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Guten Morgen ,

gehörst Du auch zu den Anlegern, die morgens als Erstes auf ihr Smartphone schauen und sich fragen: „Ist das alles gerade normal oder eine Blase?” Die Schlagzeilen sind voll von Warnungen, und die Dominanz der US-Tech-Giganten bereitet vielen Menschen Bauchschmerzen. Diese Unsicherheit ist zwar normal, führt jedoch oft dazu, dass Anleger entweder gar nicht investieren oder sich reflexartig für den MSCI World entscheiden.

Doch hier müssen wir mal Tacheles reden. Der Name „World” ist ein genialer Marketing-Schachzug, aber auch in gewisser Weise eine Mogelpackung. Mit dem Index kaufst Du nur ca. 1.300 Unternehmen aus den Industrieländern. Du ignorierst faktisch einen riesigen Teil der realen Weltwirtschaft. Heute zeigen wir Dir, warum der 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF die umfassendere Basis für Deinen langfristigen Vermögensaufbau darstellen könnte.

Mit dem 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF holst Du Dir physisch über 3.600 Unternehmen aus 49 Ländern äußerst kostengünstig ins Depot. Egal, ob Du Dich für einen Sparplan oder eine Einmalanlage entscheidest: Die genossenschaftliche Philosophie von Vanguard macht dieses Produkt zu einer interessanten „One-Stop-Lösung“, bei der Du Dich um Themen wie Diversifikation oder Rebalancing nicht selbst kümmern musst.

🧺 Weltweit investieren – Echte Diversifikation statt künstlicher Grenzen

Der MSCI World wird oft als das „Rundum-sorglos-Paket“ beworben. Allerdings lässt er durch den Verzicht auf Schwellenländer rund 40 Prozent der globalen Wirtschaftsleistung sowie etwa zehn bis zwölf Prozent der investierbaren Börsenwerte der Schwellenländer (Emerging Markets) außer Acht. Der 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF deckt ca. 90 bis 95 Prozent des weltweiten Aktienmarktes ab.

Bereits heute tragen die asiatischen Schwellenländer mit rund 60 Prozent zum weltweiten Wirtschaftswachstum bei. Mit dem 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF kannst Du Dir Wachstumsmotoren wie China, Indien oder Taiwan direkt ins Boot holen. Das Geniale dabei ist der Automatismus: Sollte sich das Gewicht der Weltwirtschaft in den nächsten Jahrzehnten verschieben, beispielsweise weil die Schwellenländer schneller wachsen als die westlichen Industrieländer, bildet der ETF dies automatisch ab. Du kannst Dir das manuelle Umschichten oder Gebühren für Rebalancing sparen.

Zudem reduzierst Du den oft kritisierten „USA-Klumpen“. Im MSCI World machen US-Aktien häufig mehr als 72 Prozent aus. Durch die Beimischung der Schwellenländer sinkt dieser Anteil im FTSE All-World auf etwas ausgeglichenere ca. 63 Prozent.

🏗️ Basisinvestment: Was der ETF abbildet

Du fragst dich, wie das Innenleben des 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF genau aussieht? Ein genauerer Blick auf das Portfolio offenbart eine klare Hierarchie: Trotz der breiteren Ländermischung dominiert auch hier die Technologiebranche. Mit einer Gewichtung von aktuell über 31 Prozent lässt der Technologiesektor andere Branchen wie das Finanzwesen (ca. 16 Prozent) oder den zyklischen Konsum (ca. 13 Prozent) weit hinter sich. Dies verdeutlicht die enorme Abhängigkeit der globalen Märkte von digitaler Innovation.

Die zehn größten Positionen vereinen bereits ca. 25 Prozent des gesamten Fondsvermögens auf sich. Das ist eine hohe Konzentration, die aber immerhin rund drei Prozentpunkte unter der des reinen Industrieländer-Index MSCI World liegt. Mit dem taiwanesischen Chiphersteller TSMC ist außerdem ein Unternehmen aus einem asiatischen Land unter den zehn größten Werten vertreten.

Dennoch wird für Anleger deutlich: Auch beim 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF ist die Dynamik der US-Tech-Giganten von entscheidender Bedeutung.

💵 Gebührenrevolution: Vanguard senkt Kosten – jetzt wieder

An der Börse ist eine Rendite nie garantiert, Kosten hingegen schon. Jeder Zehntel-Prozentpunkt, den Du weniger an Gebühren zahlst, bleibt in Deinem Depot und erwirtschaftet Marktrenditen und Zinseszinsen für dich. Was vielen gar nicht bewusst ist: Vanguard nimmt hier eine Sonderstellung ein. Die Gesellschaft gehört den Anlegern der US-Fonds. Daher gibt es keine externen Aktionäre, für die das Unternehmen Gewinne erwirtschaften muss, wie es bei anderen Vermögensverwaltern üblich ist.

Stattdessen werden Skaleneffekte in Form von Gebührensenkungen direkt an Dich weitergegeben. Die Senkung der Gebühren auf 0,19 Prozent p. a. beim 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF im Oktober 2025 entspricht daher der Unternehmensphilosophie von Vanguard.

Vergleichen wir das einmal mit der beliebten „Do-it-yourself“-Strategie: Viele Anleger stellen sich ein Portfolio mit einem Anteil von 80 Prozent MSCI World und 20 Prozent Emerging Markets zusammen. Das klingt clever, hat aber Tücken. Du zahlst womöglich mehr Transaktionsgebühren und hast vor allem den ständigen Stress, die Gewichtung manuell anzupassen. Mit dem 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF sparst Du Dir diesen Aufwand und profitierst von hoher Kosteneffizienz. Bei einer Anlagesumme von 100.000 Euro machen schon 0,05 Prozent Kostenunterschied über 30 Jahre hinweg einen vierstelligen Betrag aus. Geld, das für Dich arbeiten sollte.

⚖️ Performance: Die Dynamik dreht sich

Wie schneidet der 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF im Vergleich zum MSCI World ab? Historisch betrachtet hatte der MSCI World oft die Nase vorn. Dies ist auf die starke Dominanz der US-Märkte und eine Schwächephase vieler Schwellenländer zurückzuführen. Doch Vergangenheitswerte sind kein Indikator für die zukünftige Entwicklung. Auf Jahressicht zeigte der breiter aufgestellte FTSE All-World zuletzt eine leicht stärkere Wertentwicklung als viele reine MSCI-World-Produkte.

Ein möglicher Grund für diese Entwicklung liegt in den Bewertungsniveaus: Historisch betrachtet sind US-Aktien aktuell eher hoch bewertet, während viele Titel aus den Schwellenländern vergleichsweise günstig notieren. Aktuell erleben Unternehmen aus Schwellenländern eine Aufholjagd. Dadurch haben sich ihre Bewertungen wieder etwas erholt. Mit dem 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF hast du alle Regionen im Depot und bist dabei, egal welcher Markt sich künftig am besten entwickelt.

Dadurch bist Du mit dem 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF nicht mehr nur davon abhängig, dass die US-Börse ewig weiter boomt. Du ersetzt die Hoffnung auf eine andauernde US-Dominanz durch die mathematische Wahrscheinlichkeit der Erholung günstigerer Märkte (Mean Reversion). Du setzt nicht auf den einen Starspieler, der sich verletzen könnte, sondern auf das gesamte Team.

🌟 Time in the Market schlägt Market Timing

Du fragst Dich trotzdem noch, ob jetzt der richtige Zeitpunkt für eine Investition in den 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF ist oder ob Du nicht lieber auf den „perfekten Einstiegszeitpunkt” nach einem Rücksetzer warten solltest? Die Finanzwissenschaft hat dazu eine klare Meinung: Market Timing ist fast unmöglich. Studien zeigen immer wieder, dass Anleger, die an der Seitenlinie warten, oft die besten Börsentage verpassen. Und genau diese wenigen Tage sind für den Großteil der langfristigen Rendite verantwortlich.

Wer versucht, den Markt zu schlagen, schlägt sich meist nur selbst. Das Problem ist nämlich nicht der Crash, sondern der Anstieg, den Du verpasst, während Du darauf wartest. Der 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF bietet Dir hierzu einen entscheidenden psychologischen Vorteil. Da du mit diesem ETF die ganze Welt kaufst, musst Du keine Angst haben, im „falschen” Markt zu sein. Wenn die USA schlecht laufen, kannst Du vielleicht von Europa profitieren und wenn der Technologiesektor schwächelt, laufen vielleicht die Rohstoffwerte aus den Schwellenländern gut.

Das Wissen, maximal breit aufgestellt zu sein, wirkt wie eine psychologische Versicherung. Es lässt Dich in turbulenten Phasen ruhiger schlafen. Wer ruhig schläft, verkauft nicht panisch am Tiefpunkt. Der wichtigste Faktor für Deinen Erfolg ist, investiert zu bleiben („Time in the Market“).

🧩 Rolle im Portfolio: Core mit Substanz

In einer oft unnötig komplizierten Finanzwelt ist Einfachheit der ultimative Luxus. Der 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF beendet das komplexe „Baukasten-Prinzip“. Du brauchst weder Excel-Tabellen, um Ländergewichtungen zu prüfen, noch einen separaten Emerging-Markets-ETF. Der ETF könnte Deine „One-Fund-Solution“ sein: eine einzige Position, die alles abdeckt. Das spart nicht nur Ordergebühren, sondern vor allem Deine wertvolle Lebenszeit.

Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF bietet:

• Wachstum durch große weltweite Streuung (über 3.600 Unternehmen aus 49 Ländern).

• Mehr Stabilität durch automatische Diversifikation.

• Kosteneffizienz durch genossenschaftliches Modell und geringe Gebühren.

• Psychologische Sicherheit durch breite Streuung über Branchen und Länder hinweg.

Der 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF macht dir Deinen langfristigen Vermögensaufbau besonders einfach, egal ob mit Sparplan oder Einmalanlage. Der MSCI World ist hingegen nur für Anleger sinnvoll, die bewusst eine Strategie mit Investments in Industrieländer verfolgen möchten. Dies ist eine aktive Wette gegen Schwellenländer und kein neutrales „Basis-Investment“.

📊 Daten im Überblick

Der folgenden Grafik kannst Du entnehmen, wie sich die thesaurierende Anteilsklasse des 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF in den letzten drei Jahren entwickelt hat.

Hier findest Du die Fakten des 👉 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF nochmal auf einen Blick:

• Produktname: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

• ISIN: IE00BK5BQT80 (Thesaurierend) / IE00B3RBWM25 (Ausschüttend)

• WKN: A2PKXG / A1JX52

• Auflegungsdatum: 23.07.2019 / 22.05.2012

• Fondswährung: US-Dollar

• Fondsdomizil: Irland

• Anlagemethode: Physisch

• Fondsvolumen (Stand 05.12.2025): 51,52 Mrd. US-Dollar

• Laufende Gebühren: 0,19 Prozent p.a.

🚩 Risiken, die Du beachten solltest

Vanguard hält für seine Fondspalette einen Risikoindikator bereit. Der Gesamtrisikoindikator hilft Anlegern, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Anleger bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln.

Vanguard stuft dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 4 eingestuft, wobei 4 einer mittleren Risikoklasse entspricht. Das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als mittel eingestuft. Bei ungünstigen Marktbedingungen ist es möglich, dass beeinträchtigt wird, Sie auszuzahlen.

Das Kapital unterliegt Marktschwankungen und es besteht das Risiko eines teilweisen oder vollständigen Verlusts des eingesetzten Kapitals. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.

Der Wertpapierprospekt und weitere Informationen sind abrufbar über die Website von Vanguard.

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WICHTIGSTE RISIKEN

Markt- und Aktienrisiko: Breite Marktschwankungen, Konjunkturzyklen und unternehmensspezifische Ereignisse können erhebliche Kursverluste verursachen.

Konzentrationsrisiko (Land/Sektor/Emittent): Marktkapitalisierungsgewichtung kann zu Klumpen (z. B. USA/Technologie) führen und die Wirkung länder- oder sektorspezifischer Schocks verstärken.

Währungsrisiko: Abweichungen zwischen Fondswährung und den Währungen der zugrunde liegenden Anlagen beeinflussen Erträge und Anteilspreise; Absicherungen können fehlen oder unvollständig sein.

Liquiditätsrisiko: Eingeschränkte Handelbarkeit oder Marktstress kann Spreads ausweiten, die Preisfindung erschweren und zu Abweichungen vom Nettoinventarwert führen.

Index- und Tracking-Risiko: Änderungen der Indexmethodik, Rebalancings, Indexfehler sowie Replikationsmethode, Kosten und Steuern können zu Abweichungen zwischen Fonds- und Indexentwicklung führen.

Operatives und Verwahrstellenrisiko: Fehler, Ausfälle oder Insolvenzen bei Systemen, Prozessen, Personal, Depotbanken oder Unterverwahrern sowie Abwicklungsstörungen können zu Verzögerungen oder Verlusten führen.

👓 Wer steckt hinter der Marke Vanguard?

Hinter der Marke Vanguard steht The Vanguard Group, der zweitgrößte Vermögensverwalter der Welt mit Sitz in Malvern, Pennsylvania (USA). Das Besondere an Vanguard ist die genossenschaftsähnliche Unternehmensstruktur: Das Unternehmen gehört den von ihm aufgelegten und in den USA ansässigen Fonds, die wiederum den Anlegern gehören. Somit stehen die Interessen der Anleger im Mittelpunkt.

Mit einem global verwalteten Vermögen von 9,6 Billionen Euro (Stand: 30.09.2025) bietet Vanguard eine breite Palette an Anlageprodukten, darunter insbesondere kostengünstige Indexfonds und ETFs. Das 1975 von John C. Bogle gegründete Unternehmen gilt als Pionier des passiven Investierens für Privatanleger. Von Beginn an war es die Mission des Unternehmens, die Investmentbranche durch drastisch gesenkte Kosten zu revolutionieren. Mit über 50 Millionen Kunden weltweit steht das Unternehmen für eine klare, kosteneffiziente und langfristig ausgerichtete Anlagephilosophie.

*Marketing-Mitteilung. Investieren birgt das Risiko eines Kapitalverlusts. Es handelt sich hier um unverbindliche Werbeinformationen, die weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf darstellen. Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Prospekt des jeweiligen Fonds und das Basisinformationsblatt (KID), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Beim Handel mit ETFs können Transaktionskosten anfallen.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

Disclaimer: Wir, die Finanzen.net ZERO GmbH, übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in diesem Beitrag enthaltenen Informationen. Dieser Beitrag stellt weder ein Angebot, eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf die Informationen in diesem Beitrag gestützt werden. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten und unter Berücksichtigung der persönlichen Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele getätigt werden. Anleger sollten bedenken, dass sie bei der Investition in Finanzinstrumente Verluste bis zum Totalverlust des investierten Kapitals (bei einigen Finanzinstrumenten sogar über das eingesetzte Kapital hinaus) erleiden können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.