💼 Bitcoin-Bank oder magischer Float? Tech-Aktien und Versicherer im Fokus

EDITORIAL

Salut ,

laut Stiftung Warentest (Ausgabe 11/2024) glänzt finanzen.net ZERO als der Broker mit den niedrigsten Kosten im Test. In allen drei untersuchten Depotgrößen bietet ZERO die günstigste Option auf dem Markt. Wenn Du im Jahr 12 mittelgroße Trades durchführst, sparst Du damit gegenüber anderen Anbietern mehrere hundert Euro. 💸

💡 Das zeigt der Testbericht ganz klar: Besonders bei großen Trades ab 12.000 Euro fallen bei vielen Anbietern erhebliche Kosten an. Mit ZERO bleibst Du auf der sicheren Seite und profitierst von einer kostengünstigen Lösung, die im Testbericht besonders hervorgehoben wurde. So bleibt Dir mehr von Deinem Kapital für Deine Investitionen.

📈 Die Börse ist schon anspruchsvoll genug, da möchtest Du sicherstellen, dass unnötige Kosten nicht auch noch Deine Rendite schmälern. finanzen.net ZERO erlaubt Dir, zu den besten Konditionen zu handeln und Deine Gewinne zu maximieren. Stiftung Warentest hat gezeigt, dass Du damit eine besonders clevere Wahl triffst.

🚀 Warum noch warten? Mit einem Broker, der sich in Tests so gut behauptet, kannst Du Dein Portfolio effizient ausbauen und langfristig von den günstigen Konditionen profitieren. Starte jetzt durch und finde die besten Investments für Dein Depot.

ÜBERSICHT

🟢🔴 Auf und Ab an den Märkten

Was sagt uns diese Kennzahl?*

📉 Die EZB senkt erneut die Leitzinsen um 0,25 % auf 3,25 %, um der schwachen Konjunktur entgegenzuwirken. Analysten erwarten weitere Zinsschritte bis ins nächste Jahr.

📈 Taiwan Semiconductor Manufacturing verzeichnet einen Umsatzanstieg von 36 % im dritten Quartal, unterstützt durch die hohe Nachfrage nach 3nm- und 5nm-Technologien.

📉 Nokia verfehlt mit seinem Quartalsumsatz die Erwartungen, trotz eines überraschend starken Gewinnanstiegs.

⚙️ Nvidia profitiert ebenfalls von der hohen Nachfrage nach KI-Chips, die von Taiwan Semiconductor gefertigt werden.

🌍 Expedia Group steigt nach Berichten über eine mögliche Übernahme durch Uber.

🛢️ Gevo steigt nach Erhalt einer Finanzierungszusage von 1,46 Mrd. US-Dollar für sein Net-Zero 1-Projekt.

🚘 Lucid plant den Verkauf von 262 Mio. neuen Aktien, um frisches Kapital zu beschaffen.

📉 Cerus fällt nach einer Entscheidung europäischer Regulierungsbehörden gegen die Genehmigung eines Blutprodukts.

💳 Discover Financial Services meldet einen Quartalsgewinn von 3,69 US-Dollar pro Aktie, der die Erwartungen übertrifft.

*Der Fear & Greed Index von CNN ist ein Instrument zur Messung der aktuellen Stimmung am Aktienmarkt, das auf dem Prinzip beruht, dass extreme Angst die Aktienkurse senken kann, während extreme Gier sie nach oben treibt. Er stellt Daten aus sieben verschiedenen Indikatoren zusammen, die sich auf das Verhalten des Aktienmarktes beziehen, darunter Marktdynamik, Aktienkursstärke und Marktvolatilität, um einen Wert zwischen 0 (für extreme Angst) und 100 (für extreme Gier) zu ermitteln.

KRYPTO AM MORGEN

💼 MicroStrategy: Wird die Bitcoin-Bank Realität?

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📉 Elon Musk hat es wieder geschafft, den Markt in Bewegung zu bringen – dieses Mal mit negativen Folgen. Nach seinem schwachen Auftritt beim „We Robot“-Event, bei dem er autonome Taxis und humanoide Roboter vorstellte, stürzte die 👉Tesla-Aktie ab. Anleger waren nicht überzeugt, da viele der vorgestellten Projekte noch weit von der Marktreife entfernt scheinen und erhebliche Kosten auf Tesla zukommen könnten. Diese Unsicherheit wirkt sich auch auf den Kryptomarkt aus, besonders da Tesla in der Vergangenheit 👉Bitcoin als Zahlungsmittel akzeptiert hatte.

💼 Während Tesla sich vielleicht von Bitcoin distanziert, geht 👉MicroStrategy unter Michael Saylors Führung einen vollkommen anderen Weg. Saylor, ein lautstarker Verfechter von Bitcoin, möchte sein Unternehmen zu einer Art Bitcoin-Bank ausbauen. Sein Ziel ist es, Bitcoin als Reservewährung für Unternehmen zu etablieren, um den langfristigen Wert zu sichern. Trotz dieser ambitionierten Pläne zeigt die Aktie von MicroStrategy Schwankungen, da einige Investoren die hohe Bitcoin-Exponierung als riskant einschätzen und die Bewertung des Unternehmens für überzogen halten.

🐋 Kürzlich sorgte ein sogenannter „Bitcoin-Wal“ für Aufsehen, der nach über 15 Jahren erstmals wieder eine größere Menge 👉Bitcoin bewegte. Dieser Investor, der in den frühen Tagen von Bitcoin aktiv war, verkaufte Bitcoin im Wert von mehreren Millionen US-Dollar. Obwohl Bitcoin aktuell stabil bei rund 61.000 Euro steht, können solche Transaktionen den Markt kurzfristig unter Druck setzen. Die Bewegungen solcher Wale – Personen oder Institutionen, die große Mengen an Kryptowährungen halten – wecken immer die Neugier der Krypto-Community.

🔍 Die jüngsten Entwicklungen zeigen, wie volatil der Kryptomarkt bleiben kann. Teslas mögliche Distanzierung von Bitcoin und die großen Transaktionen der Wale könnten kurzfristig Unsicherheiten schaffen. Gleichzeitig steht mit Unternehmen wie MicroStrategy auch eine immer stärkere institutionelle Adaption im Raum, die Bitcoin langfristig stabilisieren könnte. Diese dynamischen Wechselwirkungen machen es für Dich umso wichtiger, den Markt genau zu beobachten und flexibel auf Veränderungen zu reagieren.

MAGNIFICENT SEVEN

⚖️ Volatilität voraus? Was Du über die großen Tech-Aktien wissen solltest

Calgary Cowboy

📈 Die Magnificent Seven – 👉Apple, Microsoft, 👉Amazon, Alphabet, Nvidia, 👉Meta und Tesla – dominieren weiterhin den Tech-Markt. Während die meisten dieser Aktien im Sommer neue Höchststände erreichten, blieb Tesla etwas zurück. Aktuell bewegen sich die meisten wieder in Richtung ihrer vorherigen Spitzenwerte.

📊 Unternehmen wie 👉Microsoft und 👉Alphabet glänzen durch starkes Cashflow-Wachstum. Microsofts operativer Cashflow stieg seit 2019 um 120 %, was den Aktienkurs um 160 % steigen ließ. Googles Cashflow liegt bei 5,2 % des Unternehmenswerts, was im historischen Vergleich attraktiv wirkt.

⚖️ Trotz des starken Wachstums bleibt das Risiko von Schwankungen bestehen. Die bevorstehenden Quartalsberichte werden wertvolle Einblicke in die Zukunft der Tech-Giganten liefern. Vor allem regulatorische Herausforderungen, wie bei Alphabet, könnten die Kurse beeinflussen.

🛑 Während Nvidia durch seinen Fokus auf KI-Chips überzeugt, sehen einige Analysten vor allem 👉Tesla eher kritisch. Gründe sind der hohe Wettbewerb im Elektrofahrzeug-Sektor und Bedenken über die Managementausrichtung. Diese Faktoren könnten die Performance von Tesla langfristig belasten.

📡 Neben den bekannten Tech-Größen gibt es auch traditionelle Unternehmen, die von neuen Technologien profitieren. 👉Walmart nutzt beispielsweise KI, um seine Kataloge effizienter zu verwalten und benötigt dafür deutlich weniger Personal. Diese Innovationen machen auch klassische Unternehmen wie Walmart attraktiv.

ZUVERLÄSSIG

💰 Der magische Float: So machen Versicherer Geld

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📊 Die Versicherungsbranche mag auf den ersten Blick nicht aufregend klingen, doch sie bietet langfristig enorme Gewinnchancen. Versicherungen sind der Schlüssel zum Erfolg von Warren Buffetts 👉Berkshire Hathaway. Durch clevere Risikobewertung und Investitionen des „Floats“ – dem Kapital aus Prämien – können Versicherungen kontinuierlich Gewinne erzielen.

💰 Das Geschäftsmodell der Versicherer basiert darauf, Prämien zu kassieren und später nur einen Teil davon für Schadensfälle auszugeben. Dieser „Float“ wird dann in langfristige Anlagen investiert, was die Gewinne weiter maximiert. Unternehmen wie Berkshire Hathaway und 👉Progressive haben so ihren Eigenkapitalwert über die Jahre vervielfacht.

⚖️ Versicherer müssen eine Balance zwischen Prämienhöhe und Risikobewertung finden. Ein wichtiger Indikator dafür ist das „Combined Ratio“, welches die Effizienz der Risikobewertung und die Betriebskosten kombiniert. Versicherer wie 👉AIG und 👉Allianz zeichnen sich durch besonders starke Underwriting-Strategien aus, die langfristig stabilen Gewinn ermöglichen.

🏠 Versicherer bieten unterschiedliche Produkte wie Lebens-, Gesundheits- oder Schadensversicherungen an. Unternehmen wie 👉Prudential und 👉Zurich Insurance sind in verschiedenen Märkten aktiv, was ihnen hilft, Risiken besser zu streuen und stabile Gewinne zu erzielen. Besonders in Krisenzeiten zahlt sich diese Diversifizierung aus.

📈 Die Versicherungsbranche wird zunehmend durch Fintechs verändert. 👉Lemonade nutzt etwa Technologie, um Versicherungen effizienter und kundenfreundlicher zu machen. Gleichzeitig profitieren traditionelle Versicherer wie die Allianz von Kooperationen mit Technologieanbietern, um ihren Service zu verbessern und neue Kunden zu gewinnen.

SCHAU IN DIE APP

💼 Eine Aufspaltung, die Potenzial schafft

Hard Work

✈️ Die Aufspaltung eines Industriegiganten hat Chancen geschaffen, die Du Dir ansehen solltest. Aus einem bekannten Namen sind drei starke, eigenständige Firmen hervorgegangen – jede mit einem klaren Fokus auf ihre Stärken und Zukunftsstrategien. Diese Unternehmen decken alles ab, von Luftfahrt über Energie bis zum Gesundheitswesen.

💡 Jede der neu entstandenen Firmen ist auf ihrem Gebiet ein Vorreiter. Sie profitieren von Innovationen, starken Marktpositionen und Wachstumsprognosen, die Dich als Investor aufhorchen lassen sollten. Wenn Du auf der Suche nach Diversifizierung und Stabilität bist, bieten diese Unternehmen spannende Möglichkeiten. Alle Details findest Du ab sofort im Discover-Bereich der 👉ZERO-App.

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Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

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Die Finanzen.net ZERO GmbH profitiert wirtschaftlich davon, wenn Empfänger dieses Mailings die besprochenen Finanzinstrumente über unsere Brokerfunktion handeln.

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