Das erwartet Dich heute

• 🤔 Palantir: Warum Alex Karps Buch mehr über die Software-Schmiede verrät als jede Bilanz

• ⚡ So verpasst Du nie wieder eine Dividende

• 🌪 Zoll-Chaos: Wie sehr trifft Trumps Politik Dein Depot?

• 📶 Mobilfunkmasten & Rechenzentren: Die stillen Gewinner der Digitalisierung

EDITORIAL

Guten Morgen ,

gestern Nachmittag erklang der Paukenschlag in Berlin: Der Bundestag hat mit der nötigen Zweidrittelmehrheit das Grundgesetz geändert, um höhere Militärausgaben und ein gigantisches 500 Mrd. Euro schweres Infrastrukturpaket zu ermöglichen. Damit lockert Deutschland nicht nur die Schuldenbremse, sondern stößt auch dringend benötigte Investitionen an. Brücken, Straßen und Energienetze stehen im Fokus, während die Rüstungsindustrie beim Verteidigungsbudget enorm profitiert.

💡 Ein Name sticht in diesem Zusammenhang besonders hervor: 👉 Rheinmetall. Durch die Aussicht auf Milliardenaufträge ist der Kurs dieser Rüstungsaktie regelrecht explodiert. Seit Jahresbeginn hat sich der Wert sogar mehr als verdoppelt, wodurch die Düsseldorfer mittlerweile auf eine Marktkapitalisierung von über 58 Mrd. Euro kommen – größer als 👉Volkswagen mit knapp 54 Mrd. Euro. Eine Aufnahme in den EuroStoxx 50 liegt damit in greifbarer Nähe.

⚙️ Die Details des Infrastruktur-Sondervermögens klingen gewaltig: 500 Mrd. Euro zusätzlich für Straßen, Digitalisierung, Brückensanierungen und Energiesektor. Das könnte auf Jahre hinaus zahlreiche Unternehmen befeuern, die in Bau, Ingenieurwesen oder Mobilität tätig sind. Um den Investitionsstau rasch aufzulösen, hofft die Bundesregierung auf zügige Planung und Umsetzung. Die Opposition warnt allerdings vor Bürokratieblockaden.

🪖 Bei der Verteidigung wird nun ebenfalls kräftig aufgestockt. Insbesondere Rheinmetall profitiert von der verstärkten Modernisierung der Bundeswehr und möglichen Großaufträgen im Bereich Panzer und Munition. Die Politik sieht die Notwendigkeit angesichts einer veränderten geopolitischen Lage. Die Entscheidung, mehr in Rüstung zu investieren, trifft auf hohe Nachfrage nach Militärtechnik – was den Aktienkurs weiter antreiben könnte.

🏗️ Wer als Privatanleger von diesen Entwicklungen profitieren möchte, sollte im Blick haben, dass ein großer Teil der Infrastrukturmittel in klassische Bau- und Ingenieurprojekte fließt. Gleichzeitig dürften Rüstungswerte wie Rheinmetall noch länger im Aufwind bleiben. Allerdings bedeutet eine so massive Schuldenaufnahme auch Abhängigkeiten von Zinsentwicklungen, die das Umfeld für Investitionen mitbestimmen. Ob die geplanten Projekte wirklich schnell umgesetzt werden, bleibt abzuwarten.

🏆 Insgesamt ist es aber ein historischer Moment: Berlin ändert seine Finanz- und Verteidigungspolitik in einem Zug. Rheinmetall als Nutznießer bleibt weiter im Gespräch, und die Bauindustrie kann auf prall gefüllte Auftragsbücher hoffen.

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

⛽ Ölpreise steigen, da Spannungen im Nahen Osten eskalieren und Marktteilnehmer auf Trumps Gespräche mit Putin blicken.

🤖 Baidu präsentiert neue KI-Modelle, darunter Ernie 4.5 und Ernie X1, die in China für Aufsehen sorgen.

🔐 Alphabet plant die Übernahme von Wiz, um sein Cybersecurity-Portfolio für 30 Mrd. US-Dollar auszubauen.

🏛 Donald Trump nominiert Michelle Bowman zur Bankenaufseherin der US-Notenbank Fed, was weniger strikte Regulierungen für Großbanken erwarten lässt.

📚 Springer Nature meldet solides Wachstum, nachdem der Wissenschaftsverlag seine Umsatz- und Gewinnziele für 2024 erreicht hat.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Er stellt Daten aus sieben verschiedenen Indikatoren zusammen, die sich auf das Verhalten des Aktienmarktes beziehen, darunter Marktdynamik, Aktienkursstärke und Marktvolatilität, um einen Wert zwischen 0 (für extreme Angst) und 100 (für extreme Gier) zu ermitteln.

AKTIE DES TAGES

🤔 Palantir: Warum Alex Karps Buch mehr über die Software-Schmiede verrät als jede Bilanz

Wenn Du 👉Palantir bisher nur als Datenanalyse-Spezialist wahrgenommen hast, solltest Du jetzt genauer hinschauen. In seinem neuen Buch „The Technological Republic“ gibt Palantir-Gründer und CEO Alex Karp einen seltenen Einblick in die unorthodoxen Prinzipien und die rebellische DNA, die hinter den Kulissen wirken. Karp spricht offen darüber, wie eine dezentrale Struktur im Unternehmen zu Innovationen führt, die sonst kaum jemand wagt. Genau diese Kultur macht Palantir zu einem spannenden Player im Daten- und Sicherheitsbereich. 

👉Palantir hat sich eine Arbeitskultur erschaffen, die auf dezentralen Entscheidungswegen und einem starken Hang zum Querdenken basiert. Stell Dir einen Ort vor, an dem nicht ausufernde Hierarchien und endlose Meetings das Geschehen bestimmen, sondern Teams schnell auf neue Herausforderungen reagieren und einander unterstützen, fast wie ein Bienenschwarm. Genau davon lebt der Erfolg von Palantir: Die Unternehmenskultur gilt als wesentlicher Treiber für innovative Lösungen,vorwiegend in sicherheitsrelevanten Bereichen, wo riesige Datenmengen in Echtzeit zusammengeführt werden müssen.

🤔 Hinter dieser Schwarmidee steht der Gedanke, dass kreative Impulse selten in endlosen Status-Meetings entstehen, sondern eher dann, wenn einzelne Mitarbeitende große Eigenverantwortung tragen und Mut zum Risiko zeigen. Während übliche Konzerne auf starre Abstimmungsrunden setzen, vermeidet Palantir laut eigener Philosophie eine klassische hierarchische Struktur. Stattdessen bekommen Mitarbeitende den Freiraum, ungewöhnliche Ideen selbstbewusst einzubringen. Ziel ist es, Reibungsverluste zu minimieren und das Potenzial jedes Einzelnen abzurufen.

💼 In praktischer Hinsicht bedeutet das, dass 👉das Unternehmen sich sehr eng an die Bedürfnisse seiner Kunden anpasst. Anders als viele Anbieter im Softwaremarkt verkauft Palantir nicht standardisierte Tools an Massenmärkte, sondern konzentriert sich auf hoch spezialisierte Lösungen, die militärische oder staatliche Anwender oft dringend benötigen. Besonders wichtig ist dabei die Fähigkeit, riesige Datenpools zusammenzuführen und in besser informierte Entscheidungen zu überführen. Man denke an Szenarien in der Verteidigung: Patrouillen im Einsatz benötigen analytische Einblicke, die herkömmliche Software kaum liefern kann. Palantir positioniert sich dann als Technologiepartner, der Frontfeedback (also Rückmeldungen direkt von den Nutzern vor Ort) in Rekordzeit in Software-Updates umsetzt.

🚀 Dieser Fokus auf den direkten Draht zu den Endanwendern sticht besonders hervor. Traditionelle Konzerne in der Verteidigungsindustrie sind oft sehr hierarchisch, wodurch Feedback aus der Praxis in endlosen Kaskaden verloren geht. Palantir versucht hingegen, mit kleinen, flexiblen Teams an den Ort des Geschehens zu gehen und dort zu verstehen, was tatsächlich gebraucht wird. So entsteht ein Geschwindigkeits- und Relevanzvorteil – gewissermaßen der Burggraben des Unternehmens. Konkurrenten mögen ähnliche Technik anbieten, doch wenn ihre Struktur die schnelle Anpassung blockiert, verlieren sie an Boden gegenüber einem flexibleren Ansatz.

🌐 Ein zweiter Burggraben ergibt sich aus dem geistigen Eigentum und dem Erfahrungswissen im Umgang mit hochsensiblen Daten. Wer Tag für Tag Geheimdienst- oder Militäraufträge bearbeitet, sammelt damit ein enormes Know-how über Datenmodelle und Sicherheitsverfahren. Dieses Wissen ist nicht einfach zu kopieren, weil man es nur durch reale Einsätze und die ständige Optimierung in komplexen Umgebungen erwirbt. Einerseits ist das eine erhebliche Markteintrittshürde für Wettbewerber, andererseits weckt es in manchen Ländern Misstrauen, ob Palantir als Firma die richtige Neutralität und Transparenz an den Tag legt. Gerade diese Diskussion um Datenschutz oder Nähe zu staatlichen Stellen begleitet das Unternehmen seit Jahren.

💡 Dennoch zeigt sich, dass 👉Palantirs Geschäftsmodell primär dort funktioniert, wo klassische Business-Tools nicht ausreichen. Man setzt auf Integrationslösungen, die unterschiedliche Datenquellen – seien es Bilder, Textdokumente, Echtzeit-Ströme oder Metadaten – zusammenführen. Anwender bekommen ein zentrales Dashboard, um riesige Mengen an Informationen zu durchsuchen, Zusammenhänge zu erkennen und schneller zu reagieren. Dieser Mehrwert macht die Produkte für Militärs, Geheimdienste, aber auch für Industriekonzerne interessant, sobald sie große Datenbestände effektiv nutzen müssen.

🚦 Manche Kritiker sehen allerdings ein Risiko: 👉Palantir ist abhängig von Aufträgen im militärischen und sicherheitspolitischen Bereich. Sollte sich die geopolitische Lage verändern oder sich Etats verschieben, könnte das Umsatzwachstum leiden. Zusätzlich steht das Unternehmen in der Kritik, seine Tools könnten zu tief in die Privatsphäre der Menschen eingreifen. Gleichzeitig argumentiert man bei Palantir, dass gerade die Fähigkeit, Daten besser zu verstehen, in einer immer komplexer werdenden Welt unverzichtbar ist – und damit langfristig eine stabile Nachfrage garantiert sei.

🤝 Auch betont das Management, dass die eigene Kultur nicht nur etwas für Staat und Militär taugt, sondern auch für Banken, Versicherungen und andere Branchen, die von datengetriebener Entscheidungsfindung leben. Die große Frage ist: Gelingt es Palantir, außerhalb des Verteidigungssektors signifikant zu wachsen? Falls ja, könnte das Unternehmen neue Märkte erschließen und vom Vorteil profitieren, dass große Mengen an Daten – Stichwort Big Data und Künstliche Intelligenz – überall anfallen.

📈 Für Dich als Anleger lohnt es sich, 👉das Unternehmen genau im Auge zu behalten: Das disruptive Potenzial von Palantirs Software ist hoch, während der Fokus auf einen sensiblen, aber lukrativen Markt Anziehungskraft besitzt. Dennoch bleibt die Abhängigkeit von öffentlichen Aufträgen ein wackliger Faktor, und die Skepsis vieler Beobachter bei Fragen der Privatsphäre könnte den Expansionsdrang bremsen. In Summe steht das Unternehmen mit seiner unkonventionellen Kultur, einem tiefen Burggraben im Datenbereich und einem bewährten Geschäftsmodell allerdings recht stabil da – und könnte sich als einer der Champions der Datenanalyse erweisen, wenn es gelingt, die Balance zwischen sicherheitspolitischen und zivilen Anwendungen nachhaltig zu meistern.

PASSIVES EINKOMMEN

⚡ So verpasst Du nie wieder eine Dividende

📅 Wenn Du in Dividendenaktien investierst, gibt es vier entscheidende Termine, die Du im Blick haben solltest: den Ex-Dividenden-Tag, den Bekanntmachungstag, den Stichtag und den Zahltag. Jeder dieser Tage bestimmt, wer eine Dividende erhält und wann sie ausgezahlt wird. Doch Achtung: Wer eine Aktie zu spät kauft, schaut bei der nächsten Ausschüttung in die Röhre!

📉 Der Ex-Dividenden-Tag ist der alles entscheidende Termin für Dividendenjäger. Um eine Dividende zu kassieren, musst Du die Aktie spätestens am Tag davor in Deinem Depot haben. Kaufst Du erst am Ex-Dividenden-Tag oder danach, bist Du nicht mehr berechtigt – selbst wenn Du die Aktie über Jahre hältst.

🔍 Beispiel gefällig? 👉Coca-Cola hatte zuletzt einen Ex-Dividenden-Tag am 14. März. Wer die Aktie vorher besaß, erhält nun die Ausschüttung am kommenden Zahltag, den 1. April. Alle anderen gehen dieses Mal leer aus – ein klassischer Fehler für unerfahrene Dividendeninvestoren.

📝 Der Bekanntmachungstag ist der Tag, an dem das Unternehmen die Dividende offiziell ankündigt. Hier erfährst Du die Höhe der Ausschüttung sowie alle relevanten Termine – ein wichtiges Datum also für alle, die ihre Strategie optimieren wollen.

🗂 Am Stichtag wird festgelegt, welche Aktionäre offiziell für die Dividendenausschüttung berechtigt sind. In den meisten Fällen liegt dieser Termin direkt nach dem Ex-Dividenden-Tag. 

💸 Der Zahltag ist der Moment, auf den sich alle freuen: der Tag, an dem die Dividende tatsächlich auf Deinem Konto landet. In den meisten Fällen liegt dieser Termin einige Wochen nach dem Ex-Dividenden-Tag. Bei Coca-Cola ist es der 1. April, an dem die nächste Ausschüttung erfolgt.

📊 Wie beeinflusst der Ex-Dividenden-Tag den Aktienkurs? An diesem Tag geschieht oft etwas Spannendes: Der Aktienkurs fällt meist um den Wert der ausgeschütteten Dividende. Beispiel: Wenn 👉Home Depot am Tag vor dem Ex-Dividenden-Tag bei 375 Dollar schloss und eine Quartalsdividende von 2,25 Dollar ausschüttete, könnte die Aktie am Ex-Dividenden-Tag bei rund 372,75 USD eröffnen. Der Grund: Wer die Aktie neu kauft, hat keinen Anspruch mehr auf die vorherige Dividende.

🤔 Solltest Du vor oder nach dem Ex-Dividenden-Tag kaufen? Das hängt von Deiner Strategie ab:

1. Vor dem Ex-Dividenden-Tag: Du bekommst die nächste Dividende, aber der Kurs fällt danach meist entsprechend.

2. Nach dem Ex-Dividenden-Tag: Du zahlst den „günstigeren“ Kurs, bekommst aber keine direkte Ausschüttung.

🏆 Welche Unternehmen zahlen attraktive Dividenden?

Einige Unternehmen haben eine starke Dividendenhistorie und zahlen zuverlässig aus:

• 👉Coca-Cola: Quartalsweise Dividenden, hohe Stabilität.

• 👉Johnson & Johnson: Konstante Dividendensteigerungen seit Jahrzehnten.

• 👉Home Depot: Gutes Wachstum und regelmäßige Ausschüttungen.

📌 Also: Ob als Einkommensquelle oder langfristige Strategie – Dividenden sind ein wichtiger Bestandteil vieler Portfolios. Achte auf die vier entscheidenden Termine, um keine Ausschüttung zu verpassen. Mit der richtigen Strategie kannst Du Deine Rendite optimieren und langfristig profitieren!

WELTHANDEL

🌪 Zoll-Chaos: Wie sehr trifft Trumps Politik Dein Depot?

🛑 Sicher hast Du in letzter Zeit mitbekommen, dass US-Präsident Trump erneut mit massiven Zöllen droht – doch was bedeutet das eigentlich für Dich als Anleger? Klar ist: Diese Entscheidungen treffen nicht nur China oder die USA, sondern auch Deutschland und weitere Handelspartner wie Südkorea oder Schweden. Indien könnte dagegen vergleichsweise entspannt bleiben, da es von direkten Handelskonflikten weniger betroffen ist.

📉 Gerade exportstarke deutsche Unternehmen wie 👉Volkswagen, 👉BMW oder 👉Siemens könnten empfindlich unter den US-Zöllen leiden. Für Unternehmen wie Volkswagen wäre der amerikanische Markt ein harter Verlust, da wichtige Absatzmärkte stark betroffen wären. China würde ebenfalls massiv leiden, denn gerade exportorientierte Firmen wie Alibaba könnten unter schrumpfenden Gewinnen leiden, wenn Strafzölle den Zugang zu US-Verbrauchern erschweren.

💡 Doch es gibt auch Gewinner in diesem Handelsstreit – und zwar Länder mit Spielraum in der Geld- oder Fiskalpolitik. Indien könnte etwa von einem schwächeren US-Dollar profitieren, weil günstigere Kredite und günstigere Importe das Wachstum stützen würden. Unternehmen wie 👉Tata Motors könnten von niedrigeren US-Zinsen profitieren, da sie so günstiger an Kapital kommen könnten, um ihr Wachstum voranzutreiben.

📈 Doch was bedeutet das jetzt konkret für die Börsen und Dein Depot? Kurzfristig ist wohl mit anhaltender Volatilität (also starken Kursschwankungen) zu rechnen, da Anleger unsicher sind, wie lange Trumps Zollpolitik andauern wird. Gleichzeitig könnten langfristig niedrigere Zinsen und lockere Geldpolitik der US-Zentralbank (Fed) dafür sorgen, dass Staatsanleihen und defensive Aktien, wie zum Beispiel 👉Nestlé oder 👉Procter & Gamble, attraktiver werden.

⚖️ Die Inflation, also der Anstieg der Verbraucherpreise, wird hingegen vermutlich nur in den direkt betroffenen Ländern deutlich spürbar sein. Für Deutschland etwa könnten höhere Zölle auf den Automobilsektor – beispielsweise bei Volkswagen oder BMW – die Preise für Endkunden steigen lassen. Länder wie Indien oder Kolumbien hingegen dürften vergleichsweise stabil bleiben, da sie weniger direkt von solchen Strafmaßnahmen betroffen sind.

🔍 Solltest Du also jetzt alle Aktien verkaufen? Nicht unbedingt – Krisen bieten oft Chancen für aufmerksame Investoren. Wenn die Kurse qualitativ hochwertiger Unternehmen fallen, entstehen attraktive Kaufgelegenheiten, denn fundamentale Stärke bleibt langfristig ein entscheidender Faktor.

🌐 Wichtig für Dich: Beobachte nicht nur die US-Politik, sondern behalte auch im Blick, wie Zentralbanken reagieren könnten. Wenn die US-Notenbank Fed beispielsweise Zinssenkungen vornimmt, profitieren neben sicheren Staatsanleihen häufig auch Unternehmen mit stabilen Dividendenrenditen wie 👉Johnson & Johnson oder 👉Procter & Gamble.

🚨 Merke: Auch wenn Trumps Zollpolitik kurzfristig Unsicherheit schafft, bietet diese Phase zugleich spannende Investitionsmöglichkeiten. Diversifiziere Dein Depot breit, bleibe wachsam und nutze Schwächephasen gezielt zum Einstieg. Denn Börsenverwerfungen bieten oft hervorragende Kaufgelegenheiten – wenn Du vorbereitet bist!

SCHAU IN DIE APP

📶 Mobilfunkmasten & Rechenzentren: Die stillen Gewinner der Digitalisierung

📉 Die Märkte schwanken, Rezessionsängste nehmen zu – doch einige Unternehmen profitieren gerade jetzt. Digitale Infrastruktur ist das Rückgrat von 5G, Cloud Computing und Künstlicher Intelligenz. Wer auf diesen Megatrend setzt, könnte sich eine solide Rendite sichern.

🏗️ Immobilien langweilig? Nicht, wenn es um Mobilfunkmasten und Rechenzentren geht! Diese Unternehmen verdienen an jedem Megabyte, das über ihre Netze läuft – und schütten attraktive Dividenden aus. Warum digitale Infrastruktur jetzt spannend sein könnte, erfährst Du ab sofort im Discover-Bereich der 👉ZERO-App.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

Disclaimer: Wir, die Finanzen.net ZERO GmbH, übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in diesem Beitrag enthaltenen Informationen. Dieser Beitrag stellt weder ein Angebot, eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf die Informationen in diesem Beitrag gestützt werden. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten und unter Berücksichtigung der persönlichen Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele getätigt werden. Anleger sollten bedenken, dass sie bei der Investition in Finanzinstrumente Verluste bis zum Totalverlust des investierten Kapitals (bei einigen Finanzinstrumenten sogar über das eingesetzte Kapital hinaus) erleiden können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.