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Guten Morgen ,

heute gibt es ein 5-Sterne-Frühstücksbuffet, das mit Hingabe und Sorgfalt zusammengestellt wurde und keine Wünsche offenlässt. Du denkst, jetzt drehen die völlig durch?

Nicht ganz: Denn gleich werfen wir einen Blick auf einen ETF, der unserer Meinung nach gleich doppelt punktet: mit einem wissenschaftlich fundierten Ansatz und einem umfassenden Angebot an Ländern, Größenklassen und Aktien, die in der Strategie erfasst sind. Im Fokus heute:

Der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF, mit dem Du mit einem Kauf in tausende Aktien aus aller Welt investieren kannst.

Warum könnte der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF eine interessante Alternative zu MSCI World-ETFs sein? Weil der ETF versucht, Klumpenrisiken durch Ultradiversifikation zu eliminieren und gleichzeitig mit seinem wissenschaftlich fundierten Ansatz sowohl für Einmalanleger als auch für ETF-Sparer interessant sein kann . Lass uns ins Detail gehen!

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📈 Innovatives Vorgehen gegen Dein Klumpenrisiko auf Länderebene…

Seit Juni 2023 ist der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF für Privatanleger handelbar und seitdem eine echte Erfolgsgeschichte. Mit dem ETF kannst Du aktuell in mehr als 3.500 Aktien aus Schwellen- und Industrieländern investieren. Viele gängige Indizes wie der MSCI World oder der FTSE Developed World berücksichtigen nur Aktien aus Industrieländern. Dabei machen Schwellenländer über 10 Prozent der globalen Marktkapitalisierung, rund 40 Prozent der globalen Wirtschaftsleistung und über 80 Prozent der Weltbevölkerung aus. Da geht viel Potenzial für Dich verloren.

Deshalb basiert die Ländergewichtung des👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF auf einer innovativen Methode, die Gerd Kommer und sein Team eigens für den zugrunde liegenden Index (Solactive Gerd Kommer Multifactor Equity Index NTR) entwickelt haben. Die Gewichtung eines Landes wird sowohl durch die Marktkapitalisierung als auch die Wirtschaftsleistung (BIP) bestimmt. Von dieser Anpassung profitieren vor allem Unternehmen aus wirtschaftlich aufstrebenden Schwellenländern wie China oder Indien. Der Grafik kannst Du entnehmen wie sich diese Methode auf die Zusammensetzung im ETF auswirkt:

Damit unterscheidet sich der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF wesentlich von anderen weltweit anlegenden Indizes, bei denen die Gewichtung allein auf der Marktkapitalisierung beruht. Der Gerd-Kommer-ETF umfasst knapp 50 Länder, während der MSCI World nicht einmal auf die Hälfte kommt. Die innovative Ländergewichtung soll vor allem das Klumpenrisiko durch die USA für Dein Depot mindern:

⚙️ … und bei der Selektion der Einzeltitel

Der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF begrenzt das Gewicht einzelner Aktien auf maximal ein Prozent zu den Anpassungstagen, die quartalsweise stattfinden. So profitierst Du nicht nur von den großen Playern, sondern kannst auch die Chancen von mehr Unternehmen nutzen. Diesen Effekt kannst Du mit einem Blick auf die Depotkonzentration sehr gut erkennen:

Ein ähnliches Bild ergibt sich bei der Betrachtung der im Kommer-ETF berücksichtigten Unternehmensgrößen. Die deutlich breitere Streuung als in vergleichbaren anderen Indizes ermöglicht Dir einen besseren Zugang zu kleinen Unternehmen mit geringerer Marktkapitalisierung:

Gleichzeitig unterliegt der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF einem leichten ESG-Filter, der über Ausschlusskriterien wesentliche Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt, über die am ehesten Konsens besteht. Der ETF geht aber nicht so weit wie die meisten nachhaltigen Fonds, um die dafür notwendigen Abstriche bei der Diversifikation oder den Renditeerwartungen zu vermeiden.

Darüber hinaus investiert der ETF nicht in „Verliereraktien“. Dabei handelt es sich um Unternehmen, die erst vor kurzem an die Börse gegangen sind, sowie um Aktien, die im Vergleich zum Markt eine stark überhöhte Wertpapierleihquote aufweisen:

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⚙️ Auf diese Faktoren setzt Gerd Kommer

Bei der Aktiengewichtung werden Titel bevorzugt, die hinsichtlich der folgenden Stilfaktoren günstige Eigenschaften aufweisen:

• Size: Aktien mit geringerer Marktkapitalisierung werden tendenziell höher gewichtet.

• Value: Basierend auf dem Kurs-Buchwert-Verhältnis, dem Kurs-Gewinn-Verhältnis und dem Unternehmenswert-Gewinn-Verhältnis strebt der ETF ein höheres Engagement in Aktien mit günstigerer Bewertung an.

• Quality: Aktien mit höherer Qualität, gemessen an der Kapitalumschlagshäufigkeit, der Rentabilität und dem Verhältnis von freiem Cashflow zu Verschuldung werden im ETF höher gewichtet.

• Momentum: Aktien mit höherem Momentum werden übergewichtet, also solche, die in jüngster Zeit eine relativ positive Kursentwicklung aufgewiesen haben.

• Investment: Der ETF ist in Aktien mit starkem Bilanzwachstum untergewichtet. Dadurch wird das Engagement in Unternehmen, die z.B. neue Aktien oder Anleihen ausgeben, reduziert.

Nun fragst Du Dich vielleicht, was Dir diese Faktoren bringen? Ganz einfach, Aktien mit diesen Eigenschaften haben sich in der Vergangenheit oft überdurchschnittlich entwickelt. Durch die geschickte Kombination dieser Faktoren will der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF sozusagen die Rosinen aus dem Kuchen picken bzw. übergewichten, denn manche Faktorprämien wirken in Kombination mit anderen stärker als alleine. Das ist sozusagen die Extraportion Cleverness, mit der der ETF versucht, für Dich noch bessere Ergebnisse zu erzielen.

💡 Konsequentes Investieren auf Basis der Wissenschaft

Der Ansatz von Gerd Kommer steht für rationales, wissenschaftlich fundiertes Investieren mit Fokus auf Einfachheit und Langfristigkeit. Im Zentrum steht ein passives und breites Portfolio, das eine globale Diversifikation über verschiedene Regionen und Unternehmensgrößen erreicht. Aktives Stockpicking und Market Timing lehnt Kommer als ineffizient ab und plädiert stattdessen für „Buy & Hold“ mit einem langfristigen Anlagehorizont von mindestens 10-15 Jahren.

Ein wichtiger Aspekt ist das regelbasierte Rebalancing, das Dein Portfolio regelmäßig auf die ursprüngliche Asset Allocation zurückführt. Dies fördert antizyklisches Handeln und kann Deine Risiken reduzieren. Der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF verkörpert diese Strategie in einem einzigen Produkt und übernimmt das vierteljährliche Rebalancing automatisiert.

Kommers Ansatz zielt darauf ab, durch Disziplin und das Ignorieren kurzfristiger Marktschwankungen den Zinseszinseffekt optimal zu nutzen und so langfristig Vermögen aufzubauen. Er betont die Bedeutung einer emotionslosen, rationalen Herangehensweise und das Festhalten an Deiner langfristigen Anlagestrategie auch in volatilen Marktphasen.

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Wofür ist der Gerd Kommer ETF geeignet?

Mit dem Gerd-Kommer-ETF ersparst Du Dir die mühsame Suche und Auswahl einzelner ETFs. Der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF ist so konzipiert, dass er mit seinen aktuell über 3.500 Aktien aus aller Welt praktisch alles abdeckt, was Du an Diversifikation im Aktienbereich brauchst.

Der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF ist eine bequeme und effiziente Möglichkeit für Dich, das Weltportfoliokonzept von Dr. Gerd Kommer in einer einzigen ETF-Lösung umzusetzen. Natürlich musst Du selbst entscheiden, ob eine Aktienquote von 100 Prozent Deiner Risikoneigung entspricht. Wenn Du Dein Risiko reduzieren möchtest, könntest Du zusätzlich auf ein verzinsliches Bankguthaben oder einen Renten-ETF setzen.

Die Kosten des Gerd-Kommer-ETFs sind vergleichbar mit anderen Multifaktor-ETFs oder Portfoliofonds und deutlich niedriger als bei herkömmlichen aktiven Fonds. Ein Vergleich mit MSCI World-ETFs ist nur bedingt möglich, da der Gerd-Kommer-ETF deutlich mehr Features bietet und komplexer ist.

Zusammenfassend bietet Dir der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF also eine durchdachte, kosteneffiziente und komfortable Möglichkeit, breit diversifiziert in den globalen Aktienmarkt zu investieren und so langfristig Vermögen aufzubauen.

📊 Die Fakten: Wertentwicklung und Daten

An diesem Chart erkennst Du, wie sich der 👉 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF auf Jahressicht 2024 entwickelt hat (Stand: 16.01.2025 ):

Neben der 👉 thesaurierenden Anteilsklasse bietet L&G auch eine 👉 quartalsweise ausschüttende Variante des L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF an, um Deinen Bedürfnissen gerecht zu werden. Hier findest Du die Fakten zu beiden Anteilsklassen auf einen Blick:

L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Acc

ISIN: IE0001UQQ933
WKN: WELT0A
Fondswährung: US-Dollar
Dividendenverwendung: Thesaurierend
Fondsdomizil: Irland
Auflagedatum: 21.06.2023
Laufende Gebühren: 0,50 Prozent p.a.

L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Dis

ISIN: IE000FPWSL69
WKN: WELT0B
Fondswährung: US-Dollar
Dividendenverwendung: Quartalsweise Ausschüttend
Fondsdomizil: Irland
Auflagedatum: 21.06.2023
Laufende Gebühren: 0,50 Prozent p.a.

Zusammen haben die beiden Tranchen ein Fondsvolumen (Stand: 07.01.25) von 456,9 Mio. Euro.

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🚩 Risiken, die Du beachten solltest

L&G hält für seine ETF-Palette einen Risikoindikator bereit. Der Gesamtrisikoindikator hilft Anlegern, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Anleger bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder L&G nicht in der Lage ist, sie auszuzahlen.

L&G stuft dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 4 eingestuft, was einer mittleren Risikoklasse entspricht.

Der Wertpapierprospekt und weitere Informationen sind abrufbar über diese L&G-Website.

Dieses Produkt bietet keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren könnten. Bitte beachten Sie das Währungsrisiko. Sie erhalten womöglich Zahlungen in einer anderen Währung, sodass Ihre endgültige Rendite vom Wechselkurs zwischen den beiden Währungen abhängen wird. Dieses Risiko wird im oben angegebenen Indikator nicht berücksichtigt. Der Fonds ist nicht durch ein Entschädigungssystem für Anleger gedeckt.

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WICHTIGSTE RISIKEN

• Der Wert einer Anlage und die daraus entnommenen Erträge sind nicht garantiert und können sowohl steigen als auch fallen, und der Anleger erhält möglicherweise weniger als den ursprünglich investierten Betrag zurück.

• Eine Anlage im ETF ist mit erheblichen Risiken verbunden. Jegliche Anlageentscheidung sollte auf der Grundlage der im entsprechenden Verkaufsprospekt enthaltenen Informationen erfolgen. Potenzielle Anleger sollten sich in buchhalterischen, steuerlichen und rechtlichen Angelegenheiten unabhängig beraten lassen und sich an ihre eigenen fachkundigen Berater wenden, um zu prüfen, ob der ETF für sie als Anlage geeignet ist.

• Der ETF verfügt in Bezug auf seinen Wert über keinerlei Kapitalgarantie oder Schutzmechanismus. Anleger können ihr gesamtes, in den ETF investiertes Kapital verlieren.

• Bitte lesen Sie den Abschnitt „Risikofaktoren“ im Verkaufsprospekt des Emittenten und in der Prospektergänzung des Fonds.

• Dieser Fonds kann Anlagen halten, die in anderen Währungen als der Basiswährung dieser Anteilsklasse bewertet werden. In einem solchen Fall wirken sich Wechselkursschwankungen auf den Wert Ihrer Anlage aus. Außerdem kann die Rendite in der Basiswährung dieser Anteilsklasse von der Rendite in Ihrer eigenen Währung abweichen.

• Weitere Informationen finden Sie im Dokument mit dem Basisinformationsblatt („KID“) auf unserer Website.

👓 Wer ist L&G?

Legal & General Investment Management (LGIM) ist die globale Vermögensverwaltungssparte der britischen Legal & General Group. Das Unternehmen ist einer der größten Vermögensverwalter in Europa und bietet seinen Kunden weltweit Anlagelösungen an. Im Auftrag von Sparern, Pensionären und Institutionen verwaltet LGIM ein Vermögen von 1.324 Milliarden Euro (Stand: 30.06.2024). Derzeit hat LGIM mehr als 50 ETFs („L&G ETFs“) und ermöglicht Anlegerinnen und Anlegern einfachen Zugang zu Themen wie Clean Water, KI, Cyber Security aber auch Core-Aktien sowie Qualitätsdividenden-ETFs. Darüber hinaus hat LGIM den weltweit diversifizierten Gerd Kommer ETF, sowie eine Vielzahl an Rohstoff- und Anleihen-ETFs im Angebot.

Wesentliche Risiken

Der Wert einer Anlage und die damit erzielten Erträge sind nicht garantiert und können sowohl steigen als auch fallen. Daher erhalten Anleger möglicherweise nicht den ursprünglich investierten Betrag zurück. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Wichtige Informationen

Die Informationen in diesem Dokument sind nur für professionelle Anleger und deren Berater bestimmt. Dieses Dokument dient nur zu Informationszwecken und wir fordern nicht zu Handlungen auf Grundlage dieses Dokuments auf. Die Informationen in diesem Dokument sind kein Angebot und keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder zur Verfolgung einer bestimmten Anlagestrategie und stellen keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Alle von Ihnen getroffenen Anlageentscheidungen sollten auf Ihren eigenen Analysen und Ihrem eigenen Urteil (und/oder denen/dem Ihrer professionellen Berater) beruhen und nicht im Vertrauen auf uns oder die bereitgestellten Informationen erfolgen.

Eine Zusammenfassung der mit einer Investition in unsere Fonds verbundenen Anlegerrechte in englischer Sprache ist unter www.lgim.com/investor_rights erhältlich.

Die mit den einzelnen Fonds oder Anlagestrategien verbundenen Risiken werden im Basisinformationsblatt und im Prospekt bzw. im Anlageverwaltungsvertrag (je nach Fall) dargelegt. Diese Dokumente sollten gelesen werden, bevor eine Anlageentscheidung getroffen wird. Ein Exemplar der englischen Fassung des Prospekts und des Basisinformationsblatts ist für jeden Fonds unter www.lgim.com verfügbar und ist auch bei Ihrem Kundenbetreuer erhältlich. Sofern dies nach den nationalen Vorschriften erforderlich ist, ist das Basisinformationsblatt auch in der Landessprache des betreffenden EWR-Mitgliedstaates verfügbar.

Es kann jederzeit entschieden werden, die für den Vertrieb eines Fonds in einem EWR-Mitgliedstaat, in dem er derzeit vertrieben wird, getroffenen Vereinbarungen zu beenden. In einem solchen Fall werden die Anteileigner in dem betroffenen EWR-Mitgliedstaat von dieser Entscheidung in Kenntnis gesetzt und können ihre Anteile an dem Fonds ab dem Datum dieser Mitteilung mindestens 30 Arbeitstage lang ohne jegliche Gebühren oder Abzüge zurückgeben.

Informationen zu nachhaltigkeitsbezogenen Aspekten der Fonds finden Sie unter https://fundcentres.lgim.com/. Bei der Entscheidung zur Investition in einen der Fonds sollten alle Merkmale oder Ziele des Fonds berücksichtigt werden, wie sie in seinem Prospekt und dem zugehörigen Basisinformationsblatt beschrieben sind.

Dieses Dokument wurde von Legal & General Investment Management Limited und/oder verbundenen Unternehmen („Legal & General", „wir") erstellt. Die Informationen in diesem Dokument sind Eigentum und/oder vertrauliche Informationen von Legal & General und dürfen ohne vorherige schriftliche Zustimmung von Legal & General weder ganz noch teilweise vervielfältigt oder an andere Personen weitergegeben oder publiziert werden. Sie sind nicht zur Weitergabe an Personen bestimmt, die in einem Land ansässig sind, in dem eine solche Bereitstellung gegen lokal geltende Gesetze oder Vorschriften verstoßen würde.

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*Marketing-Mitteilung. Investieren birgt das Risiko eines Kapitalverlusts. Es handelt sich hier um unverbindliche Werbeinformationen, die weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf darstellen. Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Prospekt des jeweiligen Fonds und das Basisinformationsblatt (KID), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Beim Handel mit ETFs können Transaktionskosten anfallen.

Erstellung und Verbreitung: Dieser Beitrag wurde von einem Redakteur der Finanzen.net GmbH, Gartenstraße 67, 76135 Karlsruhe, erstellt. Wir, die Finanzen.net Zero GmbH, haben diesen Beitrag unverändert in diesem Mailing übernommen. Die Finanzen.net GmbH hat uns zugesichert, dass dieser Beitrag mit größter Sorgfalt erstellt und zuvor keinem anderen Empfängerkreis zugänglich gemacht worden ist.

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