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die USA drücken bei Krypto auf die Tube! Der Senat hat mit 63 Stimmen den GENIUS Act durchgewunken – ein Gesetz, das Stablecoins nicht nur reguliert, sondern zum geldpolitischen Turbo machen könnte. Jetzt fehlen nur noch das Repräsentantenhaus und Trumps Unterschrift.

🏛️ Was drinsteht? 100 % Reservepflicht in Bargeld und Anleihen, monatliche Offenlegung, jährliches Audit – kurz: aus Coins werden Geldmarktfonds. Wer über 10 Mrd. Dollar ausgibt, kommt unter Fed-Aufsicht.

💰 Wie Du mit zwei ETPs von all dem profitieren könntest, was Visa noch alles plant und warum Dein Handy bald Stablecoins wie iMessage verschicken könnte – das liest Du in der heutigen Ausgabe. Viel Spaß beim Eintauchen!

Übersicht

🟢🔴 Tops und Flops

Mehr als Bitcoin

🇺🇸 GENIUS Act erklärt: Warum Kryptos jetzt neue Power bekommen

📰 Noch vergangenes Jahr litten Krypto-Fans in den USA unter Wildwest-Bedingungen: jede Börse eigene Regeln, jeder Stablecoin andere Offenlegung, die SEC mit der Abrissbirne unterwegs. Jetzt schlägt der Kongress ein neues Kapitel auf. Am gestrigen Dienstag winkte der Senat mit 63 Ja-Stimmen den GENIUS Act durch. 

🏛️ Was genau steht drin? Der „Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act“ schreibt jedem Emittenten künftig eine 100 %-Reserve aus Bargeld und Anleihen vor. Monatliche Offenlegung, jährliches Audit, Vorrang der Nutzer im Insolvenzfall. Wer mehr als 10 Mrd. Dollar Umlauf hat, rutscht automatisch unter Fed-Aufsicht; kleinere Projekte dürfen auf Bundesstaatenebene weitermachen. Big-Tech-Konzerne benötigen eine Extra-Genehmigung. Damit schlägt Washington gleich drei Fliegen: Kundenschutz, Integrität, Dollar-Soft-Power.

💸 Warum könnte das ein Game-Changer sein?

Heute liegt die Marktkapitalisierung der Stablecoins bei 243 Mrd. Dollar, Tether dominiert mit 149 Mrd. Dollar. Doch Investoren misstrauen der intransparenten Reserve. Kommt der GENIUS Act, werden Stablecoins faktisch staatlich abgesegnete Geldmarktfonds ohne Mindestguthaben. Jeder Remittance-Dienst, jeder On-Chain-Broker kann ihn global in Sekunden verschicken – für Cent-Gebühren. Citi prognostiziert aktuell 3,8 Bio. Dollar Stablecoin-Vermögen bis 2030.

🤖 Technobonus: Die nächste Wallet-Generation schickt Stablecoins gasfrei von Kette zu Kette. Das senkt Transaktions­kosten Richtung Null. Ethereum testet gerade ERC-4337-Wallets; Solana hat’s schon live. Für USDC-Zahlungen an der Ladenkasse braucht es dann keine Krypto-Kenntnisse mehr – nur Dein Handy.

📈 Wer könnte direkt profitieren?

• Circle Internet Financial – Partner von Coinbase, Herausgeber von USDC.

• PayPal – eigener Coin, wartet nur auf klaren Rahmen.

• Blockchain-Netzwerke wie Solana: Stablecoin-Umsatz plus 130 % seit Jahresstart.

• Anleihen-Markt – zusätzliche Käufer sehr kurz laufender Papiere treiben die Nachfrage.

• ETF-Anleger – weil Krypto-ETPs mit physischer Besicherung jetzt ein verlässliches Rechtssystem bekommen.

💪 Solana: Der große Gewinner des Stablecoin-Booms

Die Blockchain-Plattform 👉Solana erlebt einen regelrechten Höhenflug – angetrieben primär durch die wachsende Nutzung von Stablecoins. Seit Jahresbeginn ist das Stablecoin-Volumen auf Solana um satte 156 % gestiegen und hat die Marke von 13 Mrd. US-Dollar überschritten. Besonders auffällig: Der USDC-Stablecoin dominiert das Geschehen mit einem Marktanteil von 77 % auf Solana.

💸 Das Netzwerk profitiert dabei gleich doppelt: zum einen durch günstige Transaktionskosten, zum anderen durch enorme Skalierbarkeit. Im April 2025 wurden täglich im Schnitt 58 Millionen Transaktionen auf Solana durchgeführt – ein Anstieg von 25 % gegenüber dem Vormonat. Damit ist Solana eines der meistgenutzten Blockchain-Netzwerke der Welt.

🧮 Auch bei dezentralen Börsen (DEXs) hat Solana kräftig aufgeholt: Der Marktanteil liegt bei 27,7 %, damit liegt Solana vor Schwergewichten wie Ethereum und BNB Chain. Möglich machen das schnelle Settlement-Zeiten und niedrige Gebühren – zwei Faktoren, die gerade im Stablecoin-Handel entscheidend sind.

🔐 Ein weiterer wichtiger Gradmesser für das Vertrauen im Netzwerk ist das sogenannte TVL (Total Value Locked) – also das auf der Plattform hinterlegte Kapital. Dieses stieg zuletzt um 25 % auf 7,65 Mrd. US-Dollar. Das zeigt: Immer mehr Nutzer und Projekte entscheiden sich, langfristig Kapital auf Solana zu binden.

🌐 Ob bei grenzüberschreitenden Zahlungen (Remittances), E-Commerce oder DeFi – Solana entwickelt sich dank des Stablecoin-Booms zunehmend zur Infrastruktur erster Wahl. Wer heute investiert ist, könnte morgen zu den großen Gewinnern gehören.

Einfach investieren

📊 Warum ETPs vielleicht die cleverste Wahl für Krypto-Fans sind

🧮 Der CoinShares Finanzen.net Top 10 Crypto ETP bietet Anlegern einen einfach zugänglichen, physisch besicherten Einstieg in den Kryptomarkt. Der ETP bildet im Verhältnis 1:1 den Finanzen.net Top 10 Crypto Index ab, der die zehn größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung enthält. Aktuell dominieren Bitcoin (76,6 %), Ethereum (10,7 %) und XRP (6 %), ergänzt durch Solana und weitere Coins. 

⚙️ Die physische Hinterlegung der Assets bei regulierten Verwahrern reduziert das Gegenparteirisiko – ein klarer Vorteil gegenüber synthetischen Krypto-Produkten. Zusätzlich erhalten Anleger vierteljährlich Staking Rewards, was dieses ETP von vielen Wettbewerbern abhebt und die Gesamtrendite erhöhen kann. Das Fondsvolumen liegt bei rund 13,26 Mio. Euro, die Gesamtkostenquote bei 1,50 % jährlich.

📈 Die Performance seit Auflage (September 2024) beträgt +52 %, mit deutlichen Schwankungen: Der maximale Drawdown liegt bei -38,61 %. Im laufenden Jahr liegt die Entwicklung bei -10 %, im letzten Monat jedoch bei +28 %. Diese Zahlen spiegeln die hohe Volatilität des Marktes wider – bei gleichzeitig langfristigem Potenzial: Der zugrunde liegende Index legte über fünf Jahre um mehr als 900 % zu.

🔍 Also: Der 👉CoinShares ETP eignet sich vielleicht als Beimischung für risikobewusste Anleger mit langfristigem Horizont. Durch Diversifikation, Staking-Komponente und regulierten Zugang bietet er ein interessantes Gesamtpaket.

📈 Der VanEck Crypto Leaders ETN ist eine börsengehandelte Schuldverschreibung (Exchange Traded Note) und bietet Dir einen physisch besicherten Zugang zu einem breit gestreuten Korb führender Kryptowährungen – darunter Bitcoin (34,5 %), Ethereum (24,3 %) und Solana (22,2 %). Der ETN bildet den MarketVector Crypto Leaders Index ab, der quartalsweise angepasst wird und nur Kryptowährungen berücksichtigt, die mindestens 100 Mio. Dollar Tagesvolumen erreichen sowie an einer der Top-15-Börsen gelistet sind. Technologische Kriterien wie Netzwerkeffizienz und Entwickleraktivität fließen ebenfalls in die Auswahl ein.

🛡️ Die zugrundeliegenden Kryptowährungen werden in Cold Storages verwahrt und bieten ein hohes Maß an Sicherheit. Zusätzlich räumt VanEck ein Rückgaberecht auf die Coins selbst ein – was für in Deutschland steuerpflichtige Anleger nach zwölf Monaten Haltedauer zur Steuerfreiheit führen kann.

📊 Die Performance 👉des ETNs schwankt recht stark: 2023 +156 %, 2024 +70 %, aber 2022 -62 %. Im laufenden Jahr 2025 liegt die Rendite bei -21 %. Der maximale Drawdown über drei Jahre beträgt -65,2 %, die Volatilität liegt bei über 73 % – klare Zeichen für das hohe Risiko dieser Anlageklasse.

💡 Das Produkt richtet sich an Anleger, die langfristig an die Blockchain-Technologie glauben, bereit sind, starke Kursschwankungen auszuhalten, und eine einfache, regulierte Investitionsmöglichkeit suchen. Der ETN ist vollständig physisch besichert und thesaurierend konzipiert.

⚠️ Angesichts der Volatilität, des Währungsrisikos (Fondswährung Dollar) und regulatorischer Unsicherheiten sollte der VanEck Crypto Leaders ETN nur als Beimischung im Portfolio eingesetzt werden – z. B. mit 5 % Anteil. Wer die Risiken akzeptiert, erhält Zugang zu einem potenziell disruptiven, langfristig wachstumsstarken Markt.

📊 So könnte Dein Krypto-Upgrade aussehen:

Mit dem folgenden Beispiel-Portfolio könntest Du globale Aktien, Cash, einen Schuss Gold und gezielte Krypto-Beimischungen kombinieren – vielleicht interessant für Anleger, die von der GENIUS-Regulierung profitieren wollen, ohne allzu sehr ins Risiko zu kippen.

• 70 % MSCI World-ETF

• 15 % Geldmarkt-ETF

• 5 % Gold-ETC

• 5 % VanEck Crypto Leaders

• 5 % CoinShares Top 10 Crypto

💡 Nach Inkrafttreten des GENIUS Act verschiebst Du vielleicht stufenweise weitere 3 % aus Cash in den CoinShares-ETP, um von den Staking-Ausschüttungen zu profitieren. Aber nicht vergessen: Geldanlage ist Chefsache – nämlich Deine eigene. Du entscheidest!

Blick über den Tellerrand

🏦 Digitalisierung der Finanzmärkte: Banken, Dollar und Tokenisierung

🧾 Visa hat seit 2021 über 225 Mio. Dollar per Stablecoins abgewickelt – 45 Mio. davon allein in Kolumbien. Möglich macht das die ultraschnelle Solana-Blockchain mit 0,39 Sekunden Blockzeit und Kosten von unter 0,04 Dollar pro Transaktion. Und sie dauern nur 15 Sekunden.

📉 Für Visa-Partner wie Crypto.com sanken die Kosten von bis zu 1 % auf 0,2 bis 0,3 %. Noch spannender: PayPal plant mit dem eigenen Coin namens PYUSD in Mexiko ein Volumen von 60 Mrd. Dollar Remittances, also Rücküberweisungen von im Ausland arbeitenden Personen an ihre Familien im Heimatland, abzudecken, Stripe rollt via API Stablecoin-Karten in sechs Ländern aus – 48 Mio. Menschen ohne Bankkonto könnten davon direkt profitieren.

📊 Es wird also spannend! CoinShares und 21Shares setzen mit ihren ETPs stark auf die Kryptos selbst. Und Visa könnte vom doppelten Hebel aus Transaktionsgebühren und Zinsarbitrage profitieren – ein Markt mit viel Potenzial. Wer den GENIUS-Effekt früh erkennt, ist womöglich im Vorteil.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

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