Das erwartet Dich heute

• 🗽 Schlüssel zur finanziellen Freiheit

• 🧑 Eine unterschätzte Tugend

• 🏆 Branchenführer als Top-Picks?

• 🔌 Wasserstoff olé?

EDITORIAL

Servus ,

die jüngsten Wirtschaftsdaten aus den USA lesen sich wie ein Märchen. Es scheint ein Szenario zu sein, das viele für unmöglich gehalten hätten. Doch inmitten dieser „Impossible Dreams“ steht die Federal Reserve vor einem Rätsel, das nicht leicht zu lösen ist.

Die Wachstumszahlen für das vierte Quartal waren beeindruckend. Von den Rezessionsvorhersagen Anfang 2023 bis zur Unterschätzung des Wachstums am Ende des Jahres lagen die Experten falsch. Die Verbraucher geben weiterhin Geld aus, die Erwerbslosigkeit in den USA bleibt niedrig.

Das Paradoxon: Normalerweise führt ein überhitztes Wirtschaftswachstum zu steigender Inflation, woraufhin die Fed die Zinsen erhöht, was wiederum das Wachstum abkühlt. Aber dieses Mal? Trotz der größten und schnellsten Zinserhöhungen seit einer Generation ist die Wirtschaft nicht eingebrochen. Die Inflation scheint sich eher zu verlangsamen, weil die Lieferketten reibungsloser funktionieren und die Energiekosten sinken.

Interessanterweise hatte der Rest der Welt nicht so viel Glück. Europa steht am Rande einer Rezession, und die Inflation bleibt hoch. Japan kämpft weiter gegen die Deflation, und Chinas Wirtschaft benötigt mehr Stimuli.

Vor diesem Hintergrund steht die Fed bei ihrer nächsten Zinssitzung vor einer schwierigen Entscheidung. Mit einer Wirtschaft, die wider Erwarten stark bleibt, und einer Inflation, die sich verlangsamt, wird es für die Fed schwierig, die richtigen Entscheidungen zu treffen.

Dies ist vielleicht eine Zeit, in der wir unsere Annahmen über die Funktionsweise der Wirtschaft und die Rolle der Zentralbanken überdenken sollten. Es scheint, als befänden wir uns in unerforschten Gewässern, und die nächsten Schritte könnten für die Weltwirtschaft wegweisend sein.

ÜBERSICHT

🛠️ Aus den Maschinenräumen der Konzerne

👉3M verzeichnet ein starkes viertes Quartal mit einem Umsatzwachstum von nahezu 4 % und einem Gewinn von fast 1 Mrd. US-Dollar.

👉Alphabet plant eine umfangreiche Investition von rund 1 Mrd. US-Dollar in ein neues Rechenzentrum in Großbritannien, um wichtige Dienste wie Suche, Karten und YouTube lokal bereitzustellen.

👉Apple verschiebt die Markteinführung seines Elektroautos auf 2028, wobei das Fahrzeug grundlegende Funktionen wie Spurhalten und Einparken autonom durchführen können soll.

👉BASF erlebt einen Umsatzrückgang und einen operativen Gewinneinbruch, setzt aber neue Hoffnungen in das Batterie-Recyclinggeschäft durch eine Partnerschaft mit der Iveco Group für das Recycling von Lithium-Ionen-Batterien.

👉Coca-Cola plant, seine Investitionen in Indien auszuweiten und einen lokal angepassten trinkfertigen Tee auf den Markt zu bringen, um auf die wachsende Nachfrage im fünftgrößten Markt des Unternehmens zu reagieren.

👉Johnson & Johnson verzeichnet für das Jahr 2023 einen Gewinn von 35 Mrd. US-Dollar, fast doppelt so viel wie im Vorjahr.

👉TotalEnergies erwirbt den deutschen Energiespeicher-Entwickler Kyon Energy und bereitet die Wiederinbetriebnahme des größten dänischen Gasfeldes Tyra vor, was die Position des Unternehmens in der Energiebranche stärkt.

👉LVMH erzielt im Jahr 2023 ein organisches Umsatzwachstum von 13 %, angetrieben primär durch starkes Wachstum im Kerngeschäft mit Mode und Lederwaren, und plant, eine Dividende von 13 Euro je Aktie zu zahlen.

BUCHTIPP

🗽 Ist das der Schlüssel zur finanziellen Freiheit?

Überraschend viele Mails haben wir in den vergangenen Wochen zum Buch „Die Psychologie des Geldes“ von Morgan Housel erhalten – obwohl wir das gar nicht angeregt hatten. An dem Buch muss etwas dran sein.

ZERO-Kunde Michael K. hat das Buch „quasi durchgesuchtet“ und lobt die unterhaltsame Art, mit der es zum Nachdenken anregt. Auch Anissa N. findet das Buch „super und leicht verständlich“. Sie betont, wie es ihr hilft, „wichtige finanzielle Grundsätze im Kopf zu behalten“. Peter D. ist begeistert davon, wie das Buch „einen guten Überblick über Finanzen gibt“. Und Karlo U. lobt Housels Buch gar als „Schlüssel zur finanziellen Freiheit“.

Bei so viel Lob konnten wir es uns nicht verkneifen, selbst zum Buch zu greifen. Unser Urteil: Wer sich schon länger mit seinen Geldanlagen beschäftigt, wird in diesem Buch nicht viel Neues erfahren. Es ist zwar sehr unterhaltsam und motivierend geschrieben, aber konkrete, sofort umsetzbare Tipps sucht man vergebens. Aber darum geht es Housel auch gar nicht.

Housel geht es vor allem um das richtige (Achtung, Bullshit-Bingo!) Mindset. Gerade Einsteiger werden viel Freude an Morgan Housels Ratschlägen haben. Und wer gerade an Kursverlusten zu knabbern hat, kann bei der Lektüre sicher wieder etwas Motivation tanken.

Unsere fünf wichtigsten Erkenntnisse aus dem Buch

Die eigenen finanziellen Vorurteile kennen: Wir alle haben unsere kleinen finanziellen Marotten. Diese basieren oft auf unseren individuellen Erfahrungen, Überzeugungen und Lebensumständen. Die Sache ist die, dass diese Marotten einen großen Einfluss auf unseren Geldbeutel haben können – und das nicht immer positiv. Nimm Dir deshalb die Zeit, Deine eigenen Vorurteile unter die Lupe zu nehmen. Frage Dich selbst: Kaufst Du impulsiv Aktien, wenn die Nachrichten gut sind? Hältst Du zu lange an Flop-Investments fest? Wenn Du Deine Muster durchschaut hast, kannst Du Gegenstrategien entwickeln und so bessere und objektivere Entscheidungen treffen.

Überprüfe den Unterschied zwischen Reichtum und Status: Seien wir ehrlich, es ist superleicht, Reichtum mit Status zu verwechseln, vor allem, wenn uns die Gesellschaft ständig den neuesten Luxuskram vor die Nase hält. Aber Reichtum sieht man nicht. Reichtum steckt in soliden Anlagen und Sparplänen, nicht in Protzautos oder Designerklamotten. Der schicke Lifestyle kann Dich schnell in die Schuldenfalle treiben, während wahrer Reichtum Dir Freiheit und Sicherheit bietet. Deshalb: Lass die Statussymbole links liegen und konzentriere Dich auf die Schaffung von langfristigem Reichtum.

Zeit ist Gold beim Investieren: Wenn Du langfristig investierst, kannst Du den Zinseszinseffekt nutzen und Dein Vermögen kann mit der Zeit richtig wachsen. Also: Habe Geduld und versuche nicht ständig, den Markt zu schlagen. Setze auf solide Anlagen, die Du über Jahre oder sogar Jahrzehnte halten kannst. Vergiss nicht, dass Erfolg beim Investieren oft mehr mit Ausdauer und Geduld zu tun hat als mit schnellen Gewinnen.

Risiko und Unsicherheit sind Teil des Spiels: Jede Investition birgt Risiken und Unsicherheiten gehören zum Finanzleben einfach dazu. Aber anstatt vor Risiken wegzulaufen oder sie zu ignorieren, lerne, mit ihnen umzugehen. Baue ein diversifiziertes Portfolio auf, das Dich gegen verschiedene Risikoarten absichert. Informiere Dich laufend über die Risiken, denen Deine Anlagen ausgesetzt sind. Und vor allem: Akzeptiere, dass Du nicht alles wissen kannst. Es geht nicht darum, jedes Risiko zu vermeiden, sondern zu lernen, mit Risiken intelligent umzugehen.

Rationalität schlägt Intelligenz: Manchmal treffen die intelligentesten Menschen die dümmsten finanziellen Entscheidungen. Wenn es um Geld geht, ist Rationalität oft wichtiger als reine Intelligenz. Lass Dich bei Deinen finanziellen Entscheidungen nicht von Emotionen, Vorurteilen oder der Meinung der Masse leiten. Betrachte jede Investition objektiv und treffe Deine Entscheidungen auf der Grundlage von Fakten und Logik, nicht auf der Grundlage von Gefühlen oder Modetrends. Eine rationale Entscheidung, die auf langfristigen Zielen und soliden Informationen beruht, ist oft mehr wert als eine schnelle Entscheidung, die auf kurzfristigen Überlegungen oder Emotionen beruht.

FINANZWISSEN

🧑 Eine unterschätzte Tugend: Wie Geduld Deinem Portfolio hilft

Heute möchten wir mit Dir über ein Thema sprechen, das für jeden Privatanleger von unschätzbarem Wert sein sollte: Geduld an der Börse. Lass uns gemeinsam herausfinden, warum Geduld nicht nur Deine Investitionen, sondern auch Dein Leben bereichern kann.

Ruhe bewahren inmitten des Marktlärms

Der tägliche Wirbel um die Aktienkurse schafft oft mehr Verwirrung als Klarheit. Als Privatanleger solltest Du Dich von kurzfristigen Schwankungen nicht verunsichern lassen. Langfristiges Denken und Handeln zahlen sich aus.

Die Fähigkeit, das große Ganze zu sehen

Wer nicht jeden Tag die Marktentwicklungen verfolgt, gewinnt einen klareren Blick für das, was wirklich zählt: Langfristige Trends und fundamentale Veränderungen am Markt. Zum Beispiel ist der S&P 500 im Jahr 2023 trotz vieler kurzfristiger Einbrüche um mehr als 26 % gestiegen. Ein Beweis dafür, dass Geduld und der Blick für das Wesentliche entscheidend sind.

Überreaktionen vermeiden

Das ständige Bombardement mit Nachrichten kann nicht nur Deine Anlageentscheidungen, sondern auch Deine Lebensqualität beeinträchtigen. Versuche, nicht auf jede Nachricht zu reagieren oder Dich von aktuellen Ereignissen zu drastischen Entscheidungen verleiten zu lassen. Behalte stattdessen Deine langfristige Strategie im Auge.

Die Macht der mentalen Zeitreise

Eine Technik, die Dir helfen kann, geduldig zu bleiben, ist das mentale Zeitreisen. Stell Dir vor, wie Du in der Zukunft über Deine heutigen Entscheidungen denkst. Wirst Du stolz darauf sein, wie Du gehandelt hast? Oder wirst Du es bereuen, überstürzt auf kurzfristige Nachrichten reagiert zu haben? Das kann Dir helfen, ruhig und besonnen zu bleiben.

Vertraue auf Deine langfristige Strategie

Es ist wichtig, eine langfristige Anlagestrategie zu haben und dieser treu zu bleiben. Kurzfristige Marktschwankungen sollten kein Grund sein, Deine Strategie komplett zu ändern. Behalte Deine langfristigen Ziele im Auge und lass Dich nicht von vorübergehenden Turbulenzen ablenken.

Fazit

Geduld an der Börse ist eine Tugend, die sich nicht nur finanziell auszahlt, sondern auch in einem ruhigeren und zufriedeneren Leben. Lass Dich nicht von der Hektik des Tagesgeschäfts beeinflussen. Vertraue auf Deine Strategie, bleibe Deinen langfristigen Zielen treu und erinnere Dich daran, dass die Zeit auf Deiner Seite ist. Denn oft sind es die unerwarteten Dinge, die passieren, während wir auf das Offensichtliche achten. Bleib geduldig und konzentriert.

DREI AKTIEN

🏆 Warum diese Branchenführer jetzt Top-Picks sein könnten

Bist Du auf der Suche nach Aktien, die derzeit unter dem Radar fliegen, aber großes Potenzial haben könnten? Dann lass uns heute über Keurig, Home Depot und Albemarle sprechen – drei Unternehmen, die jetzt besonders attraktiv aussehen.

👉Home Depot – Ein Baumarktriese im Aufwind

Home Depot, bekannt für seine riesigen Baumärkte, bietet derzeit eine interessante Gelegenheit. Trotz des jüngsten Drucks auf größere Artikel und eines Umsatzrückgangs im dritten Quartal könnte die Entspannung bei der Inflation eine Trendwende einleiten. Mit niedrigeren Inputkosten könnten sich die Margen und damit auch die Gewinne verbessern. Zudem liegt der Aktienkurs derzeit unter dem historischen Durchschnitt, was Home Depot zu einem potenziell unterbewerteten Kauf macht.

👉Keurig Dr. Pepper – Der Getränkegigant mit dem Plus

Keurig Dr. Pepper, bekannt für seine Kaffee- und Erfrischungsgetränke, hat sich in einem schwierigen wirtschaftlichen Umfeld gut behauptet. Mit einem möglichen Rückgang der Inflation könnte Keurig einen Aufwärtstrend erleben. Das Unternehmen hat bereits Stärke in seinem Kerngeschäft gezeigt und könnte von niedrigeren Rohstoff- und Produktionskosten profitieren. Dies könnte das Unternehmen zu einer attraktiven Option für langfristig orientierte Anleger machen.

👉Albemarle – Chemietitan mit Zukunftspotenzial

Albemarle, ein führendes Unternehmen in der Chemiebranche, hat vielleicht die interessanteste Wende vor sich. Mit seinem Fokus auf Spezialchemikalien, darunter Materialien für Lithium-Batterien, befindet sich Albemarle inmitten eines Wachstumsmarktes. Jüngste Daten deuten auf einen Rückgang der Inflation hin, was die Rohstoffkosten senken und die Margen von Albemarle erhöhen könnte. Eine Investition in das Unternehmen könnte sich daher langfristig auszahlen, insbesondere wenn sich der Sektor erholt.

Chancen nutzen, Zukunft gestalten!

Keurig, Home Depot und Albemarle könnten derzeit große Chancen bieten. Diese Unternehmen könnten besonders profitieren, wenn sich die Inflation weiter abschwächt. Ihre derzeit niedrigen Bewertungen im Vergleich zu ihren historischen Durchschnitten machen sie zu potenziell attraktiven Investments. Vergiss aber nicht, Dein eigenes Research zu betreiben und nach langfristigen Chancen in diesen Sektoren Ausschau zu halten.

SCHAU IN DIE APP

🔌 Energie-Aktien, die Du Dir ansehen solltest

Auf der Suche nach zukunftsorientierten Investitionsmöglichkeiten? Entdecke mit uns die spannende Welt der Wasserstoffenergie – ein potenziell emissionsfreier Energieträger, der für die Energiewende immer wichtiger wird. Wir beleuchten drei spannende Wasserstoffaktien, die für Anleger im Jahr 2024 besonders interessant sein könnten.

Erfahre mehr über ein weltweit führendes Industriegase-Unternehmen mit ehrgeizigen Plänen zur Produktion von sauberem Wasserstoff, ein traditionelles Öl- und Gasunternehmen mit revolutionären Plänen zur Reduzierung seines CO₂-Fußabdrucks und einen Vorreiter in der Wasserstoff-Brennstoffzellentechnologie mit Plänen zum Aufbau eines umfassenden grünen Wasserstoff-Netzwerks. Diese Unternehmen könnten Schlüsselakteure für eine grünere und nachhaltigere Zukunft sein.

Aber Vorsicht: Die Wasserstoffindustrie steckt noch in den Kinderschuhen und Investitionen sind nicht ohne Risiko. Bevor Du investierst, recherchiere selbst und überprüfe, ob diese Aktien zu Deiner Anlagestrategie passen.

Entdecke die Chancen und Herausforderungen dieser aufstrebenden Branche – ab sofort im Discover Bereich der 👉ZERO-App.

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