Das erwartet Dich heute

• 🤓 Umsatz-Power: Wie Fielmann die 2,3 Mrd. Euro knackte

• 🧬 Milliardenmarkt GLP-1: Wer jetzt investiert, könnte profitieren

• 🦅 Niedrige Kosten, großer Markt: So punktet der Amundi MSCI USA ETF

• 🎯 Egal, was passiert – Aktien, die vielleicht immer laufen

EDITORIAL

Guten Morgen ,

fühlst Du Dich schon geschüttelt von diesem turbulenten Börsenquartal? Der S&P 500 ist seit Jahresbeginn um 3,2 % abgesackt und steuert damit aufs schlechteste erste Quartal seit 2022 zu, als er schließlich 19 % tiefer landete. Kein Wunder, dass viele jetzt die Luft anhalten.

💥 Doch das nächste Quartal beginnt vielleicht richtig explosiv: US-Präsident Trump will am 2. April seinen großen „Befreiungstag“ zelebrieren und weiträumige „reziproke“ Zölle verkünden. Autoimporte wurden bereits ins Visier genommen, was Kanada und Mexiko zu harten Gegenreaktionen animiert. Auch die EU und Japan könnten bald harte Bandagen anlegen.

🌐 Es gibt aber ein Fünkchen Hoffnung, denn manche Experten spekulieren, Trump könne die Zölle weniger drastisch ausgestalten als befürchtet. Außerdem zeigen aktuelle US-Konjunkturdaten – etwa sinkende Erstanträge auf Arbeitslosenhilfe –, dass die Wirtschaft nicht sofort einknickt. Trotzdem bleiben wachsende Inflationserwartungen ein wackliger Faktor.

⛽ Währenddessen plant 👉BP-Chef Murray Auchincloss Großes im Golf von Mexiko. Bereits getätigte Milliardeninvestitionen sollen nun Früchte tragen und helfen, den Rückstand auf 👉ExxonMobil und 👉Chevron aufzuholen. Elliott Management, ein bekannter aktivistischer Investor, schaut genau hin, ob BP wirklich liefert. Also: Ein spannendes Quartal endet, doch die Risiken steigen weiter. Die Börsen bleiben in Alarmbereitschaft.

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

🛢️ ExxonMobil profitiert kurzfristig von steigenden Ölpreisen, kämpft aber mit langsamerem Produktionswachstum im Permian-Becken.

⛏️ B2Gold reduziert die sicheren Goldressourcen für das kanadische Goose-Projekt auf 2,48 Mio. Unzen, bestätigt aber Zeitplan und Kosten.

⚡ Wolfspeed erhält Steuererstattungen von 192,1 Mio. US-Dollar, kämpft jedoch weiterhin mit Kapitalstrukturproblemen.

✈️ AAR Corp verzeichnet im dritten Quartal einen Umsatz von 678,2 Mio. US-Dollar und verfehlt damit die Erwartungen der Analysten.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Er stellt Daten aus sieben verschiedenen Indikatoren zusammen, die sich auf das Verhalten des Aktienmarktes beziehen, darunter Marktdynamik, Aktienkursstärke und Marktvolatilität, um einen Wert zwischen 0 (für extreme Angst) und 100 (für extreme Gier) zu ermitteln.

AKTIE DES TAGES

🤓 Umsatz-Power: Wie Fielmann die 2,3 Mrd. Euro knackte

😎 Hast Du Dich je gefragt, ob ein Optiker wirklich mehr kann, als nur Brillen zu verkaufen? Dann solltest Du einen genaueren Blick auf Fielmann werfen. Das Hamburger Traditionsunternehmen hat 2024 ein Wachstum hingelegt, das manch einen verblüffen dürfte. Und ganz ehrlich: In unsicheren Zeiten kann ein stabiles Geschäftsmodell im Gesundheits- und Lifestyle-Bereich doch sehr willkommen sein, oder?

📈 Fielmann hat seinen Umsatz um satte 15 % auf 2,3 Mrd. Euro nach oben geschraubt. Ein Grund dafür liegt im starken Europa-Geschäft, aber auch die USA sorgen für Rückenwind: Dort schlug SVS Vision erstmals das ganze Jahr voll durch, während Shopko Optical immerhin sechs Monate beisteuerte. Klingt nach einer klugen Erweiterung der globalen Reichweite.

💼 Doch auch das operative Ergebnis kann sich sehen lassen: Das bereinigte EBITDA stieg um 23 % auf 491 Mio. Euro und hob die bereinigte EBITDA-Marge von 20,2 % auf 21,7 %. Eine bessere Profitabilität lockt Investoren magisch an, schließlich bringt sie mehr Spielraum für künftige Investitionen – und wer will nicht sehen, wie ein Unternehmen den Gewinn hochschraubt?

🌍 Auch in Europa blieb der Motor nicht stehen: Die operative Marge kletterte auf 22,8 %. Laut Fielmann haben ein schlaues Sparprogramm und eine solide Nachfrage das möglich gemacht. Trotzdem peilt der Konzern höhere Werte an: 25 % EBITDA-Marge in Europa und 24 % im Gesamtkonzern – so viel Ehrgeiz muss man erst mal haben.

💡 Warum läuft’s so rund? Tja, Sonnenbrillen und Brillenfassungen für individuelle Glasstärken boomen, ebenso Hörsysteme. Gerade in einer alternden Gesellschaft sind Hörgeräte ein wachsendes Feld – offenbar hat Fielmann hier den richtigen Riecher und packt direkt an.

🛍️ Ein weiterer Faktor ist das steigende Gesundheitsbewusstsein. Manche glauben, das sei nur eine Modeerscheinung, aber in wirtschaftlich wackeligen Phasen greifen Leute eher zu Qualität. Fielmann punktet dabei mit dem Mix aus „günstig und gut“, was seit Jahren Kunden in die Filialen lockt.

💸 Für Aktionäre gibt’s eine erfreuliche Nachricht: Die Dividende soll 2024 auf 1,15 Euro klettern, während letztes Jahr noch 1 Euro gezahlt wurde – eine schöne Bestätigung für all jene, die auf nachhaltiges Dividendenwachstum stehen.

⚠️ Wo liegen die Haken? Erstens könnte das Marktumfeld in Europa durch steigende Energie- und Personalkosten die Margen belasten. Zweitens ist die US-Expansion zwar vielversprechend, birgt aber immer das Risiko, unbekannte Märkte nicht sofort richtig einzuschätzen.

🏗️ Außerdem kann eine gute Performance leicht zu gesteigerten Erwartungen führen. Und wenn Konkurrenten – ob online oder stationär – aggressiver werden, gerät Fielmann schnell in Zugzwang. Service und Preisgestaltung müssen flexibel bleiben, sonst kann es ungemütlich werden.

🤔 Nun die große Frage: Lohnt sich ein Einstieg? Glaubst Du an das Potenzial des Gesundheitssektors und magst regelmäßige Dividendenerhöhungen, könnte Fielmann ein spannender Kandidat sein. Doch die ehrgeizigen Ziele müssen erst noch bestätigt werden – im April wird der Ausblick für 2025 konkreter.

🎯 Fazit: Mit einem bewährten Geschäftsmodell, internationaler Expansion und dem Trend zu mehr Gesundheitsbewusstsein steht Fielmann gar nicht schlecht da. Die 2024er-Zahlen sprechen für sich, was Umsatz und Gewinn angeht. Dennoch solltest Du mögliche Gefahren nicht ausblenden – Konkurrenzdruck und Konjunktur können jederzeit stören. Bleib also am Ball, wenn Du mit dem Brillenriesen liebäugelst.

KI & GESUNDHEIT

🧬 Milliardenmarkt GLP-1: Wer jetzt investiert, könnte profitieren

🤖 Die Welt steht Kopf, und du kannst davon profitieren! Wir erleben gerade eine doppelte Revolution, nennen wir sie KI 2.0: eine Mischung aus künstlicher Intelligenz (KI) und neuen GLP-1-Medikamenten, die das Gesundheitswesen ebenso durcheinanderwirbelt wie einst die Elektrizität unsere Wirtschaft. Dabei hilft KI nicht nur Tech-Giganten wie 👉Amazon, 👉Microsoft und 👉Meta bei hauseigenen Datenzentren, sondern erobert auch den Medizinsektor, indem sie etwa Dosierungen für Diabetespatienten optimiert oder potenzielle Nebenwirkungen frühzeitig erkennt.

🏛️ Warum investieren Tech-Riesen so viel in maßgeschneiderte Large Language Models (LLMs)? Ganz einfach: Sie wollen mehr Effizienz schaffen, Datenfluten im Griff behalten und immer strengere Vorschriften einhalten. Für Hersteller wie 👉Nvidia könnte das weiteres Wachstum bedeuten, denn spezialisierte KI-Hardware ist das Herzstück dieser Projekte.

💡 Doch lass dich nicht vom ersten KI-Hype blenden. Hardware und „schnelle Anwendungen“ sind nur der Anfang, jetzt dreht sich alles darum, wer neue Märkte erobert und dabei steigende Umsätze sowie gute Margen vorweisen kann. Hier solltest du genau hinschauen, bevor du dein Geld anlegst.

🔐 Gerade im Halbleiterbereich zeigt sich enormes Potenzial, denn anwendungsspezifische integrierte Schaltkreise (ASICs) für KI sind heiß begehrt. Gleichzeitig nutzen Cybersecurity-Anbieter und Fintechs generative KI für verbesserte Betrugserkennung oder personalisierte Bankdienstleistungen – allesamt Felder mit spannendem Wachstum.

🚗 Stell Dir vor, dein Auto fährt autonom nach Hause, während ein KI-Assistent deine Hausgeräte steuert und deine Einkäufe organisiert. So könnte unser Alltag bald aussehen, wenn KI 2.0 weiter an Fahrt gewinnt. KI entscheidet nicht nur in Echtzeit, was beim autonomen Fahren passiert, sondern analysiert auch Gesundheitsdaten, um dir das beste Therapiemodell zu bieten – etwa bei Diabetes.

💉 Und hier kommen GLP-1-Rezeptoragonisten ins Spiel, etwa von 👉Novo Nordisk oder 👉Eli Lilly, die erfolgreich bei Fettleibigkeit und Diabetes eingesetzt werden. Weltweit betrifft Übergewicht oder Adipositas 2,7 Mrd. Menschen, während 537 Mio. an Diabetes leiden – KI kann helfen, Behandlungsschemata individuell anzupassen und Komplikationen zu verhindern, etwa indem sie riesige Patientendaten analysiert und optimale Dosierungen vorschlägt.

📈 Eli Lilly will schon 2026 seine GLP-1-Medikamente in Tablettenform launchen, was den Markt noch wachsen lässt und mithilfe KI-gestützter Telemedizin oder digitaler Gesundheitsplattformen effizienter strukturieren dürfte. Die Folgen: Weniger Komplikationen, weniger OPs und möglicherweise geringere Kosten im Gesundheitswesen.

🏥 Natürlich gibt es Nebenwirkungen auf andere Branchen: Wenn sich weniger Patienten Operationen unterziehen müssen, könnten etwa Unternehmen im Bereich der Chirurgie leiden, während Krankenkassen sich freuen. Hier zeigt sich, dass KI 2.0 viel mehr umkrempelt, als man auf den ersten Blick denkt.

🎯 Fazit: Wir sind in einer Phase heftiger Umbrüche, in der KI und GLP-1-Therapien ganze Märkte neu definieren – man könnte fast sagen: zwei Megatrends verschmelzen zu einem. Um den Überblick zu behalten, ist es wichtig, gezielt zu investieren und nicht nur der reinen Hype-Welle zu folgen. Die KI-Revolution ist noch jung, doch viele der größten Chancen lauern bereits jetzt im Schatten des rasenden Fortschritts.

UNTER DER LUPE

🦅 Niedrige Kosten, großer Markt: So punktet der Amundi MSCI USA ETF

🦅 Du hast vor, in den US-Aktienmarkt zu investieren, möchtest aber die hohen Kosten vieler Fonds meiden? Dann könnte der 👉Amundi MSCI USA ETF genau Dein Ding sein. Wir analysieren heute, welche Chancen dieses Produkt bietet und welche Risiken Du dabei im Blick behalten solltest.

🤔 Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von gerade mal 0,03 % pro Jahr gilt er laut aktuellen Daten als der günstigste ETF am Markt, der den MSCI USA Index abbildet. Dabei geht es um rund 588 amerikanische Large- und Mid-Cap-Aktien, die zusammen 85 % der gesamten Marktkapitalisierung in den USA abdecken. In Zahlen: Der Fonds selbst bringt inzwischen ein Volumen von 980 Mio. Dollar auf die Waage – das ist beachtlich und sorgt für eine gute Basis in puncto Handlungsfähigkeit und Liquidität.

🇺🇸 Hinter dem 👉MSCI USA verbergen sich bekannte Namen wie Apple, Microsoft oder Amazon, sprich ein massives Tech-Gewicht. Fast 35 % fließen in Technologie, gut 11 % in Nicht-Basiskonsumgüter und rund 10 % in Finanzdienstleistungen. Das sieht man gerade in Wachstumsphasen positiv – aber falls der US-Techsektor schwächelt, kann das ETF-Portfolio ebenso ins Schlingern geraten. Klartext: Wir konzentrieren uns hier auf die Stärken und Schwächen des US-Marktes und damit auf eine geringere Branchenstreuung als bei einem globalen ETF.

💡 Zu den wichtigsten Eigenschaften: 👉Das Produkt ist ein UCITS-ETF, also entspricht er strikten europäischen Fondsrichtlinien, was für dich bedeutet, dass bestimmte Sicherheits- und Transparenzstandards erfüllt sind. Er investiert die anfallenden Dividenden, was den Zinseszins-Effekt erhöht. Wenn du aber Wert auf regelmäßige Erträge legst, findest du bei Amundi oder anderen Anbietern alternative Ausschüttungs-Modelle.

🏭 Der ETF folgt einer physischen Replikation, kauft also die US-Aktien tatsächlich. Das senkt das Kontrahentenrisiko, denn es kommt keine Swap-Struktur zum Einsatz. Allerdings ist zu beachten, dass du ein Währungsrisiko trägst, weil die Fondswährung auf US-Dollar lautet. Verzichtest du auf eine Absicherung, kannst du sowohl von Währungsgewinnen profitieren als auch mögliche Verluste erleiden, falls der Dollar gegenüber dem Euro abwertet.

👀 Und wie sieht es mit Performance und Volatilität aus? Die 5-Jahres-Performance liegt laut aktuellen Angaben bei rund +147 %, was im Wesentlichen den Höhenflug großer US-Tech-Werte widerspiegelt. Trotzdem ist die Volatilität mit knapp über 20 % beachtlich. Du solltest also genau abwägen, ob Du bereit bist, derartige Schwankungen in Deinem Depot zu akzeptieren.

⚠️ Natürlich gibt es auch Risiken. Einerseits könnten steigende Zinsen oder eine Rezession in den USA den Index belasten. Andererseits ist die Sektorkonzentration hoch: Wenn Tech-Unternehmen plötzlich unter Druck geraten, könnte das den ETF stark treffen. Als Langfrist-Investment erscheint das Ganze aber durchaus vernünftig – man denke nur an das überdurchschnittliche Wachstumspotenzial der amerikanischen Leitunternehmen.

🏆 Unter den vielen US-ETFs ragt der 👉Amundi MSCI USA ETF primär durch die extrem niedrige Kostenquote heraus. Im direkten Vergleich mit Platzhirschen sind 0,03 % wirklich ein Schnäppchen. Gerade auf lange Sicht macht das einen Unterschied bei Deiner Nettorendite.

🤝 Doch auch wenn diese Kostenersparnis verlockend klingt, solltest Du immer beachten, dass der Kurs größtenteils von den US-Börsen abhängt. Ein ETF ist keine Sicherheitsgarantie gegen Kursverluste. Bist Du jedoch überzeugt, dass die US-Wirtschaft weiterhin einer der wichtigsten Wachstumstreiber bleibt, könnte sich dieser ETF für Dich lohnen.

🚀 Schlussendlich kann der 👉Amundi MSCI USA ETF eine günstige und effektive Möglichkeit darstellen, am amerikanischen Markt zu partizipieren. Setze dabei auf die Stärke der US-Tech-Riesen und halte gleichzeitig die Risiken im Auge. Im Worst Case müsstest Du Schocks in Kauf nehmen, im Best Case aber profitierst Du von überdurchschnittlicher Wertentwicklung. Entscheide also selbst, ob Du mit dieser Ausrichtung langfristig erholsam schlafen kannst!

SCHAU IN DIE APP

🎯 Egal, was passiert – Aktien, die vielleicht immer laufen

🎢 Wirtschaft rauf, Wirtschaft runter – kennst Du das Problem, die richtigen Aktien für jede Marktlage zu finden? Drei Unternehmen könnten Dir dabei helfen, Dein Depot krisenfest zu machen. Egal, ob Rezession oder Aufschwung: Menschen wollen sparen, günstig streamen und bezahlbare Energie nutzen. Genau hier liegen langfristig attraktive Chancen.

📌 Welche Aktien Du im Blick haben solltest und warum sie sogar dann wachsen, wenn andere wackeln, erfährst Du ab sofort im Discover-Bereich der 👉ZERO-App.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

Disclaimer: Wir, die Finanzen.net ZERO GmbH, übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in diesem Beitrag enthaltenen Informationen. Dieser Beitrag stellt weder ein Angebot, eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf die Informationen in diesem Beitrag gestützt werden. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten und unter Berücksichtigung der persönlichen Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele getätigt werden. Anleger sollten bedenken, dass sie bei der Investition in Finanzinstrumente Verluste bis zum Totalverlust des investierten Kapitals (bei einigen Finanzinstrumenten sogar über das eingesetzte Kapital hinaus) erleiden können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.