Das erwartet Dich heute

• 💰 Hohe Dividende bei Dollar General – Reicht das für ein Investment?

• 💡 Intel, AMD & Nvidia: Drei Strategien im Vergleich

• 🧐 Warum jetzt der richtige Zeitpunkt für Qualitätswerte sein könnte

• 🔋 KI & Strom: Wer jetzt profitieren könnte

EDITORIAL

Guten Morgen ,

der Krypto-Markt steht mal wieder Kopf, und dieses Mal haben die Banken ein klares Ziel: Sie möchten mitmischen. Während die letzte große Bitcoin-Krise die Institute noch unberührt ließ, könnte es beim nächsten Mal ganz anders aussehen. Denn Donald Trump öffnet gerade Tür und Tor für eine kryptofreundliche Politik.

⚖️ Nach dem jahrelangen Gegenwind unter Joe Biden plant die Federal Deposit Insurance Corp. nun, Bankrichtlinien für Krypto zu lockern. Das bedeutet, dass Banken möglicherweise ohne gesonderte Genehmigung in bestimmte Krypto-Aktivitäten einsteigen können. 👉Bank of America-Chef Brian Moynihan nannte Kryptowährungen in Davos bereits „nur eine weitere Zahlungsform“.

🏦 MicroStrategy meldet derweil einen größeren Quartalsverlust als erwartet – ganze 3,03 US-Dollar pro Aktie, was einem Minus von 670,8 Mio. US-Dollar entspricht. Trotzdem dreht sich hier alles um ihre Bitcoin-Bestände: CFO Andrew Kang verkündete stolz, dass das Unternehmen inzwischen 218.887 Bitcoins für insgesamt 20,5 Mrd. US-Dollar gekauft hat. Damit sind sie weiterhin der größte Firmen-Bitcoin-Halter weltweit.

🔗 Zusätzlich hat sich MicroStrategy in „Strategy“ umbenannt und präsentiert ein neues, stilisiertes „B“ als Logo. Dieses Symbol soll ihren Fokus auf 👉Bitcoin untermauern und den Status als „erste und größte Bitcoin-Treasury-Company“ hervorheben. Dank weiterer Kapitalerhöhungen in Höhe von 584 Mio. US-Dollar ist zudem schon fast die Hälfte ihres 42-Mrd.-US-Dollar-Plans zur BTC-Finanzierung umgesetzt.

🤖 Parallel tobt das KI-Rennen: Während chinesische Projekte wie DeepSeek mit vermeintlich minimalen Entwicklungskosten für Aufsehen sorgen, bleiben viele Details unklar. Bisher weiß niemand genau, ob diese Zahlen realistisch sind oder ob wir vielmehr einer cleveren PR-Kampagne auf den Leim gehen. Fakt ist jedoch, dass immer mehr Tech-Konzerne Milliarden in KI investieren, um an der Spitze zu bleiben.

🚀 Meta zeigt sich davon unbeeindruckt und schießt weiter nach oben. Nach 13 Tagen Kursgewinnen in Folge erreichte der Facebook-Mutterkonzern ein Allzeithoch und bringt inzwischen 1,8 Bio. US-Dollar auf die Börsenwaage. Mit einem Plus von mehr als 20 % gehört Meta dieses Jahr zu den stärksten Performern unter den Magnificent Seven – und lässt selbst 👉Alphabet hinter sich.

💡 Behalte immer im Hinterkopf, dass in dieser turbulenten Welt jeder neue Tweet oder jede Gesetzesänderung an den Märkten für Aufregung sorgen kann. Informiere Dich regelmäßig, um stets am Puls zu bleiben und die spannendsten Chancen nicht zu verpassen.

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

📱 Digital Turbine hebt seine Jahresprognose an und erwartet 485 Mio. bis 490 Mio. US-Dollar Umsatz für 2025, während die Aktie nach starken Quartalszahlen steigt.

🔧 Qualcomm übertrifft die Erwartungen, doch eine schwache Prognose für das Lizenzgeschäft lässt die Aktie fallen.

📉 Skyworks Solutions verliert, da die Nachfrage nach iPhone-Chips sinkt und das Unternehmen für das nächste Quartal einen Umsatzrückgang erwartet.

🚗 Ford prognostiziert für 2025 einen EBIT-Verlust von bis zu 5,5 Mrd. US-Dollar im E-Auto-Segment, während die starke Performance bei Verbrennern stützt.

🌱 Bioceres Crop Solutions meldet einen Umsatzrückgang von 25 % auf 105 Mio. US-Dollar, da schlechte Wetterbedingungen und hohe Lagerbestände in Argentinien belasten.

💾 Silicon Motion kündigt ein Aktienrückkaufprogramm über 50 Mio. US-Dollar an und setzt auf langfristiges Wachstum durch Marktdiversifikation.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Er stellt Daten aus sieben verschiedenen Indikatoren zusammen, die sich auf das Verhalten des Aktienmarktes beziehen, darunter Marktdynamik, Aktienkursstärke und Marktvolatilität, um einen Wert zwischen 0 (für extreme Angst) und 100 (für extreme Gier) zu ermitteln.

AKTIE DES TAGES

💰 Hohe Dividende bei Dollar General – Reicht das für ein Investment?

📉 Dollar General hat schwere Zeiten hinter sich. Der Aktienkurs ist seit dem Hoch im Jahr 2022 um satte 70 % eingebrochen, und die Gewinne wurden in dieser Zeit halbiert. Doch genau das könnte eine spannende Gelegenheit sein – oder ein Fass ohne Boden.

🏪 Mit über 20.000 Filialen ist 👉Dollar General der Platzhirsch in ländlichen Gegenden der USA. Rund 80 % der Standorte befinden sich in Orten mit weniger als 20.000 Einwohnern – oft ist das die einzige Einkaufsmöglichkeit weit und breit. Diese regionale Dominanz gibt Dollar General eine stabile Kundenbasis, die anderswo nicht so leicht zu finden ist.

📊 Während Walmart aktuell mit dem 35-fachen der erwarteten Gewinne für 2025 bewertet wird, kommt Dollar General auf ein Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von nur 12,5. Klingt billig – aber nur, wenn sich die Gewinne erholen. Analysten prognostizieren für 2025 einen Gewinn von 5,90 US-Dollar pro Aktie, mit weiterem Wachstum in den kommenden Jahren.

📈 Dollar General zahlt eine Dividende von 3,3 % – deutlich mehr als Walmart. Zudem ist die Ausschüttung durch die aktuellen Gewinne gut gedeckt. Eine hohe Dividendenrendite kann aber auch ein Warnsignal sein: Falls sich die Geschäftslage weiter verschlechtert, könnte sie gekürzt werden.

🔧 CEO Todd Vasos will die Profitabilität wieder auf Kurs bringen. Sein Plan: Filial-Modernisierungen, langsamere Expansion und Maßnahmen gegen Diebstahl. Besonders die Verluste durch Ladendiebstahl und interne Diebstähle haben in den vergangenen Jahren stark auf die Marge gedrückt.

🛒 Walmart bleibt eine Gefahr. Das Unternehmen drängt verstärkt in Dollar Generals Preissegment, bietet größere Filialen, breitere Produktpaletten und effiziente E-Commerce-Lösungen. Dollar General kann mit niedrigen Preisen und Nähe punkten, aber viele Kunden sind preissensitiv und könnten langfristig abwandern.

🛍️ 60 % der Kunden haben ein Haushaltseinkommen von unter 30.000 US-Dollar pro Jahr. Die meisten Einkäufe bestehen aus Basisprodukten wie Milch, Eier und Haushaltswaren. Das bedeutet aber auch: Wenn das Geld knapp wird, sinkt die Kaufkraft dieser Zielgruppe besonders schnell.

🔮 Die Unternehmensführung sieht Potenzial für bis zu 12.000 neue Filialen. Doch Expansion allein reicht nicht – die bestehenden Läden müssen profitabler werden. Geplante Investitionen in 2.000 Filial-Renovierungen könnten helfen, die Attraktivität der Standorte zu erhöhen.

⚠️ Risiken nicht unterschätzen! Die Margen sind aktuell unter Druck, und es gibt keine Garantie für eine schnelle Erholung. Die Konkurrenz durch Walmart und andere Discounter wächst stetig. Falls die Maßnahmen des Managements nicht greifen, könnte die Aktie noch weiter fallen.

📌 Also: Dollar General ist nicht mehr der unangefochtene Wachstumsstar von früher. Die Aktie ist günstig bewertet und hat Potenzial für einen Turnaround – aber die Risiken sind erheblich. Wer hier investiert, setzt darauf, dass das Unternehmen seinen Plan erfolgreich umsetzt und der Markt dies honoriert.

KI UNTER DER LUPE

💡 Intel, AMD & Nvidia: Drei Strategien im Vergleich

📉 AMD hat kürzlich solide Quartalszahlen vorgelegt – und trotzdem ging die Aktie um 10 % in den Keller. Der Grund? Die Wachstumsdynamik bei Rechenzentren schwächt sich ab, und die Konkurrenz von Nvidia und Arm-basierten Chips nimmt zu.

🏭 Mit 3,86 Mrd. US-Dollar Umsatz in der Datacenter-Sparte verfehlte AMD die Erwartungen von 4,14 Milliarden deutlich. Das Unternehmen hat bisher stark von Intels Schwäche profitiert, doch jetzt scheint das Momentum nachzulassen. Microsoft und Amazon setzen zunehmend auf eigene Arm-Chips – eine Bedrohung für AMDs x86-Dominanz.

🚀 Nvidia hat sich dank smarter Übernahmen und früher Weitsicht eine dominierende Position im KI-Chip-Markt gesichert. Besonders die 2019 gekaufte Netzwerktechnologie von Mellanox hilft Nvidia heute, riesige GPU-Cluster für KI-Anwendungen zu bauen. Das kommende Blackwell GB200 NVL72-System mit 72 GPUs in einem Server-Rack zeigt, wie weit Nvidia der Konkurrenz voraus ist.

💡 Auch Intel kämpft mit Problemen: Die eigentlich geplante Falcon Shores GPU wurde gestrichen und durch Jaguar Shores ersetzt, das noch weit von der Marktreife entfernt ist. Intel bleibt damit auf absehbare Zeit ohne ernsthafte Konkurrenz für Nvidias KI-Lösungen. Während Nvidia bei Cloud-Anbietern wie Microsoft und Amazon dominiert, droht Intel weiter Marktanteile zu verlieren.

🧐 AMD hat nach wie vor starke Produkte, doch die Erwartungen an das KI-Wachstum wurden enttäuscht. Nvidia bleibt der klare Marktführer, während Intel mit strukturellen Problemen kämpft. Wer in den KI-Sektor investieren will, sollte genau abwägen, ob er auf das aktuelle Wachstum (Nvidia) oder eine Turnaround-Chance (AMD und Intel) setzt.

SCREENING

🧐 Warum jetzt der richtige Zeitpunkt für Qualitätswerte sein könnte

Du möchtest in Qualitätsaktien aus der DACH-Region investieren und dabei primär auf solide operative Kennzahlen achten? In diesem Screening zeigen wir Dir ausgewählte Unternehmen, die auf den ersten Blick durch Wachstum, starke Margen und hohe Eigenkapitalrendite überzeugen. Lies weiter und verschaffe Dir einen Überblick über vielversprechende Kandidaten, die sich durch ihre finanzielle Stärke und Profitabilität auszeichnen.

💊 PharmaSGP aus Deutschland verfügt über eine Marktkapitalisierung von 330,93 Mio. Euro und zeigt mit einem KGV forward von 16,83, einer Free-Cashflow-Marge von 22,82 % und einem Umsatzwachstum von 16,86 % ein stabiles Fundament, das von einer beeindruckenden Eigenkapitalrendite in Höhe von 41,25 % unterstrichen wird. Diese Kennzahlen lassen auf ein solides Geschäftsmodell schließen, das freie Mittel generiert und gleichzeitig profitabel wächst.

💰 Die UBS aus der Schweiz ist mit einer Marktkapitalisierung von 98,89 Mrd. Euro ein echter Riese im Finanzsektor. Das KGV forward von 23,65 mag auf den ersten Blick etwas höher wirken, wird jedoch durch eine außergewöhnlich hohe Free-Cashflow-Marge von 60,64 % ausgeglichen. Ein Umsatzwachstum von 42,31 % und eine Eigenkapitalrendite von 34,32 % verdeutlichen, dass die Bank trotz ihrer Größe weiter stark expandiert und dabei profitabel wirtschaftet.

💻 Swissquote glänzt in der Schweiz mit einer Marktkapitalisierung von 6,45 Mrd. Euro und kombiniert ein moderates KGV forward von 20,93 mit einer bemerkenswerten Free-Cashflow-Marge von 62,37 %. Diese starke Cash-Situation wird durch ein Umsatzwachstum von 25,04 % und eine Eigenkapitalrendite von 24,22 % ergänzt, was auf ein flexibles Geschäftsmodell hindeutet, das sowohl Wachstum als auch Ertragskraft sicherstellt.

SCHAU IN DIE APP

🔋 KI & Strom: Wer jetzt profitieren könnte

⚡ Strom wird immer gebraucht – egal ob für den Haushalt oder riesige KI-Rechenzentren. Und genau hier verstecken sich Chancen für langfristige Anleger. Einige Unternehmen sind besonders gut positioniert, um von der wachsenden Nachfrage zu profitieren.

💰 Hohe Dividendenrenditen gepaart mit stabilen Einnahmen? Das klingt nach einer soliden Strategie für turbulente Zeiten. Energieversorger bieten genau das – und manche haben zusätzlich noch Wachstumspotenzial. Welche Unternehmen dabei besonders spannend sind und warum sich ein genauerer Blick lohnen könnte, erfährst Du ab sofort im Discover-Bereich der 👉ZERO-App.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

Disclaimer: Wir, die Finanzen.net ZERO GmbH, übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in diesem Beitrag enthaltenen Informationen. Dieser Beitrag stellt weder ein Angebot, eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf die Informationen in diesem Beitrag gestützt werden. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten und unter Berücksichtigung der persönlichen Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele getätigt werden. Anleger sollten bedenken, dass sie bei der Investition in Finanzinstrumente Verluste bis zum Totalverlust des investierten Kapitals (bei einigen Finanzinstrumenten sogar über das eingesetzte Kapital hinaus) erleiden können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.