Das erwartet Dich heute

• 🚀 Apples Health-Boom: Lohnt jetzt der Einstieg?

• 🔍 Gold im Höhenflug: Die Chancen und Risiken erklärt

• 📊 Staatliche Förderung für Dein Depot – so funktioniert’s

• 🤖 KI als Anlagechance: Wie Tech-Riesen die Zukunft gestalten

EDITORIAL

Hey ,

👉Alphabet setzt die Messlatte hoch – und Big Tech steht unter Zugzwang! Mit seinem neuesten Quartalsbericht sorgt Alphabet für Aufsehen: Die Einnahmen steigen dank starker Cloud-Umsätze auf satte 88,3 Mrd. US-Dollar, während die KI-Investitionen weiter in die Höhe schießen. Doch nicht nur die Ausgaben sind beeindruckend – die Effizienz beim KI-Betrieb hat sich in bloß 18 Monaten um über 90 % verbessert.

💸 Alphabet plant, 2024 mehr als 51 Mrd. US-Dollar zu investieren. Diese hohen Summen zeigen, wie ernst die Tech-Riesen KI nehmen – und wie ambitioniert sie sind, ihre Marktführerschaft zu verteidigen. Microsoft und Meta stehen nun vor der Herausforderung, ähnliche Zahlen zu liefern, doch mit Alphabets Vorstoß ist die Konkurrenz hoch.

🔍 Was bedeutet das für den Wettbewerb? 👉Microsoft und 👉Meta müssen sich beweisen, und besonders Microsoft steht durch seine teure Cloud-Sparte unter Druck. Zwar sind KI-Einnahmen auch dort erwünscht, doch Alphabet scheint aktuell einen klaren Vorteil zu haben. Die Investoren schauen gespannt auf die kommenden Berichte – kann jemand mit Alphabet Schritt halten?

🚀 Und was ist mit Dir? Die massiven Investitionen der Tech-Riesen in KI eröffnen auch Dir als Anleger neue Chancen. Wenn Unternehmen wie Alphabet ihre Innovationskraft nutzen und gleichzeitig ihre Effizienz steigern, könnte das langfristig auch Deinen Investitionen zugutekommen. Ob Microsoft und Meta mithalten können oder Alphabet den Vorsprung hält, bleibt spannend – eine hohe Messlatte ist jedenfalls gesetzt.

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

📈 OneMain Holdings übertrifft die Gewinnerwartungen mit einem Gewinn je Aktie von 1,26 US-Dollar, verfehlt jedoch die Umsatzerwartungen mit 1,15 Mrd. US-Dollar.

🚜 Caterpillar verzeichnet im dritten Quartal Rückgänge in allen Segmenten, mit einem Gewinn je Aktie von 5,17 US-Dollar und einem Umsatz von 16,1 Mrd. US-Dollar, was die Erwartungen verfehlt.

🏢 Otis Worldwide bleibt hinter den Erwartungen zurück und meldet einen Gewinn je Aktie von 0,96 US-Dollar bei einem Umsatz von 3,55 Mrd. US-Dollar.

🚀 Parsons übertrifft die Erwartungen mit einem Gewinn je Aktie von 0,95 US-Dollar und einem Umsatz von 1,81 Mrd. US-Dollar, was einem Wachstum von 27,5 % im Jahresvergleich entspricht.

🔬 Bio-Techne meldet einen Gewinn je Aktie von 0,42 US-Dollar und übertrifft die Umsatzprognosen mit 287,16 Mio. US-Dollar.

🌡️ Trane Technologies steigert Umsatz und Gewinn und meldet einen Gewinn je Aktie von 3,37 US-Dollar bei einem Umsatz von 5,44 Mrd. US-Dollar, was die Prognosen übertrifft.

📱 Snap verzeichnet einen Umsatzanstieg von 15 % auf 1,37 Mrd. US-Dollar, während die täglichen Nutzerzahlen um 9 % auf 443 Mio. anwachsen.

*Wenn der S&P 500 über seinem gleitenden oder rollenden Durchschnitt der letzten 125 Handelstage liegt, ist das ein Zeichen für eine positive Dynamik. Liegt der Index jedoch unter diesem Durchschnitt, zeigt dies, dass die Anleger unruhig werden.

AKTIE DES TAGES

🚀 Apples Health-Boom: Lohnt jetzt der Einstieg?

📈 Apple beeindruckt die Welt erneut: Die FDA hat die AirPods Pro 2 als Hörhilfe zugelassen! Diese Innovation könnte das Unternehmen zu einem dominierenden Player im Gesundheitsmarkt machen. Doch ist der aktuelle Aktienkurs wirklich Dein Geld wert?

💰 Apples Bewertung liegt momentan weit über dem fairen Wert, den viele Analysten bei etwa 160 US-Dollar sehen. Die Aktie ist teuer, vor allem, wenn man das langsamere Umsatzwachstum betrachtet. Ein zu hoher Kurs könnte langfristig Deine Rendite schmälern, also lohnt es sich, hier genauer hinzuschauen.

🎧 Der Hörgerätemarkt ist riesig und bisher teuer, mit Kosten von bis zu 3.000 US-Dollar für herkömmliche Geräte. Apples AirPods Pro 2 bieten hier eine erschwingliche Alternative für nur 249 US-Dollar. Das Potenzial ist enorm: Rund 48 Millionen Amerikaner leiden an Hörverlust, doch nur ein Drittel nutzt bislang Hörgeräte – eine Marktlücke, die Apple füllen könnte.

💡 Neben der Hörhilfe-Funktion der AirPods ist auch die Apple Watch ein Vorreiter im Hinblick auf Gesundheitsüberwachung. Mit Features wie Herzfrequenzmessung und EKG hat sich Apple hier bereits einen Namen gemacht. Diese Strategie stärkt die Kundenbindung, da Nutzer ihre Gesundheitsdaten im Apple-Ökosystem nahtlos überwachen können.

🚀 Apple dominiert zwar das Premium-Segment, doch die Konkurrenz schläft nicht: Huawei hat mit dem faltbaren Mate XT auf dem chinesischen Markt an Zugkraft gewonnen. Chinesische Hersteller wie 👉Xiaomi rücken Apple dicht auf die Pelle und könnten den Marktanteil im umkämpften Smartphone-Markt senken. Apples globaler Erfolg steht zwar auf stabilen Beinen, aber wie lange noch?

📊 Apples Service-Sparte wächst und wird immer wichtiger für den Umsatz, von iCloud über den App Store bis zu neuen Abo-Modellen. Im letzten Quartal erzielten diese Services Rekordzahlen und dürften auch in Zukunft zweistellig wachsen. Dies stabilisiert Apples Umsatzbasis, doch der Hardware-Markt bleibt für die Firma unverzichtbar und hart umkämpft.

📉 Das iPhone bleibt das Herzstück von 👉Apple, doch der Umsatz sank zuletzt um 1 %. Während der Gesamtumsatz stabil ist, zeigt dieser Rückgang eine gewisse Marktsättigung. Für Apple bedeutet das: Neue Innovationen müssen her, um das Wachstum zu sichern.

📉 China ist ein wichtiger, aber schwieriger Markt für Apple: Während Huawei dort ein Wachstum von 50 % verzeichnet, ist Apple auf Platz 6 abgerutscht. Der chinesische Markt zeigt, wie schwer es selbst für Riesen wie Apple ist, gegen lokale Hersteller zu bestehen.

📊 Apple setzt verstärkt auf Fremdkapital und weist ein Verhältnis von Gesamtschulden zu Eigenkapital von 151,9 % auf. Diese Verschuldung birgt Risiken, da sie langfristig Druck auf das Unternehmen ausüben kann. Gerade in wirtschaftlich schwächeren Phasen könnte dies problematisch werden.

EDELMETALL

🔍 Gold im Höhenflug: Die Chancen und Risiken erklärt

📈 Gold glänzt momentan besonders stark und übertrifft sogar die Aktienmärkte – keine alltägliche Sache! Im Vergleich zum S&P 500, der 2024 bisher um 21 % gestiegen ist, legte Gold mit einem Plus von 26 % noch deutlich mehr zu. Doch lohnt es sich, auf den Hype aufzuspringen?

💰 Ein wichtiger Treiber des aktuellen Goldpreisanstiegs ist die steigende Nachfrage von Hedgefonds. Diese sind derzeit so stark auf Gold fokussiert wie seit den 1980er Jahren nicht mehr, und auch große Banken wie die Bank of America prognostizieren weitere Zuwächse. Laut deren Analysten könnte der Goldpreis bis 2025 auf bis zu 4.000 US-Dollar je Unze steigen.

💸 Viele Anleger setzen darauf, dass Gold weiter steigen wird, weil sinkende Zinsen Staatsanleihen unattraktiver machen. So ist der reale Ertrag von zehnjährigen US-Staatsanleihen auf historisch niedrige 1,5 % gefallen, was Gold als inflationsgeschützte Anlage attraktiv macht. Die Korrelation zwischen niedrigen Zinsen und steigenden Goldpreisen zeigt sich seit den frühen 2000ern deutlich.

🌏 Auch Zentralbanken, insbesondere in China und Indien, kaufen seit Jahren große Mengen 👉Gold. Allein in den letzten beiden Jahren kauften sie über 2.000 Tonnen Gold, was rund ein Viertel der globalen Nachfrage ausmacht. Interessanterweise sind die Käufe zuletzt jedoch leicht zurückgegangen, vermutlich wegen des hohen Preises.

🏦 Ein weiteres Zeichen für das Vertrauen in Gold ist der wachsende Kapitalfluss in 👉Gold-ETCs. Während Anleger im Jahr 2023 noch über 4 Mrd. US-Dollar abgezogen haben, stiegen die Mittelzuflüsse im Sommer 2024 wieder an. ETCs bieten Anlegern eine kostengünstige Möglichkeit, am Goldpreis teilzuhaben, ohne physisches Gold zu lagern.

⚖️ Aber Achtung: Gold hat zwar kein Ausfallrisiko, da es als Rohstoff keinen Cashflow hat, aber das kann auch ein Nachteil sein. Die Wertentwicklung hängt stark von externen Faktoren wie Inflation, Zinsen und geopolitischer Unsicherheit ab. Einige Analysten warnen: Wenn die Weltwirtschaft stabil bleibt, könnte der Goldpreis zurückfallen.

ALTERSVORSORGE

📊 Staatliche Förderung für Dein Depot – so funktioniert’s

Das Bundesfinanzministerium hat mit dem 👉Altersvorsorgedepot ein innovatives Konzept entwickelt, das Dein Geld langfristig für Dich arbeiten lässt – und das mit staatlicher Unterstützung! Der Clou: Pro Jahr kannst Du bis zu 3.000 Euro steuerlich gefördert investieren und erhältst 20 % vom Staat dazu. Ab 2030 erhöht sich diese Grenze sogar auf 3.500 Euro, wodurch sich Dein Anlagepotenzial nochmals steigert.

🌍 Im Altersvorsorgedepot stehen Dir bald womöglich vielfältige Anlagemöglichkeiten offen: Von breit gestreuten ETFs über Staatsanleihen bis zu Einzelaktien globaler Unternehmen könnte alles dabei sein. Du möchtest langfristig Vermögen aufbauen, und das mit dem Extra-Bonus vom Staat? Das Altersvorsorgedepot ist dafür gemacht – wenn sich die FDP mit ihren Plänen durchsetzen kann. 

SCHAU IN DIE APP

🤖 KI als Anlagechance: Wie Tech-Riesen die Zukunft gestalten

🤖 Künstliche Intelligenz ist mehr als nur ein Hype: Sie könnte das nächste große Ding für Deine Geldanlage werden! Die großen Tech-Unternehmen setzen alles auf KI und investieren Milliarden, um ihre Position zu sichern und langfristig zu wachsen. Doch was bedeutet das für Dich und Dein Depot?

💡 Ob KI-gesteuerte Cloudlösungen, fortschrittliche Chatbots oder cleverer Kapitaleinsatz – diese Innovationen sind auf dem Vormarsch und versprechen spannende Möglichkeiten. Heute erfährst Du, wie sich die Milliardeninvestitionen auswirken und warum es lohnend sein könnte, die Entwicklungen genau zu beobachten – ab sofort im Discover-Bereich der 👉ZERO-App.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

Interessen und Interessenkonflikte: Der erstellende Redakteur hält Eigenpositionen an den besprochenen Finanzinstrumenten.

Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

Disclaimer: Wir, die Finanzen.net ZERO GmbH, übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in diesem Beitrag enthaltenen Informationen. Dieser Beitrag stellt weder ein Angebot, eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf die Informationen in diesem Beitrag gestützt werden. Geldanlagen in Finanzinstrumente sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten und unter Berücksichtigung der persönlichen Kenntnisse, Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse und Anlageziele getätigt werden. Anleger sollten bedenken, dass sie bei der Investition in Finanzinstrumente Verluste bis zum Totalverlust des investierten Kapitals (bei einigen Finanzinstrumenten sogar über das eingesetzte Kapital hinaus) erleiden können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.