. Die Handelsspanne ist der Unterschied zwischen Kauf und Verkaufskurs eines Wertpapiers. Der Spread spiegelt die indirekten Kosten des Börsenhandels wider.

[4] Siehe Preis- und Leistungsverzeichnis finanzen.net ZERO.

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Disclaimer:

Unsere Texte und Analysen werden mit größter Sorgfalt erarbeitet. Finanzen.net Zero übernimmt jedoch keinerlei Haftung, insbesondere für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der abgedruckten Informationen. Finanzen.net Zero erstellt alle Texte ausschließlich zu Informationszwecken. Die in diesem Newsletter veröffentlichten Texte, Daten und sonstigen Angaben, stellen weder ein Angebot, eine Bewerbung eines Angebots, eine Aufforderung zum Kauf, Verkauf oder Zeichnung eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf diese Informationen gestützt sein. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten getätigt werden, da sie generell Kursschwankungen unterworfen sind, die niemand mit verlässlicher Sicherheit voraussagen kann. Anleger sollten immer daran denken, dass die eventuellen Erträge sowohl sinken als auch steigen können, und Anleger möglicherweise nicht den vollen angelegten Betrag zurückbekommen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Wichtige Hinweise:

DWS ist der Markenname unter dem die DWS Group GmbH & Co. KGaA und ihre Tochtergesellschaften ihre Geschäfte betreiben. Die jeweils verantwortlichen rechtlichen Einheiten, die Produkte oder Dienstleistungen der DWS anbieten, werden in den einschlägigen Dokumenten ausgewiesen.

Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar.

Die vollständigen Angaben zu den Fonds/Teilfonds, einschließlich aller Risiken und Kosten, sind dem jeweiligen Verkaufsprospekt in der geltenden Fassung zu entnehmen. Diese sowie das jeweilige „Basisinformationsblatt (BIB)“ stellen die allein verbindlichen Verkaufsdokumente der Fonds/Teilfonds dar. Anleger können diese Dokumente, einschließlich der regulatorischen Informationen und die aktuellen Gründungsunterlagen zu den Fonds/Teilfonds in deutscher Sprache bei der DWS Investment GmbH, Mainzer Landstraße 11-17, 60329 Frankfurt am Main und, sofern es sich um Luxemburgische Fonds handelt, bei der DWS Investment S.A., 2, Boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxemburg, unentgeltlich in Schriftform erhalten oder elektronisch in entsprechenden Sprachen unter: www.dws.de www.etf.dws.com Österreich: https://funds.dws.com/at Luxemburg: www.dws.lu.

Eine zusammenfassende Darstellung der Anlegerrechte für Anleger ist in deutscher Sprache unter https://www.dws.de/footer/rechtliche-hinweise/ verfügbar. Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, den Vertrieb jederzeit zu widerrufen.

Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Prognosen basieren auf Annahmen, Schätzungen, Ansichten und hypothetischen Modellen oder Analysen, die sich als nicht zutreffend oder nicht korrekt herausstellen können.

Die Entscheidung, in den beworbenen Fonds zu investieren, soll nicht nur von den nachhaltigkeitsrelevanten Aspekten abhängen. Dabei sollen alle Eigenschaften oder Ziele des beworbenen Fonds berücksichtigt werden. Diese finden Sie im Prospekt und BIB.

Die Indices

Bloomberg MSCI Euro Corporate September 2027 SRI Index

Bloomberg MSCI Euro Corporate September 2029 SRI Index

Bloomberg MSCI Euro Corporate September 2031 SRI Index

Bloomberg MSCI Euro Corporate September 2033 SRI Index

sind eingetragene Marken von Bloomberg ("Lizenzgeber"). Die in diesem Dokument genannten Fonds/Teilfonds werden in keiner Weise von dem bzw. den Lizenzgebern der hier aufgeführten Indizes gesponsert, empfohlen, verkauft oder beworben. Der Lizenzgeber der hier aufgeführten Indizes geben keinerlei Zusicherungen oder Gewährleistungen in Bezug auf Ergebnisse, die durch die Nutzung ihrer Indizes und/oder der Indexstände oder in anderer Hinsicht an einem bestimmten Tag erzielt wurden.

Meinungsäußerungen geben die aktuelle Einschätzung von DWS International GmbH wieder, die sich ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Werbemitteilung und nicht um eine Finanzanalyse. Folglich genügen die in diesem Dokument enthaltenen Informationen nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Anlageempfehlungen und Anlagestrategieempfehlungen und unterliegen keinem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung solcher Empfehlungen.

Wie im jeweiligen Verkaufsprospekt erläutert, unterliegt der Vertrieb der oben genannten Fonds in bestimmten Rechtsordnungen Beschränkungen. Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen dürfen nur in solchen Staaten verbreitet oder veröffentlicht werden, in denen dies nach den jeweils anwendbaren Rechtsvorschriften zulässig ist. So darf dieses Dokument weder innerhalb der USA, noch an oder für Rechnung von US-Personen oder in den USA ansässigen Personen direkt oder indirekt vertrieben werden.

Xtrackers® ist eine eingetragene Marke der DWS Group.

Der eingetragene Geschäftssitz von Xtrackers II (RCS-Nr.: B-124-284), einer in Luxemburg registrierten Gesellschaft, befindet sich in 49, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxemburg, Luxemburg.

DWS International GmbH handelnd durch ihre Niederlassung, wenn zutreffend. 26.02.2024, CRC: 099998.